É do seu interesse para fazer os cálculos sobre o seu interesse de cartão de crédito
Se você começar a espumar pela boca, uma vez por mês, quando receber o seu cartão de crédito, junte-se aos milhões de americanos que são a formação de espuma junto com você. Há uma crescente indignação na viagem, aparentemente interminável para eliminar o saldo do seu cartão de crédito e que se deve principalmente às taxas de juros extravagantes cobrada pelo banco do cartão de crédito companies.Your é provavelmente touting as taxas super oferece dos Certificados de Depósito ou CD. "Basta depositar R $ 5.000 para 6 meses e nós vamos dar-lhe um" regresso "gritante de 2,83%." No entanto, em contradição com as baixas taxas de bancos estão dispostos a pagá-lo para o uso do seu dinheiro, o taxas de juros de cartão de crédito pode ser 10 vezes o valor oferecido em um CD. Por quê? As taxas de juros em contas de poupança e CDs são baseados na concorrência, o custo para o banco de pedir o dinheiro eo retorno esperado dos investimento para o banco para o uso de seu dinheiro. Porque uma conta poupança é líquido, o banco não sabe do dia-a-dia quanto do seu dinheiro estará disponível para a sua utilização. Um CD, por outro lado, exige que você colocar seu dinheiro no banco por um determinado período de tempo. Quanto mais longo o período de tempo, maior o retorno. Isso porque o banco tem uma maior flexibilidade com o seu dinheiro e sabe exatamente quanto tempo eles têm para trabalhar com empresas de cartão de it.Credit têm sido altamente bem sucedido em convencer os reguladores do governo que eles precisam de maiores taxas de juros para se proteger. Ao contrário de um empréstimo de mortgage ou o empréstimo home da equidade, empresas de cartão de crédito alegação de que eles não têm qualquer garantia de "garantir o empréstimo", que fornecem aos consumidores que usam seus cartões de crédito. Em caso de incumprimento do cliente ou falência, um cartão de crédito empresa tinha pouco recurso para recuperar o saldo em uma conta de cartão de crédito. Mas uma lei recentemente aprovada agora torna muito mais difícil para os indivíduos a eliminar todas as suas dívidas de cartão de crédito através de depósito pessoais falência. Muitos pensam que isso é uma vantagem injusta para as empresas altamente rentáveis companies.These cartão de crédito pode ser seu pior inimigo. Todos os dias os consumidores em todo o país receber uma avalanche de crédito ofertas de cartões que fazem promessas de juros baixos e os limites de gastos elevados. Muitos dos beneficiários já estão empatados com outras dívidas, mas as empresas de crédito oferecem ainda e, em seguida, fornecer a esses indivíduos de alto risco com o crédito pretendido. Discussão sobre o uso de gasolina para tentar extinguir uma prática fire.The de pagamento com o plástico pode ser sedutor e viciante e as empresas de cartão de crédito estão bem conscientes disso. É óbvio que essas empresas estão fazendo muito bem. Eles usam brechas para aumentar gradualmente as taxas de juros e capitalizar sobre o enganador "pagamento mínimo mensal" esquema de cadeia junto aos consumidores. Se você tiver uma onça de sabedoria, você vai prestar atenção no cartão de crédito oferece-lhe a receber e os progressos das suas taxas de juros como você vai mês a mês. É uma questão muito simples para deixar as coisas ficarem fora de controle e encontrar mesmo à mercê da Visa e McDermott MasterCard.Terry é o administrador de uma variedade de sites especializados. Dois desses sites são focados em questões financeiras. Eles estão investindo e Finanças na Central http://www.investing-and-finance.com e Empréstimos Advantage Payday na http://www.advantagepaydayloans.com
Artigo Fonte: Messaggiamo.Com
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