Descomponer en factores El Financiamiento: Cómo crecer su negocio sin deuda o préstamos
¿Qué está descomponiendo en factores?
El financiamiento de cuentas por cobrar, también conocido como descomponiendo en factores, es una herramienta financiera de gran alcance que ha aprovisionado de combustible el crecimiento y el éxito de un número de compañías.
El descomponer en factores permite a las compañías capitalizar en sus efectos a cobrar sin pagar vendiéndolos a una compañía que descompone en factores para el pago inmediato. Con descomponer en factores, compañías
consiga inmediatamente pagado para su trabajo facturado de la compañía de finanzas que descompone en factores, mientras que la compañía que descompone en factores espera para ser pagada por los clientes. El descomponer en factores
consolida una posición de efectivo de los negocios acortando la época de conseguir facturas pagadas a 48 horas y proporcionando los fondos necesarios para resolver costos actuales y
nuevas oportunidades de la blanco.
Descomponer en factores Ventajas
En comparación con préstamos y las líneas del crédito que requieren que el cliente tenga activos tangibles y financier0es fuertes, el descomponer en factores confía más pesadamente en
fuerza financiera del cliente de los clientes. Esto es una característica crítica, puesto que muchas nuevas y pequeñas empresas no resuelven los criterios financieros de tradicional
instituciones de préstamos. Sin embargo, muchas pequeñas empresas tienen una lista de los clientes financieramente fuertes que pueden ser apalancados. El descomponer en factores autoriza negocios a
capitalice en su lista del cliente, y provee de ellos una herramienta para transformar efectos a cobrar excepcionales en efectivo inmediato, sin la generación de deuda. Desde entonces
El descomponer en factores no es un préstamo, él es un producto financiero ideal para el siguiente:
nuevos y que emergen negocios de o incluyendo negocios pequeños y caseros, consultores y solo-preneurs.
negocios de o con los clientes financieramente fuertes
negocios de o que se están preparando para crecer perceptiblemente
negocio de o con los activos intangibles (e.g. consultores)
negocios de o que no desean tomar un préstamo
Una ventaja adicional de descomponer en factores es que el factor asume generalmente la parte del riesgo de crédito de los clientes para el cliente. Esto significa eso si el cliente
se convierte financieramente insolvente debido a la bancarrota y no paga la factura, el factor asumirá la pérdida. Esto es un servicio crítico para las compañías pequeñas
quién no puede poder producir la bancarrota de un cliente.
Costes
Los costes de una transacción que descompone en factores - también sabida como el descuento - varían basado en un número de variables tales como la fuerza financiera del cliente y
la cantidad que es descompuesta en factores. Generalmente, el descuento es un porcentaje del valor de cara de la factura que aumenta con tiempo hasta que la factura consigue pagada. Pequeño
los negocios, los que tengan entre $20.000 y $300.000 en réditos anuales, pueden esperar pagar un tipo de descuento de el cerca de 2% por cada diez (10) días que
la factura sigue siendo sin pagar. Los negocios con los réditos factorable en el exceso de $300.000 pueden contar con tipos de descuento más bajos.
El descomponer en factores en el trabajo: Servicios de negocio y estudio de caja de Products, Inc.
Servicios de negocio y Products, Inc. (BSP, inc..) es una compañía ficticia pequeña, que proporciona consultar y el equipo de negocio a las compañías locales. Tiene
$300.000 de réditos anuales y durante el último año BSP Inc. ha gozado de crecimiento significativo de las ventas. Aunque la mayoría de los dueños del negocio serían muy felices a
maneje tal compañía, Jane Sullivan, presidente de BSP inc., muy se preocupa de la posición financiera de su compañía.
La mayoría de clientes de BSP inc. son compañías grandes con una buena reputación para siempre pagar sus facturas. Sin embargo toman siempre entre 30 a 45 días a
pagúelos. BSP Inc., sin embargo, necesita pagar a sus empleados cada dos semanas y sus vendedores cada cuatro semanas. Esta discrepancia entre el tiempo eso
los clientes pagan sus cuentas y el tiempo BSP Inc. necesita pagar a sus empleados y los vendedores han creado problemas del flujo de liquidez en el pasado. Además, éstos cobran
los problemas del flujo han causado ya Jane a retrasan la nómina de pago dos veces este año y han puesto su crédito comercial (del vendedor) en tiempos del múltiplo del peligro. Esto tiene también
causado la para pasar encendido un número de oportunidades de negocio significativas porque ella era insegura de la capacidad financiera de la compañía de emplear y de pagar adicional
staffers. Desafortunadamente, BSP Inc. no tenían bastante grande un amortiguador financiero en el banco para producir pagar a empleados mientras que esperaban a 45 nuevos clientes de los días
para pagar sus facturas.
La tabla siguiente proporciona una descripción de BSP, posición financiera actual del inc..
Servicios de negocio y productos, inc. (sin el financiamiento)
Ventas anuales: $300.000
Nuevas oportunidades de ventas perdidas: Desconocido
Ventas Totales: $300.000
Costes variables (el 60% de ventas): $180.000
Costes fijos (alquiler, teléfonos, etc): $20.000
Costes Totales: $200.000
Beneficio (Ventas - Costes): $100.000
Aunque las perspectivas de la compañía aparecen grandes, Jane puede tener que atascar el crecimiento de su compañía hasta que ella construye bastante grande un amortiguador del efectivo en el banco a
financie el crecimiento de su compañía. Después de la consideración cuidadosa, Jane decidía a que una línea que descomponía en factores del fondo de operaciones podría ayudar a consolidar a su compañía
posición financiera. Además, descomponiéndola en factores las facturas permitirían a BSP Inc. tomar en nuevos clientes y continuar el crecimiento, sabiendo que ella podría
capitalice en sus clientes que pagan lentos. El acuerdo del financiamiento de BSP inc. proveerá de la compañía un avance de el 70% de ella facturó servicios. Esto significa
que la compañía puede conseguir el 70% del valor de cara de las facturas descompuestas en factores en el plazo de 24 a 48 horas de someterlas al factor. El 30% restante de
los fondos, menos los honorarios que descomponen en factores, estarán rápidamente rebated tan pronto como el cliente pague su línea de invoice.This del fondo de operaciones consolidara a compañía
posición financiera y cuenta bancaria, permitiendo a Jane pagar nuevos empleados mantener nuevos contratos. Jane también decidía a utilizar el capital adicional para pagarla
vendedores temprano, obteniendo descuentos rápidos del pago y ayudando a reducir el coste de descomponer en factores.
Los clientes de BSP Inc. pagan sus facturas en el plazo de 30 días del recibo. El descuento (que descompone en factores el honorario) para estas facturas es los 6%. Cada vez que una factura es pagada,
rebajas BSP Inc. del factor el 30% restante que no era menos avanzados el honorario que descomponía en factores. Esto significa eso una vez que se termine la transacción, las rebajas del factor
el 24% (el 30% - el 6%) a los gracias de BSP Inc. a la línea que descomponía en factores del fondo de operaciones, Jane debían también asegurar un valor adicional $120.000 del negocio, trayéndola
réditos anuales a $420.000.
La tabla siguiente demuestra a posición financiera de BSP inc. al año después de usar descomponer en factores.
Servicios y productos de negocio (con descomponer en factores)
Ventas Existentes: $300.000
Nuevas Ventas: $120.000 (descompuesto en factores)
Ventas Totales: $420.000
Costes variables (el 60% de ventas): $252.000
Costes fijos (alquiler, teléfonos, etc.): $20.000
Coste de descomponer en factores (el 6% de $120.000): $7.200
Costes Totales: $279.200
Beneficio Neto (Ventas - Costes): $140.800
Como puede ser visto de la tabla antedicha, descomponiendo en factores los beneficios ayudados substancialmente a partir el $100.000 a $140.800 del aumento de BSP Inc. - un aumento del 40%. Colocó BSP inc..
en un pie financiero más estable, preparándolo para el crecimiento. Además, el impacto del coste de descomponer en factores en el fondo era mínimo, pues estaba fácilmente
absorbido por el negocio adicional, demostrando que el descomponer en factores era pagado para directamente cerca el crecimiento.
Sobre el autor:
Sobre el capital, LLC y Marco comerciales Terry
El capital comercial, LLC es una compañía de finanzas comerciales principal que se especializa en el abastecimiento del fondo de operaciones con descomponer en factores a las pequeñas empresas. Para más información o una consulta libre, visite por favor nuestros sitios de la tela en http://www.ccapital.net o http://factoring.qlfs.com o llámenos en (786) 206 4722.
Artículo Fuente: Messaggiamo.Com
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