Credibilità di configurazione con perizia
Come un rappresentante che di investimento avete lavorato duro per sviluppare la fiducia con i vostri clienti di pensione. Ora, potete solidificarsi che rapporto di lunga durata con la vostra perizia su uno dei timori più grandi dei garanti di programma di pensione di piccola impresa.
Vicino ad una verifica, niente frightens i garanti di programma di pensione più di una lettera di notifica dal reparto del Lavoro per quanto riguarda le deficienze nelle loro risposte sulla limatura 5500 o 5500-EZ delle forme. Deficienze che, se non corretto entro 30 giorni della data della lettera, sottopong il garante di programma alle multe ed alle ammende notevoli, non soltanto dal reparto del Lavoro ma dal IRS pure.
Segue un elenco degli errori della limatura più comuni che genereranno una lettera dal reparto del Lavoro.
1. La Forma 5500 Deve Essere firmata E Datata Correttamente
Assicurisi che avete le firme adeguate dal datore di lavoro e dal coordinatore di programma e date sulla forma 5500, sulla forma 5500-EZ e su tutti i programmi fissati che richiedono una firma (programmi B: Attuario; P: Amministratore; e programma SSA; Coordinatore Di Programma).
2. La Forma 5550 Deve Avere Il Numero Adeguato Di Programma E di EIN (PN)
È critico che il numero di identificazione del datore di lavoro EIN) usato per identificare "il garante di programma" è lo stesso anno all'anno quando completa la linea 2b della forma 5500 o della forma 5500EZ.
3. La Limatura Della Forma 5500 Non può Essere Per Un Periodo Di Più notevolmente Di 12 Mesi
Sia sicuro che il periodo di tempo inserito nella parte I della forma 5500 non è più grande di dodici mesi. Se il programma non sta segnalando su una base di anno civile, allora immetta il periodo di esercizio fiscale di dodici-mese negli spazi forniti.
4. Usi Un Codice Adeguato Di Affari Quando Completano La Linea 2d Della Forma 5500
Sulla forma 5500, la linea 2d, è determinata impostare un codice valido di affari che descrive il più bene la natura del commercio del garante di programma. Gli unici codici di affari che sono validi per uso nella linea di risposta 2d sono elencati nei codici contrassegnati sezione di limatura di istruzioni della forma 5500 "per attività economica principale".
Uso 5 I Codici Corretti Di Caratteristiche Di Programma In linea 8 Della Forma 5500.
Sulla forma 5500, linea 8, dovete casella di controllo A indicare se il programma sta fornendo i benefici di pensione. Dovete impostare i codici di caratteristiche di programma nello spazio fornito sotto la scatola A. Questi codici descrivono il tipo di benefici di pensione forniti ed altre caratteristiche del programma. Una lista e una descrizione dei codici di caratteristiche di programma è nella parte 6 delle istruzioni per la forma 5500.
6. Identifichi Correttamente Costituire un fondo per Ed Avvantaggi Le Disposizioni In linea 9 Della Forma 5500
Indichi tutte le disposizioni adeguate del beneficio e costituire un fondo per sulla forma 5500, sulle linee 9a e su 9b. "la disposizione costituente un fondo per" è il metodo impiegato per la ricevuta, la tenuta, investimento e la trasmissione dei beni di programma prima del tempo il programma realmente fornisce i benefici. "la disposizione del beneficio" è il metodo da cui il programma fornisce i benefici ai partecipanti. Le risposte in linea 9a e 9b sono riferite contro le informazioni nei termini H, I e/o A come adatte. Faccia attenzione fissare il programma adatto di assicurazione o finanziario (H, I, A) che corrisponde al beneficio ed alle disposizioni costituenti un fondo per voi indica.
7. Archivi Tutti i Programmi E Collegamenti Richiesti Con La Vostra Forma 5500
Assicurisi che state archiviando tutti i programmi e collegamenti richiesti con la vostra forma 5500. Se controllate una scatola che indica che un programma sia fissato, il programma deve essere presentato con la vostra forma 5500.
8. Programma R E Distribuzioni
Dovete preparare il programma R soltanto se ci sono distribuzioni o dei ribaltamenti dal programma. Dovete fornire sia il EIN del debitore di distribuzione che il EIN del programma di pensione. La parte 3 è soltanto per i programmi dell'acquisto dei soldi che hanno fatto le singole distribuzioni di somma.
9. Archivi il programma finanziario adatto delle informazioni (H o I) con la vostra forma 5500.
Vi assicurate lima il programma finanziario adeguato delle informazioni con la vostra forma 5500. Il programma H è per "i limatori di grande programma" generalmente progetta con 100 o più partecipanti all'inizio dell'anno di programma). Il programma I è per "i limatori di piccolo programma" generalmente progetta con meno di 100 partecipanti all'inizio dell'anno di programma).
10. Completi le informazioni del beneficio del partecipante sul programma SSA
Assicurisi che elencate tutti i partecipanti terminati con i loro equilibrii conferiti a dall'anno anteriore che ancora non sono stati pagati. Cominciando dall'anno 2004 della limatura, i garanti sono tenuti ad elencare i partecipanti, precedentemente eccezionali, che successivamente sono stati pagati.
Quando il vostro cliente denomina, ansioso di un reparto possibile dell'indennità Di lavoro, potete sviluppare la credibilità di lunga durata prendendo la carica di vedere la correzione siete fatti dal preparatore. Migliori ancora, riveda o abbia una revisione esperta, la forma 5500 prima che il cliente trasmetta le forme nel reparto del Lavoro e risparmi il vostro cliente che riceve tutta la lettera affatto. I programmi di anno civile formano 5500 EZ e formano 5500 con i programmi relativi sono dovuti entro 31 luglio, ogni anno.
I boschetti del Lawrence è il direttore dei servizi della gestione di pensione di piccola impresa per il gruppo di pensione con il programma solo della gestione 401k a http://www.solo-k.com ed al 401(k) speciale "libero per tre"? programma della gestione.
Lawrence viene ai suoi clienti con in 25 anni come esperto con esperienza nel disegno, nella gestione e nella conformità di programma. Lawrence lavora molto attentamente con per gli enti governativi senza scopo di lucro e e di profitto, sui programmi di piccola impresa di 401(k), di 403(b), di 457, di partecipazione agli utili e di Puerto Rican 165(e).
Lawrence può essere raggiunto a Lawrence@solo-k.com o a 727.844.7000
Fonte dell'articolo: Messaggiamo.Com
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