Activa die naar de Acties van de Terugwinning zoekt
Activa die naar de Acties van de Terugwinning zoekt
Het Kritiekste Hulpmiddel van de Besluitvormer? Deel 1
U hebt de toestemming van de auteur om deze informatie slechts met volledige byline te herdrukken
in bijlage.
Als verklaarde fraudeexaminators (CFE), kennen wij allen de noten en de bouten van ons
respectieve gebieden van specialiteit, en hopelijk, groeien wij allen professioneel bij
een verbazend tempo. De misdaad, betaalt jammer genoeg? niet enkel voor de misdadiger.
Na het leiden van activaonderzoek meer dan 14 jaar voor dergelijke veeleisende instellingen
als FDIC, FSLIC, en RTC, evenals belangrijke hotels en casinos in het gokken
de industrie, de firma's van het bezitsbeheer, en veel van de grotere de wetsfirma's van de natie,
één ding dat te voorschijn is gekomen is een verschillend gebrek aan informatie? niet ongeveer het type
van gezochte punten, maar de diepte en de kwaliteit van andere onderzoeken.
In knipsel aan de jacht, is het volgende het resultaat van de compilatie van activa
de onderzoeks richtlijnen, zouden en moeten dienen om in het plaatsen van minstens een basislijn bij te wonen
norm voor het ontwikkelen van een haalbare binnenlandse strategie van het activaonderzoek.
Onderworpen Identificatie
Voorafgaand aan het beginnen van de met aanwinst van informatie over om het even welk onderwerp van activa
zoek, zou het onderwerp behoorlijk moeten worden geïdentificeerd.
De studies hebben aangetoond dat zo veel zoals 30% van het Amerikaanse bevolkingsgebruik
niet bekendgemaakte aliassen en/of "akas" om diverse niveaus van te leiden en af te handelen
persoonlijke en professionele zaken. Deze statistiek houdt rekening met geen
bestaan van collectieve, de entiteitnamen van DBA en/of van het vennootschap, die worden gecreeerd
om de diverse vormen van zaken namens de hoofden van bovengenoemde entiteit af te handelen.
Een niet collectief onderwerp, het volgende minimum behoorlijk om te identificeren
de aanbevelingen worden gedaan voor de milieu's van de niet-wetshandhaving:
Verkrijg kredietrapporten uit de drie belangrijkste kredietdiensten, per Eerlijk Krediet
De vereisten het melden van van het Akte (FCRA). Nochtans, zorg ervoor dat verkrijgen
de rapporten is overeenkomstig toelaatbare doeleinden zoals die in Openbare Wet 91- worden bepaald
508, Titel VI (FCRA), vermijden bedervend uw achtervolging indien de kwestie ooit is
geprocedeerd. Herinner me, in de context van deze bespreking, worden wij geconcentreerd op activa
de onderzoeken als terugwinningsmiddel, en de basisveronderstelling zijn dat het activaonderzoek
reeds is bepaald sanctionable te zijn. Dit zou kunnen worden bepaald, voor
voorbeeld, door een lening in gebrek, een vonnis dat, of een hof is teruggegeven
orde die voor de versie van de kredietinformatie wordt verkregen voor de geval die niet zijn
duidelijk bepaald onder FCRA.
Herinner deze eenvoudige richtlijn: de krediet rapporten zijn wettelijk post-oordeel, voor
doeleinden van inzameling, en/of waar de toestemming ergens in is gegeven
stroom van de crediteur/schuldenaarverhouding. In het geval van een receivershipinstelling
(d.w.z., waar een directeur voor zogenaamde omzetting van activa) in detail wordt onderzocht,
de toestemming kan ook voor een kredietgeschiedenis tijdens voorafgaande tewerkstelling gegeven te zijn
evaluatie of als op beleid-gebaseerde voorwaarde van werkgelegenheid.
Dit wordt bedoeld als "uitgebreide toestemming," en vormt geldig gebruik, vooral binnen
is waar een misdadig onderzoek aan de gang is, en van belang waar de omzetting van
de activa worden feitelijk beweerd als resultaat van een gerechtelijke controle of langs bewezen
toelating. Zorgvuldig ben, niettemin, als "uitgebreide toestemming" van de werkgelegenheid
het perspectief is nog een grijs gebied in het kader van de wet.
De volgende twee punten zijn beschikbaar bij kredietdiensten en hun sub-verkopers
maar hebben minder dekking die tot hen onder FCRA, nog "FCRA wordt uitgebreid
de nalevings houding zou "moeten worden gebruikt wanneer het toegang tot van hen:
? Verkrijg sociale voorzieningensporen uit de drie belangrijkste kredietdiensten.
? Verkrijg adresupdate/header van het kredietrapport informatie uit drie
belangrijke kredietdiensten.
? Verkrijg de informatie van de kiezersregistratie voor de toepasselijke jurisdictie
relevant aan de primaire, of meest recente, woonplaats van het onderwerp. Wat
de staten hebben kiezersgegevens door privé bewaarplaatsen gecompileerd, die zouden moeten
wordt gecontroleerd beweging.
Pas de informatie die door de onafhankelijke bronnen wordt verkregen aan aan
informatie die door de kandidaat in de vorm van de krediettoepassing wordt voorgesteld met
de instelling, en/of de informatie die onafhankelijk door de instelling wordt ontwikkeld
in het aanvankelijke proces van de kredietkwalificatie.
Veel andere methodes van identificatie bestaan, maar bovengenoemd vertegenwoordigt zeer
de minst wie zouden moeten worden gedaan.
De reden om de informatie uit alle drie diensten, in plaats van slechts te verkrijgen
één, is zich alias te ontwikkelen en/of akagegeven, evenals huidige adressen (niet
specificeerde), en/of om het even welke extra adressen die trefpuntgegevens kunnen verstrekken. Dit
de activaonderzoeker bij het bepalen zal helpen of om te adviseren de cliënt aan
ga met activaontdekking te werk op extra gebieden onbekend tegelijkertijd aan de cliënt
het activaonderzoek werd gevraagd.
De controles van het adres zijn gewoonlijk moeilijk zonder een fysieke inspectie van
adres in kwestie, met inbegrip van een visuele identificatie van onderwerp het binnengaan en/of
het verlaten van het adres. De informatie van het adres die en meetbaar wordt verwezen
door de belangrijkste kredietdienst wordt de bewaarplaatsen gewoonlijk voorgesteld in activa
het onderzoek, en in de meeste gevallen is zeer betrouwbaar.
Om het huidige telefoonnummer van het onderwerp, methodes te ontdekken beschikbaar aan
de fraudeexaminator omvat nationale telefoonfolders, netwerk
folders, het contact van de folderhulp, en pogingen tot contact het bestaan
telefoonnummers die door de cliënt worden gekend. Er zijn andere methodes van telefoon
beschikbare aantalontwikkeling. Nochtans, zouden deze methodes niet moeten worden gebruikt
door CFE om te vermijden bedervend de wettigheid van de achtervolging, in gelijk dat
het ondernomen proces is uiteindelijk.
De Bepaling van activa
De bepaling van activa vormt gewoonlijk een integratie van bepaalde aansprakelijkheidsgegevens aan
compenseer de activa "waarde" bij een netto gelijkheidspositie aan te komen. Dit is
vooral waar in het identificeren van en het analyseren van echt bezitsactiva. Er zijn
veelvoudige vormen van activabepaling, die als volgt worden beschreven:
De Eigendom van het echte Bezit: Een onderzoek zou van toepasselijk moeten worden geleid
provincie jurisdictie. De uitzondering is in Californië waar een lid van het evaluatieteam over de gehele staat
de index is beschikbaar, gewoonlijk door de "lien datum" van het vroegere jaar. Dit
de bewaarplaats wordt ter beschikking gesteld door een privé bedrijf, en is op geen manier
gesanctioneerd door om het even welke openbare jurisdictie. Voor traditionele onderzoeken door de rest
van de V.S., per jurisdictie wordt het onderzoek geleid op het kantoor van het lid van het evaluatieteam aan
bepaal als de naam op het broodje van het lid van het evaluatieteam bestaat, en/of als het bekende bezit
(adres) dwars-verifiëert aan de verdachte eigenaar.
Een onderzoek van de van de toepasselijke jurisdictie van het Registreertoestel Grantee/van de Verlener index (of
de algemene index aangezien het ook kan worden gekend) wordt dan ondernomen om te bepalen als
het bezit wordt nog bekleed aan het onderwerp, en als om het even welke open Akten van Vertrouwen en andere
liens besta wat aansprakelijkheden tegen het bezit identificeren. Het onderzoek in
het trefpunt van het registreertoestel zou (in jurisdicties waar dit) mogelijk is ook moeten identificeren
Het documentaire bedrag van de Zegel van de Belasting van de Overdracht, dat door zou moeten worden verdeeld
toepasselijke factor. Dit brengt een verkoopprijs voor het bezit op, dat dan zou moeten zijn
in detail onderzocht door een lokale realtor te contacteren om de huidige marktwaarde te verifiëren. Dit
"thumbnail" de bepaling van de marktwaarde zou dan afgetrokken worden van
opmerkelijke Akten van Vertrouwen (lasten) voor een netto gelijkheidswaarde van
bezit.
Het extra onderzoek van echt bezitseigendom komt in de vorm van bijwerken
de broodjes van het lid van het evaluatieteam door de bureaus van het registreertoestel om te bepalen als de naam van het onderwerp
in titel aan extra pakketten van bezit is gekomen, volgend op de "lien datum"
van de verslagen van het lid van het evaluatieteam, wat in vele jurisdicties tot zestig tot negentig dagen is
oud.
De onderzoeken in de bureaus van het registreertoestel zouden recente overdrachten van ook moeten identificeren
eigendom van het echte bezit van een individu, waarin de eigendom kan geweest zijn
overgebracht naar familie hield een lid, dicht bedrijf, of andere entiteit. Gebaseerd
op de richtlijnen die door de cliënt worden bepaald, kunnen de onderzoeken zijn permutated aan
omvat extra onderzoek naar extra namen die tijdens de studie worden ontwikkeld,
welke de examinator kan vinden een directe verhouding aan het onderwerp van het rapport heeft.
Het is belangrijk om op te merken dat de activaonderzoeken gewoonlijk op specifiek worden gevraagd
de namen van individuen, en het is een de industrienorm van praktijk om te leiden
onderzoek naar de specifieke onderworpen naam. Bekwame onderzoeksagentschappen
contacteer op één of andere manier de cliënt om extra namen te onthullen worden ontdekt die tijdens
de onderzoeken.
De onderzoeken zouden ontwikkelde ook moeten omvatten informatie over echt bezitsactiva
gezamenlijk gehouden in naam van de echtgenoot en de vrouw. Deze informatie is gewoonlijk
geïndexeerd krachtens de naam van de echtgenoot, of de voornaam die op verschijnt
het vervoeren van akte.
Het is belangrijk om te begrijpen dat een activaonderzoek niet automatisch onderzoekt
het bezit hield in naam van een vrouw tenzij het activaonderzoek specifiek wordt bevolen
op de naam van de vrouw. Als zo, zou de naam van de vrouw dan omvat worden als primair
de onderzoeks naam (parameter) zouden, en de activa die in de naam van de vrouw worden gehouden dan zijn
behandeld. Eenvoudigweg, zou een activaonderzoek op een echtgenoot gewoonlijk ook moeten openbaren
de informatie over spousal activa hield gezamenlijk, maar activa niet noodzakelijk omvatten hield
door de vrouw individueel of als enige eigenaar, of onder verschillende naamstijlen zoals
aliassen of meisjenamen.
De Onderzoeken van het voertuig: De onderzoeken zouden van de toepasselijke staten moeten worden geleid
Het Ministerie van Motorvoertuigen om alle voertuigen te identificeren bezat onder de naam en
adres dat aan de rijksarchiefbewaarplaats voor onderzoeksdoeleinden wordt gegeven. Verscheidene staten niet
verleen deze dienst, als verantwoordelijkheid van de belastingsregistratie voor de eigendom van voertuigen
rust met een provincie of parochiejurisdictie. Waar de staten dit niet zullen verstrekken
de informatie, de toepasselijke jurisdictie of de jurisdicties zouden moeten worden onderzocht aan
bepaal als de voertuigen door de naam bezeten worden die als primaire onderzoeksparameter wordt gegeven.
Het is ook belangrijk om te begrijpen dat de meeste activa verzoeken zijn niet alleen zoeken
gebaseerd op enige naamonderzoeken, maar gewoonlijk enige jurisdictieonderzoeken eveneens.
Sommige examinators kunnen gerechtvaardigd voelen in het verstrekken van extra "over-de-provincie-lijn"
de informatie om de informatie te ondersteunen ontwikkelde zich zonder extra
activa onderzoek. Nochtans, zouden de enige provincie of de parochiejurisdicties moeten worden verwacht
als de industrienorm.
Analyseer kredietrapporten om te bepalen als huidige (opmerkelijk) en/of vorige leningen
kan bestaan hebben, verbindend dit type van activa met het onderwerp. Vaak van voertuigen,
het schip, en de vliegtuigenactiva worden niet geïdentificeerd door standaardonderzoeksparameters,
maar worden geïdentificeerd als het onderwerp de activa kan hebben die in verschillend worden geregistreerd
jurisdictie; als de activa onder een verschillende naam kunnen worden geregistreerd; of als het onderwerp
kan een waarborg op de lening zijn.
De Eigendom van het schip: Er zijn drie mogelijke vormen van de toegang tot van schipeigendom
informatie. De eerste is op een staat-door-staat basis bij de Ministeries van Motor
Voertuigen. De tweede is op het provincie of parochieniveau. Het derde is een onderzoek van
De Index van Watercraft van de Kustwacht van de V.S., Een nationale bewaarplaats van geregistreerde schepen
over een bepaalde lengte. Het afhangen van de plaats van het activaonderzoek om te zijn
geleide, één of elk van deze methodes zouden moeten worden gebruikt.
De Eigendom van vliegtuigen: Buiten door "intelligentie" informatie die kan geweest zijn
in het begin voorgelegd aan de instelling van het proces van de kredietkwalificatie, enig
de methode om de informatie van de vliegtuigenregistratie te ontwikkelen is een FAA uit te voeren
Het Onderzoek van de vlieger om te bepalen als de vergunning van een Loods FAA, en/of als is uitgegeven
een individu heeft een vliegtuig dat in zijn of haar naam binnen Federaal wordt geregistreerd
De dossiers van het Beleid van de luchtvaart. Zoals met het onderzoek van de schipeigendom door
De registratie van Watercraft van de Kustwacht van de V.S., Is er slechts één nationale wortelbewaarplaats
dat stelt deze dienst ter beschikking. De dienst wordt opnieuw verkocht door ander gegevensbestand
de bewaarplaatsen, wordt nog het geadviseerd dat de "wortel" bewaarplaats wordt gebruikt
minimaliseer gegevensoverdracht/verlies van verkoper aan verkoper.
De Informatie van het bankwezen: De bankrekeningsonderzoeken kunnen de tweede-oudste wereld "zijn
beroep." Er is geen specifieke manier om bankrekenings tot informatie, andere toegang te hebben
dan door een massa artistieke achtervolgingen met inbegrip van de ontwikkeling van informatie
binnen de kredietgeschiedenis van de consument; directeurs contact met een bankwezeninstelling;
gebruik van bronnen in het Systeem van de Verrekenkamer van de Federale Reserve van de V.S.; of door bronnen
en contacten die door de fraudeexaminator met lokaal, staat, of nationaal bankwezen worden ontwikkeld
instellingen.
Dit is echt de "kunst en de wetenschap ' van een activaonderzoek, in die zin dat de capaciteit aan
identificeer zwaar met succes bankenrust met de dapperheid van de fraudeexaminator in dit
arena.
De standaardrichtlijnen voor bankrekeningsonderzoeken zijn "nauwkeurige naambasis slechts"
onderzoeken, met minder nadruk die op de lijnen van de rechtspraak, sinds de meeste bank wordt gelegd
de rekenings onderzoeken worden ontwikkeld via intelligentielood. In vele instanties,
het activa onderzoek zal "geen verslag doorverwijzen dat" naar een bankwezeninstelling onder nauwkeurig wordt gevonden
onderworpen naam. De naam van het onderwerp kan als ondertekenende partij op een vervanging verschijnen
rekening, misschien onder de naam van een onthulde of niet bekendgemaakte entiteit, of als a
ondertekenende partij voor een rekening die onder de naam van een andere wordt gehouden. De bankrekeningen zullen niet
gewoonlijk wordt onthuld op deze manier. De onbevoegde informatie betreffende a nonsearched
de consument kon de privacy van die persoon onder federale privacy compromitteren
wetten, FCRA en CCPA, evenals veel andere statuten.
Het is veilig om te zeggen dat de meeste agentschappen snel zijn om minstens wat bankwezen te verkrijgen
informatie. Dit zou met succesvol moeten rusten schrijft van de taal van de Uitvoering,
geconstrueerd door advies zoals die op regionale administratief van de instelling wordt gediend
en/of collectieve bureaus (bijvoorbeeld verzend een verzoek naar
tomlawson@apscreen.com).
In een Deel 2 van dit artikel, zullen wij andere financiële en bedrijfsinlichtingen dat bekijken
tijdens een activaonderzoek, op aansprakelijkheid betrekking hebbende gegevens zou moeten worden verzameld die beïnvloeden
waard van het onderwerp netto evenals andere informatie.
Thomas C. Lawson, CFE, CII is Internationale Voorzitter en Stichter van APSCREEN, de wereld
belangrijke volledige de dienstconsument die Bureau meldt. Lawson wordt geroepen "één van echte pros" aangezien hij
heeft helpen om wetten met inbegrip van werkgelegenheid een nieuwe vorm te geven onderzoekend toelaatbaar krediet rapporterend, activa
ontdekking en fraudeonderzoek. Tom is een Lid van het Leven van: ACFE, ASIS, SHRM, PIHRA,
PNRRA, PRRN, CII, WAD, WINT, FCAOC EN OCEMA.
Artikel Bron: Messaggiamo.Com
Related:
» Water Car Pro» Muscle Gaining Secrets
» Winning Lotto Strategies
» Auctions PASS
Webmaster krijgen html code
Voeg dit artikel aan uw website!
Webmaster verzenden van artikelen
Geen registratie vereist! Vul het formulier in en uw artikel is in de Messaggiamo.Com Directory!
