Bau-Glaubwürdigkeit mit Sachkenntnis
Wie ein Investition-Repräsentant, den Sie stark gearbeitet haben, um Vertrauen mit Ihren Pensionklienten zu errichten. Jetzt können Sie sich verfestigen daß langes Bezeichnung Verhältnis zu Ihrer Sachkenntnis auf einer der größten Furcht vor Kleinbetriebruhestandplanförderern.
Nahe bei einer Bilanz erschrickt nichts Ruhestandplanförderer mehr als ein Mitteilung Buchstabe vom Arbeitsministerium betreffend Unzulänglichkeit in ihren Antworten auf der FormArchivierung 5500 oder 5500-EZ. Unzulänglichkeit, die, wenn sie nicht innerhalb 30 Tage des Datums des Buchstaben behoben wird, den Planförderer erheblichen Geldstrafen und Strafen unterwerfen würde, nicht nur vom Arbeitsministerium aber vom IRS außerdem.
Das Folgen ist eine Auflistung der allgemeinsten Archivierung Störungen, die einen Buchstaben vom Arbeitsministerium erzeugen.
1. Die Form 5500 Muß Richtig Unterzeichnet werden Und Datiert werden
Überprüfen Sie, ob Sie die korrekten Unterzeichnungen durch den Arbeitgeber und den Plan-Verwalter und die Daten an der Form 5500, an der Form 5500-EZ und an allen möglichen angebrachten Zeitplänen haben, die eine Unterzeichnung erfordern (Zeitpläne B: Versicherungsmathematiker; P: Verwalter; und Zeitplan SSA; Plan-Verwalter).
2. Die Form 5550 Muß Die Korrekte EIN Und Plan-Zahl (Pn) Haben
Es ist kritisch, daß die Arbeitgebernummer EIN) verwendet, um den "Planförderer" zu kennzeichnen das gleiche Jahr zum Jahr ist, wenn sie Linie 2b der Form 5500 oder der Form 5500EZ durchführt.
3. Die Archivierung Der Form-5500 Mag Möglicherweise Nicht Während Einer Periode Grösser Als 12 Monate Sein
Seien Sie sicher, daß der Zeitabschnitt, der in Teil I der Form 5500 erreicht wird, nicht grösser als zwölf Monate ist. Wenn der Plan nicht über eine Kalenderjahrgrundlage berichtet, geben Sie dann die Zwölfmonat Periode des steuerlichen Jahres in den bereitgestellten Räumen ein.
4. Verwenden Sie Einen Korrekten Geschäft Code, Wenn Sie Linie 2d Der Form 5500 Durchführen
Auf Form 5500, ist Linie 2d, sicher, einen gültigen Geschäft Code einzugeben, der gut die Natur des Geschäfts des Planförderers beschreibt. Die einzigen Geschäft Codes, die für Gebrauch in antwortender Linie 2d gültig sind, werden in den einordnenden Anweisungen der Form 5500 Abschnitt gekennzeichneten "Codes für Hauptgeschäftstätigkeit" verzeichnet.
Gebrauch 5 Die Korrekten Plan-Eigenschaften Codes Auf Linie 8 Der Form 5500.
Auf Form 5500, Linie 8, müssen Sie der Überprüfung Kasten, A anzeigen, wenn der Plan Pensionsleistungen liefert. Sie müssen die Plan-Eigenschaften Codes im Raum eingeben, der unter Kasten A bereitgestellt wird. Diese Codes beschreiben die Art der bereitgestellten Pensionsleistungen und andere Eigenschaften des Planes. Eine Liste und eine Beschreibung der Plan-Eigenschaften Codes ist in Abschnitt 6 der Anweisungen für Form 5500.
6. Kennzeichnen Sie Richtig Die Finanzierung Und Fördern Sie Vorbereitungen Auf Linie 9 Der Form 5500
Zeigen Sie alle korrekten Finanzierung und Nutzen-Vorbereitungen auf Form 5500, Linien 9a und 9b an. Die "finanzierenanordnung" ist die Methode, die für den Empfang, Holding, Investition verwendet wird, und Übertragung der Vermögenswerte eines Planes vor der Zeit der Plan liefert wirklich Nutzen. Die "Nutzen-Anordnung" ist die Methode, von der der Plan Nutzen zu den Teilnehmern zur Verfügung stellt. Die Antworten auf Linien 9a und 9b werden gegen Informationen über Zeitpläne H, I verwiesen, und/oder A, wie passend. Geben Sie acht, daß Sie den passenden finanziellen oder Versicherung Zeitplan anbringen (H, I, A), das dem Nutzen und den finanzierenvorbereitungen Sie entspricht, zeigen an.
7. Ordnen Sie Alle Erforderlichen Zeitpläne Und Zubehöre Mit Ihrer Form 5500 Ein
Stellen Sie sicher, daß Sie alle erforderlichen Zeitpläne und Zubehöre mit Ihrer Form 5500 einordnen. Wenn Sie einen Kasten überprüfen, der anzeigt, daß ein Zeitplan angebracht wird, muß der Zeitplan mit Ihrer Form 5500 eingereicht werden.
8. Zeitplan R Und Verteilungen
Sie müssen Zeitplan R vorbereiten, nur wenn es irgendwelche Verteilungen oder Rollovers vom Plan gibt. Sie müssen das EIN des Verteilung Payer und das EIN der Rentenversicherung eintragen. Der Teil 3 ist nur für Gelderwerb Pläne, die einzelne Summe Verteilungen gebildet haben.
9. Ordnen Sie den passenden finanziellen Informationen Zeitplan ein (H oder I) mit Ihrer Form 5500.
Stellen Sie Akte der korrekte finanzielle Informationen Zeitplan mit Ihrer Form 5500 sicher. Der Zeitplan H ist für Ordner "des großen Planes" plant im Allgemeinen mit 100 oder mehr Teilnehmern am Anfang des Planjahres). Der Zeitplan I ist für Ordner "des kleinen Planes" plant im Allgemeinen mit weniger als 100 Teilnehmern am Anfang des Planjahres).
10. Führen Sie die Teilnehmer-Nutzen-Informationen über den Zeitplan SSA durch
Überprüfen Sie, ob Sie alle beendeten Teilnehmer mit ihren bekleideten Balancen vom vorherigen Jahr verzeichnen, die noch nicht gezahlt worden sind. Beginnend mit dem Archivierung Jahr 2004 werden Förderer angefordert, die Teilnehmer zu verzeichnen, vorher hervorragend, die nachher gezahlt worden sind.
Wenn Ihr Klient benennt, besorgt von einem möglichen Arbeitsministerium fein, können Sie lange Bezeichnung Glaubwürdigkeit, indem Sie Aufladung des Sehens der Korrektur, errichten nehmen werden gebildet vom Vorbereiter. Verbessern Sie noch, wiederholen Sie oder haben Sie einen sachverständigen Bericht, die Form 5500, bevor der Klient die Formen in das Arbeitsministerium und außer Ihrem Klienten sendet, der jeden möglichen Brief an allen erhält. Kalenderjahrpläne bilden 5500 EZ und bilden 5500 mit in Verbindung stehenden Zeitplänen sind passend bis zum Juli 31, jedes Jahr.
Lawrence Waldungen ist der Direktor der Kleinbetriebruhestandleitung Services für die Ruhestand-Gruppe mit dem Solo Leitung 401k Programm an http://www.solo-k.com und am speziellen 401(k) "frei für drei"? Leitung Programm.
Lawrence kommt zu seinen Klienten mit über 25 Jahren als erfahrener Experte im Plandesign, -leitung und -befolgung. Lawrence arbeitet nah mit für den gemeinnütziger und Regierungsagenturen des Profites, auf 401(k), 403(b), 457, der Gewinnbeteiligung und Puerto Rican 165(e) Kleinbetriebplänen.
Lawrence kann an Lawrence@solo-k.com oder an 727.844.7000 erreicht werden
Artikel Quelle: Messaggiamo.Com
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