Credibility da configuração com perícia
Como um representante que do investimento você trabalhou duramente para construir a confiança com seus clientes da pensão. Agora, você pode solidify que relacionamento a longo prazo com sua perícia em um dos medos os mais grandes de patrocinadores da planta de aposentadoria da empresa de pequeno porte.
Ao lado de um exame, nada frightens patrocinadores da planta de aposentadoria mais do que uma letra da notificação do departamento de trabalho a respeito dos inadequacies em suas respostas no arquivamento 5500 ou 5500-EZ do formulário. Inadequacies que, if.not corrigido dentro de 30 dias da data da letra, sujeitariam o patrocinador da planta às multas e às penalidades substanciais, não somente do departamento de trabalho mas do IRS também.
Seguir é uma lista dos erros os mais comuns do arquivamento que gerarão uma letra do departamento de trabalho.
1. O Formulário 5500 Deve Corretamente Ser assinado E Datado
Certifique-se de que você tem as assinaturas apropriadas pelo empregador e pelo administrador da planta e datas no formulário 5500, no formulário 5500-EZ, e em todas as programações unidas que requererem uma assinatura (programações B: Actuário; P: Trustee; e programação SSA; Administrador Da Planta).
2. O Formulário 5550 Deve Ter O Número Apropriado de EIN E De Planta (Pn)
É crítico que o número de identificação EIN do empregador) usado identificar da "o patrocinador planta" seja o mesmo ano ao ano ao terminar a linha 2b do formulário 5500 ou do formulário 5500EZ.
3. O Arquivamento Do Formulário 5500 Não pode Ser Por Um Período Mais extremamente De 12 Meses
Esteja certo que o período de tempo incorporado à parte I do formulário 5500 não é mais grande de doze meses. Se a planta não estiver relatando em uma base do ano de calendário, input então o período do ano fiscal de doze-mês nos espaços fornecidos.
4. Use Um Código comercial Apropriado Ao Terminar A Linha 2d Do Formulário 5500
No formulário 5500, seja certo que a linha 2d, dará entrada a um código comercial válido que descreva melhor a natureza do negócio do patrocinador da planta. Os únicos códigos comerciais que são válidos para o uso na linha respondendo 2d são alistados códigos marcados seção arquivando das instruções do formulário 5500 nos "para a atividade de negócio principal".
Uso 5 Os Códigos Corretos Das Características Da Planta Na Linha 8 Do Formulário 5500.
No formulário 5500, a linha 8, você deve a caixa de verificação A indicar se a planta estiver fornecendo benefícios de pensão. Você deve dar entrada aos códigos das características da planta no espaço fornecido abaixo da caixa A. Estes códigos descrevem o tipo de benefícios de pensão fornecidos e outras características da planta. Uma lista e uma descrição dos códigos das características da planta estão na seção 6 das instruções para o formulário 5500.
6. Identifique Corretamente Financiar E Beneficie Arranjos Na Linha 9 Do Formulário 5500
Indique todos os arranjos apropriados financiar e de benefício no formulário 5500, nas linhas 9a e no 9b. "o arranjo financiando" é o método usado para o recibo, terra arrendada, investimento, e o transmissor de recursos de planta antes do tempo a planta fornece realmente benefícios. Do "o arranjo benefício" é o método por que a planta fornece benefícios aos participants. As respostas nas linhas 9a e 9b são feitas remissão recíproca de encontro à informação nas programações H, I, e/ou A como apropriadas. Tenha cuidado para unir a programação apropriada financeira ou do seguro (H, I, A) que corresponde ao benefício e aos arranjos financiando você indica.
7. Arquive Todas as Programações E Acessórios Requeridos Com Seu Formulário 5500
Certifique-se que você está arquivando todas as programações e acessórios requeridos com seu formulário 5500. Se você verificar uma caixa que indica que uma programação está unida, a programação deve ser submetida com seu formulário 5500.
8. Programação R E Distribuições
Você deve preparar a programação R somente se há algum distribuição ou rollovers da planta. Você deve incorporar o EIN do payer da distribuição e o EIN da planta de pensão. A parte 3 é somente para as plantas da compra do dinheiro que fizeram únicas distribuições da soma.
9. Arquive a programação financeira apropriada da informação (H ou I) com seu formulário 5500.
Certifica-se você lima a programação financeira apropriada da informação com seu formulário 5500. A programação H é para "filers da planta grande" planeia geralmente com 100 ou mais participants no começo do ano da planta). A programação I é para "filers da planta pequena" planeia geralmente com os menos de 100 participants no começo do ano da planta).
10. Termine a informação do benefício do participant na programação SSA
Certifique-se de que você alista todos os participants terminados com seus contrapesos investidos do ano prévio que não têm sido pagados ainda. Começando com o ano 2004 do arquivamento, os patrocinadores são requeridos alistar os participants, previamente proeminentes, que foram pagados subseqüentemente.
Quando seu cliente se chama, ansioso de um departamento de trabalho possível muito bem, você pode construir o credibility a longo prazo fazendo exame da carga de ver a correção está feito pelo preparer. Melhore ainda, reveja ou tenha uma revisão perita, o formulário 5500 antes que o cliente emita os formulários no departamento do trabalho e excepto seu cliente que recebe toda a letra em tudo. As plantas do ano de calendário dão forma a 5500 EZ e dão forma a 5500 com programações relacionadas são devidas julho por 31, cada ano.
Os bosques de Lawrence são o diretor dos serviços da administração da aposentadoria da empresa de pequeno porte para o grupo da aposentadoria com o programa de solo da administração 401k em http://www.solo-k.com e no 401(k) especial "livre para três"? programa da administração.
Lawrence vem a seus clientes com sobre 25 anos como um perito experiente no projeto, na administração, e na conformidade da planta. Lawrence trabalha pròxima com para agências do lucro, as non-profit, e de governo em plantas da empresa de pequeno porte de 401(k), de 403(b), de 457, compartilhar de lucro, e de Puerto Rican 165(e).
Lawrence pode ser alcançado em Lawrence@solo-k.com ou em 727.844.7000
Artigo Fonte: Messaggiamo.Com
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