Como conseguir a liberdade financeira com a sua casa
O segredo revelado sobre a forma como você também poderá conseguir a liberdade financeira através da propriedade (e dizem as companhias de pensão apenas se ater ao seu desprezível, sem valor "pensões") Geoff Morris é um self-made propriedade milionário, que fez isso em menos de 18 meses, mesmo com um agitado dia de trabalho '. Ele escreveu uma série de artigos para ajudar pessoas como você a atingir os mesmos níveis de sucesso? enquanto você está disposto a 'ir para É! "Muitas pessoas estes dias estão ficando mais e mais preocupado quando se aproximam da idade da reforma. Mesmo aqueles que em seus vinte e tantos anos estão começando a ficar preocupado com os efeitos da velhice. O que tem trazido em tal um dilema para os jovens? É a situação das pensões no país que está causando essa preocupação? Probably.But há uma solução para tudo isso que não só poderia remover esse medo, mas também dramaticamente melhorar o estilo de vida de todos os concerned.What é esta solução? A maioria das pessoas são levados a acreditar que seu principal objetivo na vida é a própria sua própria casa, e totalmente pago por ele pelo tempo que retire.Why? O que é o ponto em apenas scrimping e raspar toda a sua vida de trabalho só para ter que vender sua casa e desce do mercado, ou pior ainda, vender-se e alugar, enquanto você apenas tentar e fazer cumprir termina em uma pequena lamentavelmente apostila do Estado? Assim que você comprou sua primeira casa, você deve estar pensando em comprar o seu segundo e o terceiro, e seu quarto? .. "O que na terra para", será a réplica de mais de você, "Nós podemos apenas pagar os reembolsos da primeira, quanto mais comprar mais" Vamos olhar para a forma como a maioria das pessoas comprar uma casa, e depois permite olhar para alguma forma methods.The alternativa usual de aquisição de um casa é para acabar com um grande depósito? em algum lugar na região da 10? 15%, o que, em média ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  £ 200.000 casa vai equivaler a cerca de ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  £ 30.000. O percurso seguinte é tirar uma hipoteca do reembolso ao longo de um prazo fixo, digamos 15 a 25 anos, onde você estará pagando uma combinação de juros sobre o montante empréstimo, bem como o reembolso ao topo capital.On isso, a maioria das pessoas vai tirar alguma facilidade outras instituições financeiras, tais como uma política de doação com a política de seguro de vida para o período de hipotecas, assim que no final de termo de hipoteca, não só da própria casa de imediato, mas também têm um montante fixo. Não é uma quantia muito grande, como um monte de prémios de seguros teria ido para o purchased.Now cobrir a vida, todos nós visto como doações falharam terrivelmente da tarde devido ao desempenho excessivamente optimistas, portanto, não há garantia de que o wil rota acima produzir outra coisa senão uma fuga enorme financeiras sobre a pessoa para um muito grande período de suas vidas, e sem um plano real para o seu futuro, exceto a propriedade de uma casa, uma pequena doação e, provavelmente, uma pensão ridiculamente baixo para mantê-los em suas years.However aposentadoria, não há uma outra maneira. Interessado? Então continue a ler?. Vejamos um cenário totalmente diferente, onde o casal olhando para comprar sua primeira casa seguiu o conselho de especialistas de um dos clubes de propriedade mais respeitável que estão ao redor. Estes clubes são, reconhecidamente, normalmente destinadas aos investidores propriedade, mas não é isso que todos nós devemos ser? Agora, vamos dar o nosso exemplo do ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  £ 200.000 casa de sonho para a nossa esperança compra casa. Eles vêem um desenvolvimento das casas de sonho por um dos construtores de casa reconhecido a nível nacional. Você acha que eles poderiam convencer os desenvolvedores a pagar o depósito de 15% para eles? Em seu próprio país? Não é um acaso, mas se os nossos aspirantes a ir através de um desses clubes de propriedade, as chances são de que o promotor estaria agora disposto a pagar os 15% como um "dom". eu posso ver a sua expressão agora. "Não é um acaso", você diz. Mas ela acontecer, e nós podemos organizar as introduções para tornar este possible.So, agora você comprou sua casa e, em vez de ter de encontrar ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  £ 30.000 depósito, al que você tem que fazer é obter o seu um auto mortgage.Now, quando você mover para uma casa, especialmente em seus primeiros anos, a chance de você ficar lá para o termo do mortgage é muito improvável. Você pode mudar de emprego, você pode querer mover-se para uma diferente área, ou pode haver muitas outras razões porque você vai querer mover-se dentro de poucos anos. Assim, a casa que você comprou é apenas uma residência temporária, e você quase poderia tratá-lo como um imóvel alugado? mas com um grande difference.Whether grande que você pagou o depósito, ou se você tem esse "depósito sobredotados" dos desenvolvedores, esse dinheiro, essa equidade na propriedade é SEU. E não só isso, é um fato histórico de que os preços da habitação, determinado tempo, será sempre increase.So como esta é uma morada temporária ", por que ir para uma hipoteca, que inclui um elemento de reembolso na mesma? Por que não ir para o que é conhecido como um mortgage do interesse somente? Qual é então este é um empréstimo onde você nunca pagar qualquer do princípio do empréstimo, mas apenas o interesse nele. Você vai ter que pagar de volta o capital no final do prazo, mas estaremos mostrando a você como fácil que pode ser alcançado um pouco situação pouco later.Your agora é que você está pagando o reembolso barest hipotecas mínimo, mas também estão sentados em uma quantidade considerável de capital INCREASIING! Você não tem que pagar por uma política de doação caro, apesar de uma política de vida pode muito bem dar a sua outra metade blanket.But um conforto agora olhar para um outro efeito, que é chamado de "alavancagem". Com um sem dinheiro no negócio, a alavancagem é enorme, mas consideram o caso em que você comprei um ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  £ 200.000 casa e colocar um de 10% (ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  £ 20.000) depósito down on it. Se a casa vai para cima no valor de 10% do capital em sua casa terá aumentado cerca de ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  £ 20.000. Agora, o seu investimento inicial foi ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  £ 20.000, para que você venha a duplicar o seu investimento em 12 meses. Não é ruim hein! Tente fazer isso em seu banco local, ou mesmo se você ousar, a Stock Market! Então, digamos que os preços da habitação subiram apenas 5% por ano durante os próximos 2 anos. Isso significaria um aumento em seu patrimônio (equidade sendo a diferença entre o valor da sua casa eo montante do crédito hipotecário sobre ela). Isto significa que você agora pertence um extra ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  £ 10.000 após o primeiro ano (5% do ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  £ 200.000) e ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  £ 21.000 após o segundo ano (5% do ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  £ 210.000 + ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  £ 10.000 do ano anterior). Isto significa que sua casa era agora vale ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  £ 221.000, dos quais você agora pertence (ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  £ 221,000 - ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  £ 170.000), que trata de alguns ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  £ 55.100. Uau! ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  £ 55 Grand que pertence a você! Agora, vamos fazer alguma coisa com esse dinheiro! Com um bom registro do crédito limpo após os últimos 2 anos (assumindo que você não teve nenhum padrão em seu hipoteca pagamentos) agora você pode refinanciar sua casa. Você poderia ir ao seu credor existente (se você tem um período de pena em sua hipoteca), ou você poderia ir a qualquer outro credor e negociar até 90% (sujeito a sua financeira status) de o novo valor de% HOUSE.90 SUA ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  £ 221.000 é ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  £ 198.900. Assim, você pode liberar cerca de ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  £ 30.000 para fora da capital em sua casa. E a melhor coisa por dinheiro, isso é que é totalmente livre de impostos! No ganhos de capital para pagar e nenhum imposto de renda! Se você não acredita em mim, falar com uma pessoa accountant.Many, de facto, feito isso, mas, em seguida, gastou o dinheiro em carros novos, barcos, férias e afins, mas uma vez que o dinheiro é gasto desta forma, é ido para ever.But sobre como se você foi e comprou uma outra casa, desta vez como uma propriedade de investimento? Você nunca sabe, seu colaborador amigável pode ser persuadida a dar-lhe outro depósito dotado, caso em que você poderia comprar várias casas mais (a sua única despesa sendo as custas judiciais, honorários do corretor, e imposto de selo, que em uma ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  £ 200.000 propriedade viria a cerca ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  £ 5,000). Neste caso, com o seu ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  £ 30,000 você pode comprar mais 6 casas! Mas como você ir sobre a compra de todas estas casas? E como, se todos eles têm ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  £ 170.000 hipotecas sobre eles se você nunca vai encontrar os reembolsos. Assumindo uma taxa de juro de 5%, que seria de cerca de ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  £ 700 por propriedade por mês! ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  £ 4.200 por mês hipoteca! Deus me livre. Como você dorme à noite com esse nível de dívida para com o seu nome? Alguns anos atrás isso teria sido impossível como não havia um sistema financeiro real que possa permitir uma pessoa para fazer isso. No entanto, agora, você pode obter o que é conhecido como 'Comprar To Let' hipotecas, em que os credores geralmente emprestar até 85% do imóvel em questão, enquanto o rendimento esperado de aluguer irá cobrir os reembolsos, mais um pouco. O 'mais um pouco "tende a variar de credor para credor, mas você pode rapidamente obter uma resposta dos emprestadores sobre se eles vão cumprir o empréstimo. Além disso, se você está indo para obter um "depósito sobredotados", há apenas alguns credores, que vai oferecer 85% do preço de lista, assim, mais uma vez, você precisará usar um clube de propriedade ou um corretor, que é usado para este situation.So, agora você é o feliz proprietário de 6 propriedades de investimento, bem como o seu próprio house.You também tem um compromisso de pagar hipotecas de 6 de investimento, bem como, e nós que totalizaram como sendo alguns ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  £ 4.200 por mês! Mas? você não quer ter que pagar essa não é? Não! Você começa inquilinos, que muito gentilmente pagar a hipoteca para você (mais um pouco para o seu bolso e 10% ou thereabouts para um agente de gestão para cuidar dos inquilinos). Você também pode tirar seguros para cobrir a perda de aluguel, danos, custas judiciais em disputas, por isso é inteiramente possível para você se tornar um investidor de poltrona " landlord.However, você possui agora 6 casas de investimento, não um. Você já viu como capital pode acumular-se em sua própria casa. Então, vamos olhar para cada um de seus properties.If cada propriedade de investimento valeu a pena ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  £ 200.000, e você tem um depósito de 15% em cada um talentoso, você já está olhando para um patrimônio de cerca de ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ ,  £ 30.000 em cada unit.If cada aumento no valor da propriedade por apenas 5% por ano, que é ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  £ 10.000 de cada unit.Just olhar o que você estaria ganhando. Você teria agora possuem uma carteira de imóveis, de 6 de investimento propriedades pena ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  R $ 1.200,000 de que você teria a equidade imediata de cerca de ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  £ 180.000, e isso seria aumentar (em apenas 5%) alguns ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  £ 60.000 por ano. Sem compondo este aumento, se você vendeu todas as propriedades de seu investimento depois de 10 anos, você iria ficar com bem mais de três quartos A milhões de libras! Então, você ainda acredita nisso? custe o que custar? seu objetivo principal na vida é para pagar sua hipoteca? Por todos os meios, têm essa intenção? mas só depois de ter feito tantos outros ganhos que você pode realmente ter recursos para este luxury.This é apenas uma de uma série de reportagens informativas emitidas por Morris.Others Geoff incluem:? "Como gerar uma renda superior a ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  £ 30.000 por ano, sem abandonar o seu dia de trabalho? "Como beneficiar da Off-compras de bens e Plano de armadilhas que tomar cuidado para"? "Como usar um SIPP (Self Investir fundos de pensões) para crescer a sua carteira e protegê-la do Imposto-Man!''Outros artigos podem ser vistos apenas por inscrever-se para a sua página de investimento imobiliário em www.propertyprofits4you.comGeoff Morris
Artigo Fonte: Messaggiamo.Com
Related:
» Rocket Spanish!» The Woman Men Adore...
» 500 Lovemaking Tips & Secrets
» All Types Of Wedding Speeches
Webmaster começa O Código do HTML
Adicionar este artigo para o seu site agora!
Webmaster enviar seus artigos
Nenhum registro necessário! Preencha o formulário e seu artigo está no Messaggiamo.Com Diretório!
