Credibilidad de la estructura con maestría
Como un representante de la inversión que usted ha trabajado difícilmente para construir confianza con sus clientes de la pensión. Ahora, usted puede solidificar que relación a largo plazo con su maestría en uno de los miedos más grandes de los patrocinadores del plan de retiro de la pequeña empresa.
Al lado de una intervención, nada asusta a patrocinadores del plan de retiro más que una letra de la notificación del departamento del trabajo con respecto a insuficiencias en sus respuestas en la limadura 5500 o 5500-EZ de la forma. Insuficiencias que, si no corregido en el plazo de 30 días de la fecha de la letra, sujetarían a patrocinador del plan a las multas y a las penas substanciales, no solamente del departamento del trabajo pero del IRS también.
Lo que sigue es un listado de los errores más comunes de la limadura que generarán una letra del departamento del trabajo.
1. La Forma 5500 Debe Ser firmada Y Ser fechada Correctamente
Cerciórese de que usted tenga las firmas apropiadas del patrón y del administrador del plan y fechas en la forma 5500, la forma 5500-EZ, y cualquier horario unido que requiera una firma (horario B: Actuario; P: Administrador; y horario SSA; Administrador Del Plan).
2. La Forma 5550 Debe Tener El Número Apropiado de EIN Y Del Plan (Pn)
Es crítico que el número de identificación de patrón EIN) usado para identificar al "patrocinador del plan" sea el mismo año al año al terminar la línea 2b de la forma 5500 o de la forma 5500EZ.
3. La Limadura De la Forma 5500 Puede No ser Por Un Período Mayor De 12 Meses
Esté seguro que el período incorporado en la parte I de la forma 5500 no es mayor de doce meses. Si el plan no está divulgando sobre una base del año civil, entonces entre el período del ejercicio económico del doce-mes en los espacios proporcionados.
4. Utilice Un Código De Negocio Apropiado Al Terminar La Línea 2.a De la Forma 5500
En la forma 5500, la línea 2.a, introduzca seguramente un código válido de negocio que describa lo más mejor posible la naturaleza del negocio del patrocinador del plan. Los únicos códigos de negocio que son válidos para el uso en la línea que contesta 2.a se enumeran en códigos marcados sección de las instrucciones de la forma que archivan 5500 los "para la actividad económica principal".
Uso 5 Los Códigos Correctos De las Características Del Plan En La Línea 8 De la Forma 5500.
En la forma 5500, la línea 8, usted debe la caja de cheque A indicar si el plan está proporcionando ventajas de pensión. Usted debe introducir los códigos de las características del plan en el espacio proporcionado debajo de la caja A. Estos códigos describen el tipo de ventajas de pensión proporcionadas y otras características del plan. Una lista y una descripción de los códigos de las características del plan está en la sección 6 de las instrucciones para la forma 5500.
6. Identifique Correctamente El Financiamiento Y Beneficie Los Arreglos En La Línea 9 De la Forma 5500
Indique todos los arreglos apropiados del financiamiento y de la ventaja en la forma 5500, las líneas 9a y 9b. De "arreglo financiamiento" es el método usado para el recibo, tenencia, inversión, y la transmisión de los activos de plan antes del tiempo el plan proporciona realmente ventajas. El "arreglo de la ventaja" es el método por el cual el plan proporciona ventajas a los participantes. Las respuestas en las líneas 9a y 9b se hacen una remisión contra la información sobre los horario H, I, y/o A como apropiadas. Tenga cuidado de unir el horario financiero o del seguro apropiado (H, I, A) que corresponda a la ventaja y a los arreglos de financiamiento usted indica.
7. Archive Todos los Horario Y Accesorios Requeridos Con Su Forma 5500
Cerciórese de que usted esté archivando todos los horario y accesorios requeridos con su forma 5500. Si usted comprueba una caja que indica que un horario esté unido, el horario se debe someter con su forma 5500.
8. Horario R Y Distribuciones
Usted debe preparar el horario R solamente si hay algunas distribuciones o rollovers del plan. Usted debe incorporar el EIN del pagador de la distribución y el EIN del plan de jubilación. La parte 3 está solamente para los planes de la compra del dinero que han hecho solas distribuciones de la suma.
9. Archive el horario financiero apropiado de la información (H o I) con su forma 5500.
Se cerciora de usted archivo el horario financiero apropiado de la información con su forma 5500. El horario H está para los limadores del "plan grande" planea generalmente con 100 o más participantes al principio del año del plan). El horario I está para los limadores del "plan pequeño" planea generalmente con menos de 100 participantes al principio del año del plan).
10. Termine la información de la ventaja del participante sobre el horario SSA
Cerciórese de que usted enumere a todos los participantes terminados con sus equilibrios concedidos a partir del año anterior que todavía no se han pagado. Comenzando con el año 2004 de la limadura, requieren a los patrocinadores enumerar a los participantes, previamente excepcionales, que se han pagado posteriormente.
Cuando su cliente llama, ansioso de un departamento del trabajo posible muy bien, usted puede construir credibilidad a largo plazo tomando la carga de ver la corrección es hecho por el preparador. Todavía mejore, repase o tenga una revisión experta, la forma 5500 antes de que el cliente envíe las formas en el departamento del trabajo y excepto su cliente que recibe cualquier letra en todos. Los planes del año civil forman 5500 EZ y forman 5500 con horario relacionados son debidos antes del de julio 31, cada año.
¿Las arboledas de Lorenzo son el director de los servicios de la administración del retiro de la pequeña empresa para el grupo del retiro con el programa a solas de la administración 401k en http://www.solo-k.com y el 401(k) especial "libre para tres"? programa de la administración.
Lorenzo viene a sus clientes con sobre 25 años como un experto experimentado en diseño, la administración, y la conformidad del plan. Lorenzo trabaja de cerca con para las agencias del beneficio, no lucrativas, y de estatal en 401(k), 403(b), 457, planes de la pequeña empresa de la distribución de beneficios, y de Puerto Rican 165(e).
Lorenzo puede ser alcanzado en Lawrence@solo-k.com o 727.844.7000
Artículo Fuente: Messaggiamo.Com
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