La protección de la ventaja fiscal de la compensación diferida
La American Jobs Creation Act de 2004 impone unas nuevas reglas estrictas sobre la no cualificada planes de compensación diferida. A partir de 2005, los programas de compensación diferidos, que no están en conformidad con las nuevas normas pueden someterse a imposición como los salarios, golpeó con un 20% de impuestos sobre consumos específicos, además cobra un interés penalty.Given las consecuencias fiscales potencialmente enorme en caso de incumplimiento de las normas, debe consultar con un beneficio de su organización especialista y sus profesionales de impuestos para calcular su compensación cómo pueden verse afectadas por estos nuevos planes de compensación rules.Deferred a menudo se utilizan para prever el aplazamiento de sueldo, la compensación de incentivos (es decir, comisiones o bonos) o compensación adicional para los altos ejecutivos, los directores de las empresas independientes, y los miembros individuales de la junta. Las nuevas normas se aplican a los planes de compensación diferida no calificado en pasivo y de de impuestos opción organizations.An exentas por consejeros independientes de las empresas y miembros de la junta individuales que reciben ingresos de 1099 por sus servicios puede considerar es la de congelar su plan no calificado y adoptar una cualificada como el de "una persona se define el plan de beneficios del plan", llamado el Plan de Solo-PP. Planes calificados de retiro están exentos de los requisitos de la American Jobs Creation Act.The sola plan de DB permite el más alto posibles contribuciones deducibles en un plan de retiro cualificado. Por ejemplo, en 2005, uno puede contribuir hasta $ 170.000 de indemnización en una sola de impuestos diferidos-DB plan.Defined los planes de beneficios han sido de alrededor de un mucho tiempo. Sin embargo, la legislación reciente de las pensiones ha aumentado la contribución y los límites de deducibilidad, así como simplificar los requisitos de fondo del plan. Así, los planes de prestaciones definidas, como Solo-PP se han vuelto mucho más atractivo para los los individuos de altos ingresos, con ingreso del empleo. La sola plan de PP le permitirá financiar su agresiva de jubilación, mientras que el corte de sus impuestos significantly.Individuals que califican para el plan de Solo-PP incluyen los únicos propietarios, los contratistas independientes y dueños de pequeños negocios de 45 años o más que puede contribuir más de $ 41.000 anuales al plan de al menos tres years.For más acerca de los planes PP sola visita Lamaute Capital en: http://www.InvestSafe.com.About El Lamaute AuthorDaniel, CEO de Lamaute Capital, Inc. (www.InvestSafe.com) se especializa en la creación de planes de jubilación. Usted puede visitar http://www.investsafe.com para acceder a una libre calculadora que le ayudará a estimar lo que su contribución máxima podría ser en virtud de planes diferentes.
Artículo Fuente: Messaggiamo.Com
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