Gli investitori: evitare questi 5 errori fiscali comuni
Per molti investitori, e anche alcuni professionisti fiscali, l'ordinamento attraverso il complesso IRS norme sulle imposte di investimento può essere un incubo. Cosparso di insidie, e le sanzioni anche per semplici errori possono essere gravi. Come 15 aprile rotola in giro, a mantenere i seguenti cinque errori fiscali comuni in mente? e aiutarlo a mantenere un po 'di soldi in più il tuo pocket.1 proprio. Non avendo Offset GainsNormally, quando si vende un investimento per un profitto, lo devi una tassa sulle il guadagno. Un modo per ridurre tale onere fiscale è di vendere anche alcuni dei vostri investimenti perdere. È quindi possibile utilizzare tali perdite per compensare il tuo gains.Say si possiede due stock. Hai un guadagno di 1.000 dollari del primo stock, e un perdita di 1.000 dollari al secondo. Se vendi i tuoi stock vincere, si devono l'imposta sul guadagno di 1.000 dollari. Ma se si vendono sia le scorte, il guadagno 1.000 dollari saranno compensati dai vostra perdita di 1.000 dollari. Che è una buona notizia da una tassa punto di vista, dato che significa che non devono pagare le tasse su entrambi i position.Sounds come un buon piano, giusto? Beh, lo è, ma essere consapevoli che può ottenere un po 'complicato. Sotto quello che è comunemente chiamata la "regola la vendita di lavaggio," Se si riacquisto di tale perdita entro 30 giorni dalla sua vendita, non è possibile dedurre la vostra perdita. Infatti, non solo siete preclusa la possibilità di riacquisto della stessa razza, si è preclusa la possibilità di acquisto di scorta che è "sostanzialmente identica" a esso? una frase vaga che è una costante fonte di confusione per gli investitori e professionisti del settore fiscale allo stesso modo. Infine, l'IRS mandati che si deve corrispondere a lungo termine e di breve termine e le perdite first.2 gli uni contro gli altri. Sbagliare Le basi del reciproco FundsCalculating utili o perdite derivanti dalla vendita di uno stock individuo è abbastanza semplice. La tua base è semplicemente il prezzo pagato per le azioni (incluse le commissioni), e il guadagno o la perdita è la differenza tra la vostra base e dei proventi netti derivanti dalla vendita. Tuttavia, diventa molto più complicato quando si tratta di calcolare il tuo mutuo funds.When base dopo aver venduto un fondo comune, è facile dimenticarsi di fattore di distribuzioni di dividendi e guadagni in conto capitale si reinvestiti nel fondo. L'IRS ritiene che tali distribuzioni come reddito imponibile nell'esercizio in cui sono fatto. Come risultato, hai già pagato le tasse su di loro. Omettendo di aggiungere queste distribuzioni alla tua base, si finirà per segnalare un guadagno più grande che avete ricevuto dalla vendita e, infine, pagare di più in tasse necessary.There che non è facile soluzione a questo problema, diversi registri bene e di essere diligente per organizzare le vostre dividendo e distribuzione delle informazioni. La documentazione supplementare può essere un mal di testa, ma potrebbe significa denaro extra nel vostro portafoglio a time.3 fiscale. Non avendo Usa fiscale gestito investitori FundsMost tenere la loro fondi comuni di investimento a lungo termine. È per questo che sono spesso sorpresi quando hanno colpiti con una fattura fiscale per breve termine guadagni realizzati dai loro fondi. Questi risultati guadagni dalla vendita di azioni detenute da un fondo per meno di un anno, e si ripercuotono sui azionisti di riferire sulla loro ritorno proprio - anche se non hanno venduto la loro reciproca Fondo shares.Recently, più fondi reciproca sono stati incentrati sulla fiscale effettiva gestione. Questi fondi non solo cercare di acquistare azioni di società bene, ma anche ridurre la pressione fiscale sul azionisti che detengono tali azioni per lunghi periodi di tempo. Investendo in fondi orientati verso la "tax-managed" ritorna, è possibile aumentare i vostri guadagni netti e risparmiare fiscali relativi mal di testa. Per essere utile, fondo però, una tassa-efficiente devono avere sia gli ingredienti: il bene e il rendimento degli investimenti a basso distribuzioni passivo shareholders.4. Missing piani DeadlinesKeogh, IRAS tradizionali, e liquidazioni Roth sono ottimi modi per allungare i vostri dollari di investimento e di fornire per la tua futura pensione. Purtroppo, milioni di investitori, queste gemme lasciate scivolare tra le dita, omettendo di versare i contributi entro la scadenze applicabili IRS. Per i piani di Keogh, il termine è 31 dicembre. Per le tradizionali e Roth Ira, che hanno tempo fino al 15 aprile per versare i contributi. Mark queste date nel calendario e di rendere tali depositi su time.5. Mettere gli investimenti nel AccountsMost Wrong investitori hanno due tipi di conti di investimento: tax-avvantaggiati, come un IRA o 401 (k), e tradizionali. Ciò che molti non capiscono è che lo svolgimento il giusto tipo di attività in ogni account è possibile salvare migliaia di di dollari ogni anno in inutili taxes.Generally, gli investimenti che producono un sacco di reddito imponibile o di guadagni a breve termine del capitale investito deve essere tenuto in conto fiscale avvantaggiati, mentre gli investimenti che i dividendi pagare o produrre redditi di capitale a lungo termine dovrebbero essere detenuti in conti tradizionali. Per esempio, diciamo che proprio 200 parti del duca di alimentazione, e l'intenzione di detenere le azioni per diversi anni. Questo investimento genererà un flusso di trimestrali dei pagamenti di dividendi, che saranno tassati al 15% o meno, e un guadagno di capitale a lungo termine o perdita di una volta è finalmente venduto, che potranno anche essere tassati al 15% o meno. Di conseguenza, dal momento che tali azioni hanno già un favorevole un trattamento fiscale speciale come dividendi, si dovrà pagare le tasse su di esso il tasso marginale. A meno che non si trovano in una fascia molto bassa fiscali, titolari di detti fondi in conto fiscale avvantaggiati senso perché permette di di rinviare i pagamenti fiscali e lontana nel tempo, o forse evitarli altogether.David Twibell è Presidente e Chief Investment Officer di Flagship Capital Management, LLC, una società di investimento di consulenza in Colorado Springs, Colorado. Flagship fornisce servizi di gestione del portafoglio di high-net-worth individuals, aziende e gli enti non profit. Per ulteriori informazioni, si prega di visitare il www.flagship-capital.com.
Fonte dell'articolo: Messaggiamo.Com
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