5種方法來保護您的債券投資組合的利率上升
美國聯邦儲備委員會最近提出的目標聯邦基金利率首次自2000年3月。這可能只是冰山的一角，但是，許多專家認為，通貨膨脹率上升和加強 經濟將繼續加息刺激在可預見的future.This是壞消息，對債券投資者，因為失去價值的債券利率上升。原因是源於對事實的息票利率是固定的大多數債券 在發行債券。因此，當利率上升和更高的新債券的息票利率到位，投資者願意以減少支付較低的現有債券息票rates.So你能做些什麼來保護您的 固定收益投資，因為利率上升？嗯，這裡有五個的想法，幫助你和你的投資組合，天氣storm.1。通膨保值債券（TIPS）第一次發布，美國財政部在1997年，提示有 債券的一部分的價值掛鉤的通脹率。因此，如果通貨膨脹上升，因此將其價值你的秘訣。由於利率很少走高，除非通脹上升的同時，提示 可以是一個很好的對沖率更高。由於聯邦政府問題的提示，他們沒有違約風險，很容易購買，或者通過經紀人或直接來自政府的 www.treasurydirect.gov.TIPS並不適合每一個人，雖然。首先，儘管通貨膨脹和利率往往協同行動，他們的關係並非十全十美。因此，它有可能利率可能上升，即使沒有 通貨膨脹率走高。二，技巧通常會產生比傳統的國債。例如，10年期美國國債最近取得了4.75個百分點，而相應的10年只取得了2.0小貼士 百分之。最後，由於主要的提示增加與通貨膨脹，而不是支付利息，你沒有得到任何受益於通貨膨脹的組成部分，這些債券，直到他們mature.If讓你決定小貼士 感覺你，盡量保持他們在避稅帳戶如401（k）或愛爾蘭共和軍。雖然應該如何不受國家或地方稅，您需要交納年度的聯邦稅，不僅對支付利息你 接收，而且還對通貨膨脹的主要收益，即使您收到沒有從中受益，直到你的債券收益mature.2。浮動利率貸款fundsFloating利率貸款基金，共同基金，投資於 浮動利率商業貸款。這是有點像浮動利率抵押貸款，但貸款是簽發給大公司有需要的短期融資。它們是獨特的，因為這些貸款的收益率，也 所謂的“高級有擔保”或“銀行”貸款，定期調整，以反映變化的市場利率。由於利率上升，所以不要息票支付這些貸款。這有助於債券投資者在兩個 方法：（1）為他們提供更多的收入隨著利率的上升，（2）保持基本價值，這些貸款的穩定，因此不會遭受同樣的惡化，最折磨當利率債券投資 increase.Investors要小心，但。大多數浮動利率提供貸款，低於投資級公司。雖然有規定，這些貸款，幫助緩解疼痛案件默認，投資者 應該尋找資金仍然具有廣泛多元化的投資組合和良好的業績為避免困擾companies.3。短期債券fundsAnother選項債券投資者是把其持有的 中期和長期債券基金成短期債券基金（那些平均償還期1至3年）。儘管石油價格短期債券基金做秋天，當利率上升，它們不屬於快 或只要他們長期表兄弟。和歷史上的價值下降，這些短期債券基金足以抵消其收益率逐漸增加，利率climb.4。貨幣市場fundsIf資本 保存你的關心，貨幣市場基金為您。貨幣市場基金是一種特殊類型的共同基金投資，只有在非常短期貨幣市場工具。因為這些工具通常成熟 在60天內，他們沒有變化影響市場利率。因此，基金投資於他們能夠保持一個穩定的淨資產值，通常為每股1.00美元，即使利率 climb.While貨幣市場基金是安全的，其收益率如此之低，他們很難有能力的投資。事實上，平均7天的收益率，貨幣市場基金只是百分之0.70。由於管理費平均為 這些資金是百分之0.60，並不需要天才地看到，把你的資金在貨幣市場基金僅略高於追捧它在你的床墊。但是，由於收益率貨幣市場基金 跟踪市場利率的變化，只有短短滯後，這些資金可以收益率大大超過了百分之0.70，今年年底，如果美聯儲繼續加息的expected.5。債券 梯子“階梯”，你的債券投資組合僅僅意味著購買單個債券的期限和錯開舉行，直到他們成熟。既然你持有這些債券的充分時間，您將 能夠挽救的票面價值為不論其當前市場價值。此策略允許您不僅避免破壞加息，但也允許您使用這些高利率到您的優勢 收益再投資，從您的到期債券，新發行的債券息票率較高。多樣化的債券投資組合中的2年期，3年和5年期國債是一個良好的開局階梯策略。同樣地 利率上升，你就可以擴大梯子，包括延長期限bonds.David特威貝爾是總裁兼首席投資官旗艦資產管理公司，投資諮詢公司在科羅拉多州斯普林斯 科羅拉多州。旗艦組合管理提供服務，高淨值的個人，公司和非營利性實體。欲了解更多信息，請訪問www.flagship - capital.com。
文章來源: Messaggiamo.Com
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