財產尋找補救行動
財產尋找補救行動
作決策者的最重要的工具? 第部分1
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附有。
作為被證明的欺騙稽查(CFE), 我們全部知道基本要點我們
專業各自區域, 和有希望地, 我們是全部專業地生長在
驚人的步幅。罪行, 不幸地, 支付? 不是為罪犯。
在開展財產研究以後14 年為這樣demanding 機關
作為FDIC, FSLIC, 和RTC, 並且主要旅館和賭博娛樂場在賭博
產業, 物產管理企業, 和許多國家的更大的律師事務所,
湧現了的一件事是分明缺乏資訊? 不是關於型
項目被搜尋, 但其他的深度和質量搜尋。
在切開對追逐, 下列是財產的編輯的結果
搜尋指南, 和應該用於協助設置至少基礎線
標準為開發一個可實行的國內財產查尋戰略。
附屬的證明
在開始資料收集前關於財產的任何主題
搜尋, 主題應該適當地被辨認。
研究表示, 儘量30% 美國人口用途
未公開的別名並且/或者"akas" 舉辦和辦理各種各樣的水平
個人和專業事務。這個統計不考慮到
公司, DBA 並且/或者合作實體名稱的存在, 被創造
辦理各種各樣事務代表前述個體校長。
適當地辨認一個非公司主題, 以下極小值
建議提出對非法律執行環境:
獲得信用報告從三個主要徵信所, 每公正的Credit
報告法案(FCRA) 要求。但是, 確信, 獲得
報告是依從可允許目的依照被定義在公法91-
508, 標題VI (FCRA), 避免感染您的追求如果問題曾經是
打官司。記住, 就這次討論狀況, 我們集中於財產
搜尋當補救媒介, 並且假定是財產查尋
已經被確定是sanctionable 。這能是堅定的, 為
例子, 由一筆貸款在缺省, 被回報了的評斷, 或法院
命令被獲得為資信調查的發行在不是的案件
清楚地定義在FCRA 之下。
記住這個簡單的指南: 信用報告是法律崗位評斷, 為
彙集的目的, 並且/或者同意被給了某處在的地方
creditor/debtor 關係的小河。在破產管理人職務機關情況下
(即, 主任被詳細檢查為財產涉嫌的轉換) 的地方,
同意也許並且被給了為一個信用卡記載在pre-employment 期間
評估或作為一個基於政策的雇用條件。
這指"延長的同意," 和構成合法的用途, 特別
事態一次犯罪調查實施中是的地方, 並且轉換的地方
財產斷言由於一次法庭審計或事實上被證明
入場。作為"延長的同意" 小心, 雖然, 從就業
透視是仍然一個灰色區域根據法律。
以下二個項目是可得到從徵信所和他們的次級販賣者
但有較少覆蓋面延伸到他們在FCRA 之下, "FCRA
服從態度"應該被使用當訪問他們:
? 獲得社會保險蹤影從三個主要徵信所。
? 獲得地址update/credit 報告報頭資訊從三
主要徵信所。
? 獲得選民登記資訊為可適用的司法
germane 對主要, 或多數最近, 主題的住所。一些
狀態編寫了選民資料通過私有貯藏庫, 應該
被檢查運動。
匹配資訊被獲得通過獨立來源對
資訊提出了由候選人以信用申請的形式與
機關, 並且/或者資訊獨立地顯現了出由機關
在最初的credit 資格過程中。
證明許多其它方法存在, 但代表非常
最少應該做。
獲得資訊的原因從所有三個局, 代替只
你, 將開發任一別名並且/或者aka 資料, 並且當前的地址(不是
指定), 並且/或者也許提供地點資料的任何另外的地址。這
將協助財產搜尋者在確定是否勸告客戶
當時繼續進行財產發現在附加面積未知對客戶
財產查尋被請求了。
地址證明通常是困難的沒有一個物理檢查
地址在考慮中, 包括主題的視覺證明進入並且/或者
留下地址。是被相互參照和可核實的地址資訊
通過少校徵信所貯藏庫通常被提出在財產
查尋, 和在許多情況下是非常可靠的。
發現主題的當前的電話號碼, 方法可利用
欺騙稽查包括全國性電話目錄, criss-cross
目錄、查號臺聯絡, 和企圖在聯絡存在
電話號碼由客戶已知。有電話其它方法
數字發展可利用。但是, 這些方法不應該被運用
由CFE 為了避免感染追求的合法, 在均勻那
訴訟最後被承擔。
財產決心
財產決心通常構成某些責任資料的綜合化
抵銷財產"價值" 為了到達在一個淨產權位置。這是
特別是配齊在辨認和分析不動產財產。有
財產決心的多個形式, 被描述如下:
不動產歸屬: 查尋應該進行可適用
縣司法。例外是在一位全州科稅者的加利福尼亞
索引是可利用的, 通常通過"先得權日期" 去年。這
貯藏庫被製作可利用通過一家私人公司, 和是絕不
由任何公開司法認可。為傳統查尋在休息過程中
美國, 每司法研究被舉辦在科稅者的辦公室
確定如果名字存在在科稅者的卷, 並且/或者如果知道的物產
(地址) 十字架核實對嫌疑的所有者。
可適用的司法的記錄器的Grantee/Grantor 索引的查尋(或
一般索引當它也許並且為人所知) 然後被承擔確定如果
物產仍然被授予對主題, 和如果任何打開信託書和其他
辨認責任反對物產的先得權存在。查尋在
記錄器的地點應該並且辨認(在這是可能的) 的司法
新聞紀錄片的調動稅郵票數額, 應該由劃分
可適用的因素。這產生售價為物產, 應該然後是
由與詳細檢查一個地方地產商聯繫核實市價。這
"指圖" 市場價值決心然後會被減去從
卓著的信託書(阻礙) 為淨產權價值的
物產。
不動產歸屬另外的研究來以更新的形式
科稅者的卷通過記錄器的辦公室確定如果主題的名字
進入了標題對物產另外的小包, 隨後對"先得權日期"
科稅者的紀錄, 是在許多司法六十到九十天
老。
查尋在記錄器的辦公室應該並且辨認最近調動
個體的不動產的歸屬, 歸屬也許是
轉移到家庭成員、嚴密舉行的公司, 或其它個體。根據
在指南由客戶建立, 查尋可能是permutated
包括對另外的名字的另外的研究被開發在研究期間,
哪些稽查也許感覺有一個直接關係對報告的主題。
它重要注意到, 財產查尋通常被請求在具體
個體的名字, 和這是實踐業界標準舉辦
對具體附屬的名字的研究。能幹調查代辦處
與客戶聯繫在某個方面透露另外的名字被發現在期間
查尋。
查尋應該並且包括資訊被開發在不動產財產
聯合舉行以丈夫和妻子的名義。這資訊通常是
標註由於丈夫的名字, 或出現在的名字
表達行為。
它重要瞭解, 財產查尋自動地不研究
物產被拿著以妻子的名義除非財產查尋具體地被安排
在妻子的名字。如果那樣, 妻子的名字然後會包括作為主要
搜尋名字(參量), 並且財產被拿著在妻子的名字然後會是
蓋。相當簡單地, 財產查尋在丈夫應該通常並且顯露
資訊關於結婚的財產聯合舉行了, 但不一定包括財產被拿著
由妻子單獨或作為單一所有者, 或在不同的命名樣式之下譬如
別名或娘家姓。
車查尋: 查尋應該進行可適用的狀態
機動車的部門辨認所有車擁有以名義和
演講給狀態貯藏庫為查尋目的。幾個狀態不
提供這項服務, 作為對交通工具的歸屬的稅註冊責任
休息以縣或教區司法。那裡狀態不會提供這
資訊、可適用的司法或司法應該被研究
確定如果車由名字擁有被給作為主要查尋參量。
它還重要瞭解, 多數財產搜尋請求不僅是
根據唯一命名查尋, 但通常唯一司法搜尋。
一些稽查也許感覺辯解在提供另外的"在這縣線"
資訊為了支持資訊顯現了出沒有另外
財產查尋。但是, 唯一縣或教區司法應該被期望
作為業界標準。
分析信用報告確定如果當前(卓著) 並且/或者早先貸款
可以存在了, 連接這類型財產與主題。許多次交通工具,
船, 和航空器財產不被辨認通過標準查尋參量,
但被辨認如果主題也許有財產登記在不同
司法; 如果財產也許登記以一個另外名字; 或如果主題
願是一個保人在貸款。
船歸屬: 有訪問的船歸屬的三個可能的形式
資訊。一是根據狀態由狀態依據在馬達的部門
車。秒鐘是在縣或教區水平。三是查尋
美國海岸警衛的Watercraft 索引, 登記的船一間全國性貯藏庫
在某一長度。取決於財產查尋的地點是
舉辦, 一個或所有這些方法應該被運用。
航空器歸屬: 除由"也許是的智力" 資訊之外
遞交給機關在credit 資格過程的最初, 唯一
開發航空器註冊資訊方法將執行FAA
空軍的查尋確定如果FAA 試驗執照被發布了, 並且/或者如果
個體安排一個航空器登記在他們的名字在聯邦之內
航空管理的文件。和以船歸屬查尋通過
美國海岸警衛Watercraft 註冊, 那裡是只一間全國根貯藏庫
那牌子這項服務可利用。服務被轉售通過其它資料庫
貯藏庫, 它被勸告, "根" 貯藏庫被運用為了
使資料減到最小transfer/loss 從販賣者到販賣者。
銀行業務資訊: 銀行帳戶查尋也許是世界的"最二老
行業。" 沒有具體方式訪問銀行帳戶資訊, 其他
比由一許多藝術性的追求包括資訊的發展
在消費信貸歷史之內; 主任聯絡以銀行結構;
對來源的用途在美國聯邦儲蓄會票據交換所系統; 或由來源
並且聯絡顯現了出由欺騙稽查以本機、狀態, 或全國銀行業務
機關。
這真實地是"藝術和科學' 財產查尋, 因為能力
沉重成功地辨認銀行休息以欺騙稽查的英勇在這中
競技場。
標準指南為銀行帳戶查尋是"確切的命名依據唯一"
搜尋, 與較少重視給予在管轄權線, 從多數銀行
帳戶查尋被開發通過智力主角。在許多情況下,
財產查尋不會提到"紀錄被發現" 銀行結構在確切之下
附屬的名字。主題的名字也許出現作為一位簽字者在代替
帳戶, 可能以被透露的或未公開的個體名義, 或作為a
簽字者在帳戶舉行了以另名義。銀行帳戶不會將
通常被透露得用這種方式。未批准的資訊附屬對a nonsearched
消費者能減弱那個人的保密性在聯邦保密性之下
法律, FCRA 和CCPA, 並且許多其它法規。
可以說那多數代辦處是快獲得至少一些銀行業務
資訊。這應該休息與成功寫施行語言,
由忠告修建依照服務在機關的地方行政
並且/或者公司辦公室(為例子送一個請求
tomlawson@apscreen.com) 。
在第部分2 的這篇文章, 我們將看其它財政和企業資訊那
如果被會集在財產期間搜尋, 衝擊的與責任相關的資料
主題的淨值並且其它資訊。
托馬斯・C. Lawson, CFE, CII 是APSCREEN 的世界總統的和創建者國際,
主導的充分的服務消費者報告的代辦處。Lawson 稱"真正的讚成的當中一個" 作為他
幫助改造法律包括就業篩選的可允許credit 報告, 財產
發現和欺騙考試。湯姆是終身成員: ACFE, ASIS, SHRM, PIHRA,
PNRRA 、PRRN 、CII 、一團、勝利、FCAOC 和OCEMA 。
文章來源: Messaggiamo.Com
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