Homeowners cobertura
Ao decidir sobre o montante adequado de cobertura de seguro da casa que você deve primeiro determinar o custo projectado substituição da sua casa. Então você deve escolher a cobertura quantia que melhor atenda às suas necessidades. Você pode querer escolher uma cobertura montante que é comparável ao custo estimado substituição. Você pode querer considerar os benefícios de ter mais do que suficiente cobertura em oposição a "bastante" visto que como é quase impossível prever o futuro e, nesses períodos o que pode mudar nunca aconteceu antes no seu bairro pode ser o fenômeno que acontece tomorrow.Your casa da cobertura de seguro política será a sua principal política no que diz respeito à destruição causado à sua casa. Esta política mais frequentemente do que não irá fornecer para os danos à sua casa devido a fogo, vento, granizo e explosões, bem como vandalismo e roubo. Quando sua casa se torna inabitável devido a danos cobertos pela sua apólice de seguro da sua casa também irá fornecer os fundos necessários para você e sua família para viver noutro lugar, enquanto a sua casa está sob construção ou repair.You pode querer investigar com o seu agente de seguros no que diz respeito aos prejuízos não são cobertos pelo seguro da sua casa. Alguns estados podem conceder distinto estado-patrocinada catástrofe fundos como o windpool programa que cobre danos causados por tempestades tropicais, furacões, ventos e granizo. Porque essa cobertura é fornecida pelo Estado algumas políticas da casa pode eliminar cobertura e encaminhá-lo para o windpool para obter proteção contra o vento, relacionada com os danos. Assim, quando compra uma casa de alto risco furacão estados como o Alabama, Flórida, Mississippi, Carolina do Norte, Carolina do Sul e Texas você pode querer considerar compra ventania insurance.Another catástrofe que geralmente não é contemplado na casa da maioria das apólices de seguros de inundação é seguro. Flood seguro é normalmente disponíveis através do National Flood Insurance Programa reguladas pelo Federal Emergency Management Agency. Isto abrange destruição causada devido a uma subida das águas ou inundações. Então, basicamente, se uma inundação flash causas água a penetrar a sua residência como seguro inundação oposição à casa do seguro cobrirá sua perda. Se você não sabe ou não a sua casa está localizada em uma área dos riscos de inundação pode querer investigar com o seu agente de seguros e ajustar a sua política accordingly.The ónus da revisão e actualização de uma apólice de seguro da casa está na casa. É importante ter a certeza que fazer isso periodicamente para assegurar que você mantém uma cobertura adequada. Remain consciência das diferentes melhorias que você faz em sua casa se você tem ou simplesmente remodelada recentemente adquiridos novos móveis e eletrodomésticos. Você também deve ser conhecedor da inflação e os aumentos no valor propriedade. Uma casa que foi comprado por US $ 32.000 em 1975 pode ser valor de $ 150,000 em 2005. Também é aconselhável considerar o ano ea sua casa foi construída ao custo de materiais de construção durante esse tempo. Se sua casa foi construída na década de 1970 é que o edifício código do novo milénio para permitir a construção mesmas normas? Não fique mal, no caso de uma perda, porque você subestimou o valor da sua home.Timothy Gorman é uma bem-sucedida Webmaster e editor de Best-Free-Insurance-Quotes.com. Ele fornece informações mais seguro e oferece gratuitamente dinheiro poupança auto, vida, saúde e seguro aspas casa que você pode investigação no seu pijama em seu site.
Artigo Fonte: Messaggiamo.Com
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