Investir dans l'immobilier résidentiel: la réalisation de flux de trésorerie positifs
Lorsque l'investissement dans l'immobilier, il est hautement souhaitable de parvenir à des flux de trésorerie positifs sur un mois à mois. Cela est vrai même si vous comptez sur la valeur de la propriété appréciation de fournir l'essentiel de votre choix retour sur investissement. Si vous perdre de l'argent d'un mois, vous trouverez mai l'ensemble de vos éventuels bénéfices mangé par le mensuel de vidange de votre revenu. Cela sera particulièrement vrai s'il ya un ralentissement dans l'immobilier des valeurs pour quelques years.Worse encore, vous avez mai de pneus de la sortie de trésorerie mensuel, et vous donner de mai sur la propriété avant d'avoir une chance d'atteindre l'appréciation. Vous serez beaucoup plus confortable d'attente pour votre bien apprécier si vous faites au moins un peu d'argent tous les mois, ou au moins ne pas perdre de l'argent tous les month.One exception à cette règle est lorsque vous achetez un bien immobilier à le corriger et de le retourner. Si vous êtes le fixant, vous mai ne pas être en mesure de le louer à tous (en fonction de l'ampleur du travail) ou vous avez mai à louer à prix réduit. Les flux de trésorerie négatif est qu'une partie de la charge de la réhabilitation de la propriété et sera rapidement renversée par vos bénéfices lors de la vente de la propriété. Ceci suppose que vous avez bien calculé l'ensemble de vos coûts et vous avez acheté le droit d'autres property.In cas, nous pensons qu'il est judicieux de réaliser des mouvements de trésorerie positifs, voici quelques trucs et idées concernant le financement de l'immobilier: Baisse du coût des propriétés sont en général plus facile de louer à un bénéfice plus élevé que le coût propriétés. Il est donc logique d'acheter deux ou trois petites maisons d'un plus grand, si votre intention est de louer les out.If vous n'avez pas déjà votre propre maison, envisager la vie dans le premier «investissement» la propriété que vous achetez. (Cela suppose qu'il est facile à vivre dans la région où vous souhaitez vous investir.) Taux d'intérêt et les paiements sont plus faibles pour une résidence principale. Aussi, vous n'avez pas à traiter les problèmes de trouver des locataires et la gestion, de payer pour les dommages qu'ils causent mai, et d'absorber le coût d'une vacance de postes occasionnels. Cela vous donnera également une expérience très précieuse dans le traitement avec de vrais estate.If vous vivez dans une maison pour seulement deux des cinq ans, c'est probablement admissible à titre de résidence principale du point de vue de l'IRS, et donc l'appréciation de la valeur de la propriété est sans doute l'abri de l'impôt jusqu'à un certain niveau (pour le fédéral l'impôt sur le revenu). Vérifiez auprès de votre conseiller fiscal pour les règles précises. Ainsi, une stratégie est d'acheter un nouvel investissement de propriété de tous les deux ans, vit en lui pour les deux premières années, puis passer à l'achat et la une autre propriété. Location à la première alors qu'il continue d'apprécier. Puisque vous vivez dans chaque nouvelle maison pour les premières années, vous pouvez obtenir un prêt à taux de résidence principale, et vous aurez également la taxe avantages d'une résidence principale, mais en fait posséder plusieurs maisons en même time.A "deuxième maison" (qui est, une maison de vacances) se qualifie également pour les taux d'intérêt préférentiels. Vous devez être en mesure de déclarer que vous vivez Y at-il une partie de chaque année, et vous ne pouvez pas demander la location de la propriété comme un revenu. Il existe d'autres exigences telles que la localisation de la propriété. Si cela convient, envisager de faire une de vos investissements immobiliers un deuxième maison. Vérifiez avec votre prêteur pour être sûr que vous connaissez toutes les conditions requises pour une maison pour être considéré comme une deuxième maison avant de sortir et d'en acheter une. Note que, avec une deuxième maison, vous ne pouvez pas utiliser tout vos loyers charge en tant que revenu. Vous devrez qualifier pour le prêt en fonction de vos revenus, sans tenir aucun revenu de location à partir de la deuxième home.The plus facile et la meilleure façon d'atteindre des flux de trésorerie positif est d'obtenir un prêt assorti d'un ridiculement bas des taux d'intérêt pour la première depuis plusieurs années. Aujourd'hui, un certain nombre de prêteurs offrent "une option de paiement« prêts. Ces prêts offrent une option de paiement minimum qui commence avec un taux compris entre 1% et 2%, qui se traduit par de très faibles mensualités. En règle générale, ces faibles taux d'environ 5 ans. Au cours de cette période, le paiement minimum augmente d'année en année par un très petit montant, généralement pas plus d'un facteur de 1.075 par an. Si vous profitez de la rémunération minimale, vous êtes réellement pratiqués normale taux d'intérêt variable (tels que d'environ 4,5% aujourd'hui), mais l'intérêt que vous ne paient pas est reporté. À la fin des cinq premières années, l'intérêt que vous n'avez pas payé est ajouté au montant du prêt, en augmentant le montant du prêt d'un montant relativement faible. Demandez à votre agent de crédit pour calculer le montant exact. À ce moment-là, le prêt devient alors un standard prêt à taux variable. Ce n'est pas un problème car on peut supposer que la valeur de la propriété satisfaction sera beaucoup plus grand que l'intérêt différé. Avec ce plan, vous devriez planifier ou de refinancer vendre la propriété dans les 5 ans, qui est généralement pas un problème. (Ces prêts mai ne pas être disponibles dans tous les États.) Une autre manière de réduire au minimum les paiements d'intérêt mensuel est d'obtenir un intérêt de prêt seulement. Les intérêts seulement période de la plupart des prêts est généralement de 5 à 10 ans. Vous devez planifier la vente ou le refinancement d'ici la fin de cette period.The vous payer des taux d'intérêt et de votre admissibilité aux prêts spéciaux comme une «option de paiement" est prêt sous réserve de votre cote de crédit, votre situation d'emploi et les réserves financières (épargne), vous avez en main. Faites tout votre possible pour obtenir votre crédit scores supérieurs à la moyenne (au-dessus de 640 et de préférence au-dessus de 680). Assurez-vous que vous êtes régulièrement employées dans une profession ou occupées dans votre entreprise ou de profession pour une période d'un an au moins régulièrement, et de préférence deux, et assurez-vous que vous pouvez le prouver. Extension des lacunes en matière d'emploi peuvent faire bénéficier d'un prêt à faible taux d'intérêt beaucoup plus difficile. Enfin, mettre en place suffisamment à faire au moins 10% d'acompte. Cela ouvrira la porte à une meilleure option prêts rates.Payment comme décrit ci-dessus nécessitent généralement 20% à 25% des paiements. Un acompte de 20% ou plus sera également éliminer la nécessité de payer l'assurance hypothécaire. D'assurance prêt hypothécaire est accusé par tous les prêteurs pour les prêts de moins de 20% d'acompte, même si elle est ne l'indique pas explicitement comme telles. Les frais supplémentaires mai être intégrées dans les taux (comme c'est le cas avec les soi-disant "sous-prime» ou des prêts à haut risque), plutôt que séparément, mais il est là. D'assurance prêt hypothécaire couvre le prêteur contre le risque d'un défaut, quand il n'ya pas assez de valeur ajoutée dans les biens pour rembourser le prêt et les frais de foreclosure.The au-dessus des conseils et des idées mai vous aider à démarrer en direction positive les flux de trésorerie dans vos investissements immobiliers. Il ya beaucoup d'autres idées que mai s'appliquent à votre situation particulière ou de l'endroit où vous vivez ou si vous voulez investir, et non pas l'ensemble de ces idées mai s'appliquer à vous. Nous est écrit par les Etats-Unis Hors des États-Unis, les lois et les programmes de prêts mai être complètement différent de ce qui précède. En tout cas, s'il vous plaît demander à votre agent de crédit ou de conseiller financier pour ses opinions et d'idées pour de vérifier et d'ajouter à la ci-dessus. (c) Copyright 2004, Jeanette J. Fisher et Robert S. Kramarz. Tous droits reserved.Jeanette Fisher, professeur de psychologie de conception, est l'auteur de «niche pour chien à Dollhouse de Dollars: Utilisation Design Psychologie Immobilier à accroître les bénéfices, "le seul livre de révéler les secrets de design d'intérieur sur la façon de faire top dollar investit dans l'immobilier. Pour de l'immobilier et de l'aménagement intérieur des livres de psychologie, d'articles, des conseils et des bulletins d'information: http://www.doghousetodollhousefordollars.com.Robert S. Kramarz est un agent de crédit pour un prêt de courtage. Il a plus de 20 ans d'expérience en finances et en gestion des entreprises et provient d'une famille d'une longue expérience dans l'immobilier d'investissement et de banque. Il se spécialise dans la fourniture de financement pour l'achat de l'investissement immobilier. Il peut être joint par courriel à MrFunding@22cv.com. De plus amples informations sont
Source D'Article: Messaggiamo.Com
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