Asset hledá využití akce
Asset Vyhledávání pro zotavení akce
Maker rozhodnutí je nejdůležitější nástroj? Část 1
Máte svolení autora na dotisk tyto informace pouze s kompletní vedlejší trať
přiložen.
Jak odpočtu podvod zkoušející (CFE), všichni víme, šrouby a matice našich
příslušných oblastí specialita, a doufejme, že jsme všichni stále profesionálně V
ohromujícím tempem. Zločin se, bohužel, platit? ale ne pro zločince.
Po provedení výzkumu aktiv více než 14 let pro tyto náročné institucí
jak FDIC, FSLIC, a RTC, stejně jako velkých hotelů a kasin v herním
průmysl, podniky správa nemovitostí, a mnoho z národa větších advokátních kanceláří,
Jedna věc, která se objevila, je zřetelný Nedostatek informací? Nejde o typ
prohledávaných, ale hloubka a kvalita ostatních vyhledávání.
Při řezání se k jádru věci, následující je výsledkem kompilace aktiva
vyhledávací pokyny, a měly by sloužit na pomoc při stanovení alespoň základní
standard pro rozvoj životaschopných domácí aktiva strategie hledání.
S výhradou Identifikační
Před začátkem získávání informací na libovolné téma z majetku
hledat, měl by být subjekt řádně označena.
Studie ukázaly, že až o 30% americké populace využívá
nezveřejněných aliasy a / nebo "AKAs" na chování a obchodovat různých úrovních
osobní a profesní činnosti. Tato statistika nezahrnuje v úvahu
Existence podniků, DBA a / nebo partnerství, jméno subjektu, které jsou vytvořeny
obchodovat různé formy podnikání jménem principů uvedeného subjektu.
Chcete-li správně identifikovat non-korporační téma, následující minimální
doporučení jsou pro non-prostředí v trestním řízení:
Získat úvěr zprávy tři hlavní úvěrovými institucemi, na veletrhu Credit
Reporting zákona (FCRA) požadavky. Nicméně, ujistěte se, že získání
zprávy je v souladu s přípustné účely stanovené ve veřejné Zákon 91 -
508, hlava VI (FCRA), aby se zabránilo tainting váš výkon by měl být vždy záležitost
předmětem soudního sporu. Pamatujte, že v kontextu této diskuse se zabýváme aktiv
hledá využití jako médium a jeho základní předpoklad je, že aktiva vyhledávání
již bylo rozhodnuto, že je trestné. To by mohlo být stanoveno, za
Například úvěr v prodlení, rozsudku, který byly poskytnuty, nebo soud
, aby získal pro uvolnění úvěrových informací v případech, které nejsou
jasně definovaných v rámci FCRA.
Nezapomeňte tento jednoduchý pokyn: úvěrové zprávy jsou legální post-rozsudku, pro
účelům shromažďování a / nebo byl-li souhlas udělený někde v
proud věřitel / dlužník vztah. V případě nucené správy instituce
(tj., je-li ředitel je provedena kontrola za údajné převod majetku),
souhlas může být také uvedeny pro úvěrové historie během pre-zaměstnání
hodnocení nebo jako politika-na stav zaměstnanosti.
To je jen "rozšířené souhlas", a představuje platný použití, zejména v
věcech, kde trestní vyšetřování probíhá, a kde je konverze
majetek fakticky údajně jako výsledek forenzního auditu nebo prokázána
vstupné. Být pozor, i když, jak "rozšířit souhlasu" z pracovního
pohled je stále šedé plochy pod zákonem.
tyto dvě položky jsou k dispozici od úvěrových úřadů a jejich sub-dodavatelů
, ale mají méně rozšířen, aby jim v rámci FCRA, ale "FCRA
soulad chování" by měl být použit při přístupu k nim:
? Získat sociální zabezpečení stopy ze tří hlavních úvěrovými institucemi.
? Získat adresu aktualizace / kreditní informace v hlavičce zprávy ze tří
hlavní úvěrovými institucemi.
? Získat registraci voličů informace pro příslušné jurisdikce
germane na základní, nebo poslední, bydliště předmětu. Některé
se uvádí, byly sestaveny voliče prostřednictvím soukromých úložiště dat, které by
kontroluje pohyb.
Match informace získané prostřednictvím nezávislého zdroje
informace předložené uchazeč ve formě úvěru aplikace s
instituce a / nebo informace vyvíjely nezávisle institucí
v původní úvěrové způsobilosti procesu.
Mnoho jiných metod identifikace existují, ale především představuje velmi
alespoň, že je třeba učinit.
Důvodem pro získání informací ze všech tří úřady, namísto pouze
jeden, je vyvíjet alias a / nebo také znám jako data, stejně jako aktuální adresy (nikoli
blíže neurčených), a / nebo jakékoli další adresy, které mohou poskytnout místo data. Tento
pomůže aktivum v hledač rozhodování, zda lze doporučit klientovi, aby
přistoupit k majetku objev v dalších oblastech, neznámý klient v době, kdy
aktiva hledání bylo požadováno.
Adresa ověřování jsou obvykle velmi obtížné bez fyzické prohlídky
zabývat otázkou, včetně vizuální identifikaci předmětu vstupu a / nebo
opouštět adresu. Adresa informace, které jsou Cross-referenced a ověřitelné
přes hlavní úložišť Credit Bureau, je obvykle uveden v majetku
hledat, a ve většině případů je velmi spolehlivé.
Chcete-li zjistit aktuální telefonní číslo předmětu, metody k dispozici
podvod zkoušející patří celostátní telefonní seznamy, Criss-cross
adresářů, Adresář pomoc, obraťte se, a pokusy o kontakt stávajících
telefonní čísla známá ze strany klienta. Existují i jiné metody telefonní
počet vývoj k dispozici. Nicméně, tyto metody by měly být využity
o CFE, aby se zabránilo tainting legality výkonu, ve dokonce, že
sporů je konečným prováděny.
Aktiva Určení
Aktiva stanovení obvykle představuje integraci některých odpovědnosti údajů
kompenzovat majetek "stojí", aby se dosáhlo čisté akciové pozice. Tento Je
to platí především při identifikaci a analýze nemovitostí. Existuje
více forem aktiv určení, které jsou popsány takto:
Real Property Vlastnictví: vyhledávání by měla být provedena platných
krajské příslušnosti. Výjimkou je v Kalifornii, kde celostátní hodnotitele
index je k dispozici, obvykle prostřednictvím "zástavního práva datem "z předchozího roku. Tento
úložiště je k dispozici prostřednictvím soukromé společnosti, a není v žádném případě
sankcionováno žádné veřejné pravomoci. Pro tradiční vyhledávání v zbytek
v USA, na příslušný výzkum se provádí na hodnotitele úřad
zjistit, zda existuje na jméno hodnotitele roll, a / nebo v případě, že známý vlastnost
(adresa), cross-ověří, že podezřelý byl majitelem.
hledat příslušné jurisdikce v Příjemce rekordéru / poskytovatelem index (nebo
indexu, jak to může také být znám) se pak provádí s cílem zjistit, jestliže
nemovitost je stále náleží k předmětu, a pokud žádné otevřené Deeds of Trust a další
existují zástavní práva, která určují závazky vůči majetku. vyhledávání v
rekordéru by také měla určit místo (v jurisdikcích, kde je to možné)
Dokumentární daně z převodu známek částka, která by měla být rozdělena do
o faktor. Výsledkem je prodejní cena za nemovitost, která by pak měla být
zkoumány se mohou obrátit na místní realitní ověřit aktuální tržní hodnotu. Tento
"thumbnail" stanovení tržní hodnoty by pak odečte z
vynikající činy Trust (zástavní právo) pro čistý podíl hodnoty
nemovitostí.
Další výzkum v oblasti nemovitostí vlastnictví přichází v podobě aktualizace
hodnotitele rohlíků přes rekordéru úřady určit, zda subjektu Jméno
co nabude právní nárok na další pozemky v majetku v návaznosti na "zástavního práva date"
hodnotitele ze záznamů, které je v mnoha jurisdikcích až šedesát-devadesát dní
staré.
vyhledávání v rekordéru úřady by také měla určit nedávné převody
vlastnictví jednotlivce v reálném vlastnictví, v němž vlastnictví může mít byl
převedeny na člena rodiny, blízko držené korporace, nebo jiný subjekt. Na základě
na základě zásad stanovených klientem, může být hledání permutated k
zahrnout i další výzkum na další jména vyvinuté v průběhu studie,
, které se mohou cítit zkoušející má přímý vztah k předmětu zprávy.
Je důležité si uvědomit, že aktiva vyhledávání obvykle vyžadují zvláštní
jména osob, a to je průmyslový standard v praxi vést
výzkumu na konkrétní předmět jméno. Příslušné vyšetřovací agentury
kontakt klienta nějakým způsobem sdělit další jména objevena při
vyhledávání.
by Searches rovněž informace vyvinuty na nemovitostí
společně se konalo na jméno manžela a manželky. Tato informace je obvykle
indexovány podle manžela jméno, nebo jméno, které se objeví na
dopravu skutku.
Je důležité pochopit, že aktiva hledání neznamená automaticky výzkumu
nemovitostí se konala v jméno manželky, pokud je aktivum vyhledávání výslovně nařídil
na jméno manželky. Pokud ano, jméno manželky pak bude zařazena jako primární
hledat jméno (parametr), a aktiv držených na jméno manželky by pak být
pokryty. Sečteno a podtrženo, aktiv hledání na manžela, měla obvykle také odhalit
informace o manželské majetku společně, ale ne nutně obsahovat držených aktiv
o žena samostatně nebo jako jediný vlastník, nebo pod jiným jménem styly, jako je
aliasy nebo rodné jméno.
Automobil Searches: vyhledávání by měla být provedena platných uvádí
Department of Motor Vehicles k identifikaci všech vozidel ve vlastnictví a pod názvem
adresu, kterou státní úložiště pro vyhledávání účely. Několik států ne
poskytovat tuto službu, neboť daňové evidence odpovědnost za automobilovou vlastnictví
leží na kraji nebo farní příslušnosti. Státy, kde nebude poskytovat this
informace, měla by být použitelná příslušnosti nebo jurisdikce prozkoumány
určit, zda jsou vozidla ve vlastnictví název jako hlavní vyhledávací parametr.
Je také důležité si uvědomit, že většina aktiv hledání žádosti jsou nejen
vychází jediné jméno, vyhledávání, ale obvykle jediný pravomoc vyhledávání stejně.
Někteří zkoušející mohou cítit oprávněné poskytovat další "Over-The-kraj-line"
informace za účelem posílení získané informace bez dodatečných
aktiva vyhledávání. Nicméně, jeden okres nebo farnosti jurisdikce by měly být očekávány
jako průmyslový standard.
Analyzační úvěrových zpráv určete, zda proud (vynikající) a / nebo předchozích půjček
mohla existovat, propojit tuto typu aktiv k předmětu. Mnohokrát automobilovou,
loď, letadlo a majetek nejsou stanoveny na základě standardních parametrů vyhledávání,
, ale jsou určeny, pokud předmět může mít aktiva registrované v různých
pravomoci, pokud by aktivum mohlo být registrovány pod jiným jménem, nebo v případě, že předmětem
, může být ručitel na půjčku.
Údaj o Vlastnictví: Existují tři možné formy přístupu k vlastnictví plavidla
informace. První z nich je na stav-by-state základ na departementů Motor
Vozidla. Druhý je na úrovni kraje nebo farnosti. Třetí je vyhledávání
Pobřežní stráž Spojených států je Plavidlo Index, celostátní úložiště registrovaných plavidel
přesahující určitou délku. V závislosti na umístění aktiv vyhledávání být
provedená, jeden nebo všechny tyto metody by měly být využity.
Letadla Vlastnictví: jiné, než že "inteligence" informace, které mohou být
postoupen instituci na počátku procesu úvěru kvalifikaci, pouze
metodou pro rozvoj letadel informací o registraci na poskytování FAA
Airman Vyhledávací určit, zda je Pilot FAA licence byla vydána, a / nebo if
jedinec má letadlo registrované v jeho nebo její jméno ve Spolkové
soubory letectví. Stejně jako u lodi vlastnictví vyhledávání pomocí
Pobřežní stráže USA Plavidlo o registraci, existuje pouze jeden národní kořen úložiště
, aby se tato služba k dispozici. Tato služba je dále prodáváno prostřednictvím jiných Databáze
repozitáře, ale přesto se doporučuje, aby "root" úložiště bude využit k
minimalizovat přenos dat / ztráta z prodejce na výrobce.
Bankovní spojení: Banka vyhledávání v úvahu, může být na světě "druhé-nejstarší
profese." Neexistuje žádný konkrétní způsob, jak k účtu přístup k bankovním údajům, ostatní
než v mnoha uměleckých pronásleduje, včetně rozvoj informačních
ve spotřebitelských úvěrů v historii, ředitel kontakt s bankovní instituce,
využívání zdrojů v informační středisko amerického Federálního rezervního systému, nebo zdrojů
a kontakty se vyvíjely v souvislosti s podvodem zkoušející s místní, státní nebo národní banky
instituce.
To je opravdu "umění a věda 'aktiva hledat v tom, že schopnost
úspěšně identifikovat banky spočívá do značné míry s podvody průzkumové zdatnost v této
aréně.
standardních pokynů pro vyhledávání bankovní účet, jsou "přesný název podle pouze "
vyhledávání, s menší důraz kladen na jurisdikce tratích, protože většina bank
úvahu vyhledávání jsou vytvářeny pomocí inteligence vede. V mnoha případech,
aktiva vyhledávání budou týkat "nalezen žádný záznam" na bankovní instituci podle přesného
s výhradou názvu. Název subjektu se může jevit jako signatář na alternativní
účet, případně pod názvem zpřístupněny, nebo nezveřejněných subjektu, nebo jako
podepsala účet vedený pod názvem jiného. Bankovní účty nebude
obvykle být zveřejněny v této módě. Neautorizované informace vztahující se k nonsearched
spotřebitel mohl ohrozit soukromí této osoby podle federálních soukromí
zákony, FCRA a CCPA, stejně jako mnoho jiných zákonů.
Je bezpečné říci, že většina agentur jsou rychle získat alespoň některé bankovní
informace. To by mělo spočívat na úspěšnou Napište jazyka Exekuce,
vypočtena jako poradce doručena regionální správní instituce
a / nebo podnikové kanceláře (příklady zaslat žádost
tomlawson@apscreen.com).
V části 2 tohoto článku se podíváme na další
Článek Zdroj: Messaggiamo.Com
Related:
» Water Car Pro» Muscle Gaining Secrets
» Winning Lotto Strategies
» Auctions PASS
Webmaster si html kód
Přidejte tento článek do svých webových stránek se!
Webmaster Zašlete svůj článek
Ne nutná registrace! Vyplňte formulář a váš článek je v Messaggiamo.Com Adresář!
