Factorisation Du Financement : Comment accroître vos affaires sans dette ou prêts
Que factorise ?
Le financement de comptes à recevoir, également connu sous le nom de factorisant, est un outil financier puissant qui a rempli de combustible la croissance et le succès d'un certain nombre de compagnies.
La factorisation permet à des compagnies de profiter de leurs sommes à recevoir impayées en les vendant à une compagnie de factorisation pour le paiement immédiat. Avec la factorisation, compagnies
obtenez immédiatement payé pour leur travail facturé de la société de financement financière de factorisation, alors que la compagnie de factorisation attend pour être payée par les clients. Factorisation
renforce une position d'argent comptant des affaires en raccourcissant l'heure d'obtenir des factures payées à 48 heures et en fournissant les fonds nécessaires pour prendre en charge des dépenses courantes et
nouvelles occasions de cible.
Factorisation Des Avantages
Par opposition aux prêts et aux lignes du degré de solvabilité qui exigent que le client ont les valeurs matérielles et les finances fortes, la factorisation se fonde plus fortement sur
force financière du client des clients. C'est un dispositif critique, puisque beaucoup de nouvelles et petites entreprises ne rencontrent pas les critères financiers de traditionnel
sociétés de prêt. Cependant, beaucoup de petites entreprises ont un rôle des clients financièrement forts qui peuvent être accrûs. La factorisation autorise des entreprises à
profitez de leur liste de client, et leur fournissez un outil pour transformer des sommes à recevoir exceptionnelles en argent comptant immédiat, sans produire de la dette. Depuis
La factorisation n'est pas un prêt, il est un produit financier idéal pour ce qui suit :
nouvelles et naissantes entreprises de o comprenant de petites et à la maison entreprises, conseillers et solo-preneurs.
entreprises de o avec les clients financièrement forts
entreprises de o qui préparent pour se développer de manière significative
affaires de o avec les immobilisations incorporelles incorporelles (par exemple conseillers)
entreprises de o qui ne veulent pas prendre un prêt
Un avantage additionnel de la factorisation est que le facteur assume habituellement une partie du risque du degré de solvabilité des clients pour le client. Ceci signifie cela si le client
devient en raison financièrement insolvable de la faillite et ne paye pas la facture, le facteur assumera la perte. C'est un service critique pour de petites compagnies
qui ne peut pas pouvoir avoir les moyens la faillite d'un client.
Coûts
Les coûts d'une transaction de factorisation - également connue sous le nom de l'escompte - changent basé sur un certain nombre de variables telles que la force financière du client et
la quantité étant factorisée. Généralement, l'escompte est un pourcentage de la valeur nominale de la facture qui augmente avec du temps jusqu'à ce que la facture devienne payée. Petit
les entreprises, ceux qui ont entre $20.000 et $300.000 dans les revenus annuels, peuvent compter payer un taux d'escompte environ de 2% pendant tous les dix (10) jours qui
la facture demeure impayée. Les entreprises avec les revenus factorable au-dessus de $300.000 peuvent s'attendre à des taux d'escompte inférieurs.
Factorisation au travail : Services et étude de cas de Products, Inc.
Services et Products, Inc. (BSP, inc..) est une petite compagnie fictive, qui fournit le conseil en affaires et l'équipement aux compagnies locales. Il a
$300.000 de revenus annuels et pendant la dernière année BSP Inc. a apprécié la croissance significative de ventes. Bien que la plupart des propriétaires d'affaires soient très heureux à
contrôlez une telle compagnie, Jane Sullivan, président de BSP inc., est très inquiété de la position financière de sa compagnie.
La plupart de clients de BSP inc. sont de grandes compagnies avec une bonne réputation pour payer toujours leurs factures. Cependant elles prennent toujours entre 30 à 45 jours à
payez-les. BSP Inc., cependant, doit payer à leurs employés toutes les deux semaines et leurs fournisseurs toutes les quatre semaines. Cette anomalie entre le moment cela
les clients payent leurs factures et le temps BSP Inc. doit payer leurs employés et les fournisseurs a créé des problèmes de marge brute d'autofinancement de financement dans le passé. En outre, ceux-ci encaissent
les problèmes d'écoulement ont déjà fait retarder le livre de paie deux fois cette année et avoir placé Jane son degré de solvabilité commercial (de fournisseur) en temps de multiple de péril. Ceci a également
causé la pour transmettre un certain nombre de débouchés significatifs parce qu'elle était incertaine de la capacité financière de la compagnie de louer et payer additionnel
rédacteurs. Malheureusement, BSP Inc. n'ont pas eu un assez grand coussin financier à la banque pour avoir les moyens payer des employés tout en attendant 45 nouveaux clients de jours
pour payer leurs factures.
La table suivante fournit une vue d'ensemble de BSP, la position financière actuelle de l'inc..
Services et produits, inc. (sans financement)
Ventes annuelles : $300.000
Nouvelles possibilités commerciales perdues : Inconnu
Ventes Totales : $300.000
Coûts variables (60% de ventes) : $180.000
Coûts fixes (loyer, téléphones, etc..) : $20.000
Coûts Totaux : $200.000
Bénéfice (Ventes - Coûts) : $100.000
Bien que les perspectives de la compagnie semblent grandes, Jane peut devoir caler la croissance de sa compagnie jusqu'à ce qu'elle construise un assez grand coussin d'argent comptant à la banque à
financez la croissance de sa compagnie. Après considération soigneuse, Jane a décidé qu'une ligne de factorisation de fonds de roulement d'exploitation pourrait aider à renforcer sa compagnie
position financière. En outre, la factorisant les factures permettraient à BSP Inc. de prendre de nouveaux clients et de continuer la croissance, sachant qu'elle pourrait
profitez de ses clients de paiement lents. L'accord de financement de BSP inc. fournira à la compagnie une avance de 70% d'elle a facturé des services. Ceci signifie
que la compagnie peut obtenir 70% de la valeur nominale des factures factorisées dans un délai de 24 à 48 heures de les soumettre au facteur. Le 30% restant de
les fonds, moins les honoraires de factorisation, seront rapidement rebated dès que le client payera leur ligne d'invoice.This de fonds de roulement d'exploitation a renforcé la compagnie
position financière et compte bancaire, permettant à Jane de payer de nouveaux employés pour entretenir de nouveaux contrats. Jane a également décidé d'employer le capital supplémentaire pour la payer
fournisseurs tôt, obtenant des escomptes rapides de paiement et aidant à réduire le coût de factorisation.
Les clients de BSP Inc. payent leurs factures dans les 30 jours du reçu. L'escompte (factorisant des honoraires) pour ces factures est 6%. Chaque fois qu'une facture est payée,
remises BSP Inc. de facteur le 30% restant qui n'était pas moin'avancées les honoraires de factorisation. Ceci signifie cela une fois que la transaction est accomplie, les remises de facteur
24% (30% - 6%) à grâce de BSP Inc. à la ligne de factorisation du fonds de roulement d'exploitation, Jane devait également fixer une valeur $120.000 additionnelle des affaires, l'apportant
revenus annuels à $420.000.
La table suivante montre à position financière de BSP inc. par année après avoir employé la factorisation.
Services et produits (avec la factorisation)
Ventes Existantes : $300.000
Nouvelles Ventes : $120.000 (factorisé)
Ventes Totales : $420.000
Coûts variables (60% de ventes) : $252.000
Coûts fixes (loyer, téléphones, etc...) : $20.000
Coût de factorisation (6% de $120.000) : $7.200
Coûts Totaux : $279.200
Bénéfice net (Ventes - Coûts) : $140.800
Comme peut être vu de la table ci-dessus, factorisant les bénéfices aidés d'augmentation de BSP Inc. sensiblement de $100.000 à $140.800 - une augmentation de 40%. Elle a placé BSP inc..
sur une pose financière plus stable, l'amorçant pour la croissance. En outre, l'impact de coût de la factorisation sur le résultat inférieur était minimal, car il était facilement
absorbé par les affaires additionnelles, prouvant que la factorisation était payée pour directement près la croissance.
Au sujet de l'auteur :
Au sujet du capital, du LLC et du Marco commerciaux Terry
Le capital commercial, LLC est une principale société de financement commercial qui se spécialise en fournissant le fonds de roulement d'exploitation par la factorisation à de petites entreprises. Pour plus d'information ou une consultation libre, visitez svp nos emplacements d'enchaînement à http://www.ccapital.net ou à http://factoring.qlfs.com ou appelez-nous (à 786) 206 4722.
Source D'Article: Messaggiamo.Com
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