上昇の金利からあなたのとらわれの有価証券を保護する5 つの方法
連邦準備制度は最近2000 年3 月以来のターゲットフェデラル・ファンズ・レートをはじめて上げた。これは上昇のインフレーションおよび増強の経済は近い未来のための継続的だった率のハイキングに拍車をかけることを、同様に多くの専門家が信じるけれどもちょうど氷山の一角であることができる。
これは金利が上がると同時に結束が価値を失うので、投資家のための悪いニュースである。ほとんどの結束のための事実のクーポン率からの理由の茎は結束が出されるとき固定である。そう、率として上がればより高いクーポン率の新しい結束は利用できるように、投資家であるより低いクーポン率のある結束のより少しを支払って喜んでなる。
率が上がると同時にあなたの定収入の投資を保護するためにそう何をしてもいいか。よく、ここに助ける5 つの考えはありあなたの有価証券は、嵐を風化させる。
1 。宝庫のインフレーションは保証(先端) を保護した
1997 年に米国の宝庫によって最初に出されて、先端はインフレ率に釘付けになる価値の部分が付いている結束である。その結果インフレーションが上がったら、従ってあなたの先端の価値を決定しなさい。金利以来上昇のインフレーション、先端と一緒に伴われて稀に高い比率に対してよい両掛けであるできるより高く動かしてはいけない。連邦政府が先端を出すので、債務不履行リスクを運び、www.treasurydirect.gov で仲介商を通ってまたは直接政府から、購入し易い。
先端は皆のため、しかしでない。インフレーション及び金利は頻繁にタンデムで動くが最初に、相関関係は完全でない。その結果、それはより高く動くインフレーションなしに可能な率上がることができるである。二番目に、先端は一般により少しにより従来の宝庫をもたらす。例えば、10 年の宝庫ノートは最近対応する10 年の先端はちょうど2.0 パーセントをもたらしたが、4.75 パーセントをもたらした。そして先端の校長がインフレーションと増加するので最終的に、ない利払い、それらまでのこれらの結束のインフレーションの部品から利点を成熟する得ない。
あなたのための先端の作りの感覚を決定すれば、401(k) またはIRA のようなtax-sheltered 記述のそれらを握る試み。先端が国家か地方税に応じてない間、成長したあなたの結束までのこの利益から利点を受け取らないのにあなたが受け取る利払いの、またインフレーション基づかせていた主な利益の年次連邦租税をしか支払うように要求されるが。
2 。浮遊率の貸付資金
浮遊率の貸付資金は調節可能率の銀行貸付に投資する投資信託である。これらは調節可能率の抵当のようであるが、貸付け金は短期融資を必要として大きい株式会社に出される。それらはまた"しっかり止められている" または"銀行" 先輩貸付け金と呼ばれる市場の金利のミラーの変更にこれらの貸付け金の収穫が、周期的に調節すること独特である。率が上がるように、そうこれらの貸付け金の利払いをしなさい。これは2 つの方法で投資家を助ける: (1) それは率が、(2) これらの貸付け金の馬小屋の主な価値を保つ上がる、従ってによって率が増加するときほとんどの公社債投資を苦しませる同じ悪化が苦しまないと同時にそれらにより多くの収入を提供し。
投資家はしかし注意する必要がある。ほとんどの浮遊率の貸付け金はの下投資等級の会社になされる。デフォルトの場合には苦痛を楽にするのを助けるこれらの貸付け金に準備の間、投資家はまだ悩まされていた会社を避ける為の広く多様化させた有価証券そしてよい実績がある資金を捜すべきである。
3 。短期公債の資金
投資家のためのもう一つの選択は短期公債の資金に中間及び長期債の資金移すべきである(1 のそして3 年間の平均成熟とのそれら) からの彼らの保有物を。金利が上がると短期公債の資金の価格が下る間、より長期的ないとこまでように絶食するまたは下らない。そして歴史的に、これらの短期公債の資金の価値の低下は次第に増加する収穫によって率が上ると同時に多くより相殺したである。
4 。金融市場資金
重要な保存があなたの心配なら、金融市場資金はあなたのためである。金融市場資金は非常に短期金融市場器械にしか投資しない特別なタイプの投資信託である。これらの器械以来通常60 日以内に、それら影響されない市場の金利の変更によって成熟させなさい。その結果、それらに投資する資金は金利が上る時でさえ安定した純資産価値、1 分け前につき通常$1.00 を維持できる。
金融市場資金が安全な間、収穫はある従って低い投資としてほとんど修飾しない。実際は、金融市場資金の平均7 日間の収穫はちょうど0.70 パーセントである。これらの資金のための平均管理料金は0.60 パーセントであるので、それ金融市場資金にあなたの首都を置くことがことを見るために天才を取りそれをあなたのマットレスの下で隠匿するよりほんの少しだけよい。しかし、金融市場資金トラックの収穫が短い遅れだけとの市場価格で変わるので、これらの資金は年の終りまでに連邦準備制度が期待されるように率をハイキングし続けたら0.70 パーセント大幅に以上もたらしてもよい。
5 。とらわれの梯子
"Laddering" 個人を買うあなたのとらわれの有価証券の平均が互い違いにされた成熟と単に結び、までのそれらを保持して成熟する。完全な持続期間のためのこれらの結束を握っているので、現行市場価値にもかかわらず額面価格のためのそれらを買い戻せる。この作戦はまた高い比率、それの被害しか避けないことをより高いクーポン率の新し出された結束であなたの成熟の結束からの収入の再投資によってあなたの利点にこれらの高い比率を使用することを許可する可能にする。2 年の中のあなたのとらわれの有価証券を、3 年の多様化させておよび5 年の宝庫はladdering 作戦へよい開始である。率が上がると同時に、長い成熟の結束を含むためにそれから梯子を広げることができる。
デイヴィッドTwibell は旗艦の資本管理、LLC のコロラドスプリングス、コロラド州の投資の諮問会社の大統領そして主な投資役人である。旗艦は高網価値の個人、株式会社、および非営利実体にポートフォリオ管理サービスを提供する。より多くの情報のために、www.flagship-capital.com を 訪問しなさい。
記事のソース: Messaggiamo.Com
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