财产寻找补救行动
财产寻找补救行动
作决策者的最重要的工具? 第部分1
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附有。
作为被证明的欺骗稽查(CFE), 我们全部知道基本要点我们
专业各自区域, 和有希望地, 我们是全部专业地生长在
惊人的步幅。罪行, 不幸地, 支付? 不是为罪犯。
在开展财产研究以后14 年为这样demanding 机关
作为FDIC, FSLIC, 和RTC, 并且主要旅馆和赌博娱乐场在赌博
产业, 物产管理企业, 和许多国家的更大的律师事务所,
涌现了的一件事是分明缺乏信息? 不是关于型
项目被搜寻, 但其他的深度和质量搜寻。
在切开对追逐, 下列是财产的编辑的结果
搜寻指南, 和应该用于协助设置至少基础线
标准为开发一个可实行的国内财产查寻战略。
附属的证明
在开始资料收集前关于财产的任何主题
搜寻, 主题应该适当地被辨认。
研究表示, 尽量30% 美国人口用途
未公开的别名并且/或者"akas" 举办和办理各种各样的水平
个人和专业事务。这个统计不考虑到
公司, DBA 并且/或者合作实体名称的存在, 被创造
办理各种各样事务代表前述个体校长。
适当地辨认一个非公司主题, 以下极小值
建议提出对非法律执行环境:
获得信用报告从三个主要征信所, 每公平的信用
报告法案(FCRA) 要求。但是, 确信, 获得
报告是依从可允许目的依照被定义在公法91-
508, 标题VI (FCRA), 避免感染您的追求如果问题曾经是
打官司。记住, 就这次讨论状况, 我们集中于财产
搜寻当补救媒介, 并且假定是财产查寻
已经被确定是sanctionable 。这能是坚定的, 为
例子, 由一笔贷款在缺省, 被回报了的评断, 或法院
命令被获得为资信调查的发行在不是的案件
清楚地定义在FCRA 之下。
记住这个简单的指南: 信用报告是法律岗位评断, 为
汇集的目的, 并且/或者同意被给了某处在的地方
creditor/debtor 关系的小河。在破产管理人职务机关情况下
(即, 主任被详细检查为财产涉嫌的转换) 的地方,
同意也许并且被给了为一个信用卡记载在pre-employment 期间
评估或作为一个基于政策的雇用条件。
这指"延长的同意," 和构成合法的用途, 特别
事态一次邢事调查实施中是的地方, 并且转换的地方
财产断言由于一次法庭审计或事实上被证明
入场。作为"延长的同意" 小心, 虽然, 从就业
透视是仍然一个灰色区域根据法律。
以下二个项目是可得到从征信所和他们的次级贩卖者
但有较少覆盖面延伸到他们在FCRA 之下, "FCRA
服从态度"应该被使用当访问他们:
? 获得社会保险踪影从三个主要征信所。
? 获得地址update/credit 报告报头信息从三
主要征信所。
? 获得选民登记信息为可适用的司法
germane 对主要, 或多数最近, 主题的住所。一些
状态编写了选民数据通过私有贮藏库, 应该
被检查运动。
匹配信息被获得通过独立来源对
信息提出了由候选人以信用申请的形式与
机关, 并且/或者信息独立地显现了出由机关
在最初的信用资格过程中。
证明许多其它方法存在, 但代表非常
最少应该做。
获得信息的原因从所有三个局, 代替只
你, 将开发任一别名并且/或者aka 数据, 并且当前的地址(不是
指定), 并且/或者也许提供地点数据的任何另外的地址。这
将协助财产搜寻者在确定是否劝告客户
当时继续进行财产发现在附加面积未知对客户
财产查寻被请求了。
地址证明通常是困难的没有一个物理检查
地址在考虑中, 包括主题的视觉证明进入并且/或者
留下地址。是被相互参照和可核实的地址信息
通过少校征信所贮藏库通常被提出在财产
查寻, 和在许多情况下是非常可靠的。
发现主题的当前的电话号码, 方法可利用
欺骗稽查包括全国性电话目录, criss-cross
目录、查号台联络, 和企图在联络存在
电话号码由客户已知。有电话其它方法
数字发展可利用。但是, 这些方法不应该被运用
由CFE 为了避免感染追求的合法, 在均匀那
诉讼最后被承担。
财产决心
财产决心通常构成某些责任数据的综合化
抵销财产"价值" 为了到达在一个净产权位置。这是
特别是配齐在辨认和分析不动产财产。有
财产决心的多个形式, 被描述如下:
不动产归属: 查寻应该进行可适用
县司法。例外是在一位全州科税者的加利福尼亚
索引是可利用的, 通常通过"先得权日期" 去年。这
贮藏库被制作可利用通过一家私人公司, 和是绝不
由任何公开司法认可。为传统查寻在休息过程中
美国, 每司法研究被举办在科税者的办公室
确定如果名字存在在科税者的卷, 并且/或者如果知道的物产
(地址) 十字架核实对嫌疑的所有者。
可适用的司法的记录器的Grantee/Grantor 索引的查寻(或
一般索引当它也许并且为人所知) 然后被承担确定如果
物产仍然被授予对主题, 和如果任何打开信托书和其他
辨认责任反对物产的先得权存在。查寻在
记录器的地点应该并且辨认(在这是可能的) 的司法
新闻纪录片的调动税邮票数额, 应该由划分
可适用的因素。这产生售价为物产, 应该然后是
由与详细检查一个地方地产商联系核实市价。这
"指图" 市场价值决心然后会被减去从
卓著的信托书(阻碍) 为净产权价值的
物产。
不动产归属另外的研究来以更新的形式
科税者的卷通过记录器的办公室确定如果主题的名字
进入了标题对物产另外的小包, 随后对"先得权日期"
科税者的纪录, 是在许多司法六十到九十天
老。
查寻在记录器的办公室应该并且辨认最近调动
个体的不动产的归属, 归属也许是
转移到家庭成员、严密举行的公司, 或其它个体。根据
在指南由客户建立, 查寻可能是permutated
包括对另外的名字的另外的研究被开发在研究期间,
哪些稽查也许感觉有一个直接关系对报告的主题。
它重要注意到, 财产查寻通常被请求在具体
个体的名字, 和这是实践业界标准举办
对具体附属的名字的研究。能干调查代办处
与客户联系在某个方面透露另外的名字被发现在期间
查寻。
查寻应该并且包括信息被开发在不动产财产
联合举行以丈夫和妻子的名义。这信息通常是
标注由于丈夫的名字, 或出现在的名字
表达行为。
它重要了解, 财产查寻自动地不研究
物产举行了以妻子的名义除非财产查寻具体地被安排
在妻子的名字。如果那样, 妻子的名字然后会包括作为主要
搜寻名字(参量), 并且财产被拿着在妻子的名字然后会是
盖。相当简单地, 财产查寻在丈夫应该通常并且显露
信息关于结婚的财产联合举行了, 但不一定包括财产被拿着
由妻子单独或作为单一所有者, 或在不同的命名样式之下譬如
别名或娘家姓。
车查寻: 查寻应该进行可适用的状态
机动车的部门辨认所有车拥有以名义和
演讲给状态贮藏库为查寻目的。几个状态不
提供这项服务, 作为对交通工具的归属的税注册责任
休息以县或教区司法。那里状态不会提供这
信息、可适用的司法或司法应该被研究
确定如果车由名字拥有被给作为主要查寻参量。
它还重要了解, 多数财产搜寻请求不仅是
根据唯一命名查寻, 但通常唯一司法搜寻。
一些稽查也许感觉辩解在提供另外的"在这县线"
信息为了支持信息显现了出没有另外
财产查寻。但是, 唯一县或教区司法应该被期望
作为业界标准。
分析信用报告确定如果当前(卓著) 并且/或者早先贷款
可以存在了, 连接这类型财产与主题。许多次交通工具,
船, 和航空器财产不被辨认通过标准查寻参量,
但被辨认如果主题也许有财产登记在不同
司法; 如果财产也许登记以一个另外名字; 或如果主题
愿是一个保人在贷款。
船归属: 有访问的船归属的三个可能的形式
信息。一是根据状态由状态依据在马达的部门
车。秒钟是在县或教区水平。三是查寻
美国海岸警卫的Watercraft 索引, 登记的船一间全国性贮藏库
在某一长度。取决于财产查寻的地点是
举办, 一个或所有这些方法应该被运用。
航空器归属: 除由"也许是的智力" 信息之外
递交给机关在信用资格过程的最初, 唯一
开发航空器注册信息方法将执行FAA
空军的查寻确定如果FAA 试验执照被发布了, 并且/或者如果
个体安排一个航空器登记在他们的名字在联邦之内
航空管理的文件。和以船归属查寻通过
美国海岸警卫Watercraft 注册, 那里是只一间全国根贮藏库
那牌子这项服务可利用。服务被转售通过其它数据库
贮藏库, 它被劝告, "根" 贮藏库被运用为了
使数据减到最小transfer/loss 从贩卖者到贩卖者。
银行业务信息: 银行帐户查寻也许是世界的"最二老
行业。" 没有具体方式访问银行帐户信息, 其他
比由一许多艺术性的追求包括信息的发展
在消费信贷历史之内; 主任联络以银行结构;
对来源的用途在美国联邦储蓄会票据交换所系统; 或由来源
并且联络显现了出由欺骗稽查以本机、状态, 或全国银行业务
机关。
这真实地是"艺术和科学' 财产查寻, 因为能力
沉重成功地辨认银行休息以欺骗稽查的英勇在这中
竞技场。
标准指南为银行帐户查寻是"确切的命名依据唯一"
搜寻, 与较少重视给予在管辖权线, 从多数银行
帐户查寻被开发通过智力主角。在许多情况下,
财产查寻不会提到"纪录被发现" 银行结构在确切之下
附属的名字。主题的名字也许出现作为一位签字者在代替
帐户, 可能以被透露的或未公开的个体名义, 或作为a
签字者在帐户举行了以另名义。银行帐户不会将
通常被透露得用这种方式。未批准的信息附属对a nonsearched
消费者能减弱那个人的保密性在联邦保密性之下
法律, FCRA 和CCPA, 并且许多其它法规。
可以说那多数代办处是快获得至少一些银行业务
信息。这应该休息与成功写施行语言,
由忠告修建依照服务在机关的地方行政
并且/或者公司办公室(为例子送一个请求
tomlawson@apscreen.com) 。
在第部分2 的这篇文章, 我们将看其它财政和企业信息那
如果被会集在财产期间搜寻, 冲击的与责任相关的数据
主题的净值并且其它信息。
托马斯・C. Lawson, CFE, CII 是APSCREEN 的世界总统的和创建者国际,
主导的充分的服务消费者报告的代办处。Lawson 称"真正的赞成的当中一个" 作为他
帮助改造法律包括就业筛选的可允许信用报告, 财产
发现和欺骗考试。汤姆是终身成员: ACFE, ASIS, SHRM, PIHRA,
PNRRA 、PRRN 、CII 、一团、胜利、FCAOC 和OCEMA 。
文章来源: Messaggiamo.Com
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