Investidores: evitar estes 5 erros fiscal comum
Para muitos investidores, e mesmo alguns profissionais do imposto, a triagem através de regras complexas IRS sobre os impostos de investimento pode ser um pesadelo. Armadilhas abundam, e as sanções, mesmo para erros simples podem ser graves. No 15 de abril rola ao redor, manter o seguinte cinco erros fiscal comum em mente? e ajudar a manter um pouco mais de dinheiro em sua própria pocket.1. Para compensar sua falta GainsNormally, quando você vender um investimento para um lucro, você deve a um imposto sobre o ganho. Uma maneira de diminuir a carga fiscal é também vender alguns de seus investimentos perder. Você pode usar as perdas para compensar sua gains.Say você possui duas unidades. Você tem um ganho de $ 1.000 na Bolsa de primeira, e um perda de US $ 1.000 no segundo. Se você vender seu estoque de ganhar, você deve o imposto sobre o ganho de US $ 1.000. Mas se você quer vender ações, o seu ganho de $ 1.000 será compensado pela sua perda de US $ 1.000. Essa é uma boa notícia de um imposto ponto de vista, pois isso significa que você não tem que pagar impostos em ambos os position.Sounds como um bom plano, certo? Bem, ele é, mas esteja ciente de que pode começar um pouco complicada. Em que é comumente chamado de "regra de venda de lavagem" Se você recomprar o estoque de perder prazo de 30 dias de vendê-lo, você não pode deduzir a sua perda. Na verdade, não só você está impedida de recompra de ações da mesma, você está impedido de compra de ações que está "substancialmente idêntico" a ele? uma frase vaga, que é uma constante fonte de confusão para os investidores e profissionais do imposto semelhante. Finalmente, o IRS mandatos que lhe deve corresponder a longo prazo e ganhos de curto prazo e as perdas first.2 uns contra os outros. Miscalculating mediante acordo FundsCalculating ganhos ou perdas provenientes da venda de uma ação individual é bastante simples. Sua base é simplesmente o preço pago pelas ações (incluindo comissões), eo ganho ou perda é a diferença entre sua base ea receita líquida da venda. No entanto, torna-se muito mais complicado quando se trata de funds.When mútuo sua base de cálculo após a venda de um fundo mútuo, é fácil esquecer de levar em consideração a distribuição de dividendos e ganhos de capital é reinvestido no fundo. O IRS considera que estas distribuições como rendimentos tributáveis no ano em que são feito. Como resultado, você já pagou os impostos sobre eles. Ao não adicionar estas distribuições a sua base, você vai acabar relatando um ganho maior do que você recebeu com a venda e, finalmente, pagar mais impostos necessary.There que existe uma solução fácil para este problema, além de manter bons registros e ser diligente na organização de seus dividendos e distribuição de informação. A papelada extra pode ser uma dor de cabeça, mas poderia significar mais dinheiro em sua carteira de imposto time.3. Não usar Tax-Managed investidores FundsMost realizar os seus fundos de investimento para o longo prazo. É por isso que eles estão muitas vezes surpreendidos quando são atingidos com uma nota fiscal de curto prazo ganhos de longo prazo realizado por seus fundos. Estes resultam ganhos provenientes da venda das ações detidas por um fundo para menos de um ano, e são repassados aos acionistas um relatório sobre as suas declarações próprias - mesmo que nunca venderam suas mútuas shares.Recently fundo, mais fundos mútuos têm se concentrado nos impostos eficazes de gestão. Estes fundos tentam não só comprar ações de boas empresas, mas também minimizar a carga fiscal sobre o capital, mantendo as partes por longos períodos de tempo. Ao investir em fundos orientados para "Tax-Managed" retorna, você pode aumentar seus ganhos líquidos e salvar a si mesmo de natureza fiscal, dores de cabeça. Para valer a pena, o fundo, porém, um imposto-eficiente deve ter dois ingredientes: bom desempenho do investimento e baixo distribuições passivo a shareholders.4. Planos Missing DeadlinesKeogh, IRAs tradicional, e Roth IRAs são ótimas maneiras de esticar seus dólares investindo e prever a sua aposentadoria no futuro. Infelizmente, milhões de investidores deixar estas jóias escapar por entre os dedos por não fazer contribuições dentro dos prazos aplicáveis IRS. Para os planos Keogh, o prazo é 31 de dezembro. Para tradicional e Roth IRA, você tem até 15 de abril para fazer contribuições. Mark essas datas em sua agenda e fazer os depósitos em época.5. Colocar Investimentos no AccountsMost Wrong investidores têm dois tipos de contas de investimento: imposto favorecidos, tais como um IRA ou 401 (k), e tradicional. O que muitas pessoas não percebem é que a realização do direito tipo de activos em cada conta pode salvá-los milhares de dólares por ano em desnecessário taxes.Generally, os investimentos que produzem lotes de rendimentos tributáveis ou ganhos de capital de curto prazo devem ser mantidos em contas fiscais favorecidos, enquanto os investimentos que pagam dividendos ou produzir ganhos de capital de longo prazo devem ser mantidos em contas tradicional. Por exemplo, digamos que você possui 200 partes da Duke Power, e pretende manter as acções durante vários anos. Este investimento irá gerar um fluxo trimestral do pagamento de dividendos, que serão tributados em 15% ou menos, e um ganho de capital de longo prazo ou a perda, uma vez que finalmente é vendido, que também serão tributados em 15% ou menos. Por conseguinte, uma vez que essas partes já têm uma favorável tratamento tributário, não há necessidade de protegê-los em um imposto sobre o contraste account.In favorecidos, a maioria dos fundos de tesouraria e de obrigações de empresas produzem um fluxo constante de renda de juros. Uma vez que, este rendimento não é elegível para tratamento fiscal especial, como dividendos, você vai ter que pagar impostos sobre ele em sua taxa marginal. A menos que você está em um suporte de imposto muito baixo, segurando esses fundos em um cliente tax-favorecidos faz sentido, porque permite que você para adiar os pagamentos de impostos no futuro distante, ou possivelmente evitá-los altogether.David Twibell é presidente e diretor de investimentos da Flagship Capital Management, LLC, uma firma de consultoria de investimento em Colorado Springs, Colorado. Flagship fornece serviços de gestão de carteiras para pessoas de alto patrimônio líquido, corporações e entidades sem fins lucrativos. Para obter mais informações, por favor, visite-www.flagship capital.com.
Artigo Fonte: Messaggiamo.Com
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