Uk KREDITE: ein Leitfaden durch das Labyrinth
Arten der britischen MortgagesYou kann verschwenden Sie Ihr Geld mit der falschen Art der Hypothek. Wissen ist power.There sind im Wesentlichen zwei verschiedene Arten von Hypotheken: die Rückzahlung nur, (Kapital und Zinsen Hypotheken-) Zinsen nur, (ISA-, Renten-oder Kapitallebensversicherungen Hypotheken-) Rückzahlung onlyYour monatlichen Rückzahlungen aus der Rückzahlung des Kapitals Kreditsumme zusammen mit aufgelaufenen Zinsen. Auf Ihrer Hypothek Erklärung, in der Regel jährlich erhalten, werden Sie sehen, dass die Kreditsumme nimmt in der gesamten term.AdvantagesAt Ende der Laufzeit, sind Sie sicher in dem Wissen, dass der Gesamtbetrag der Schulden wurde repaid.Overpayments und Pauschalzahlungen in Ihre Hypotheken-Konto kann die Verringerung der Zins-und Kapital beläuft repayable.Life Zuverlässigkeitserklärung Deckung ist nicht immer notwendig, die diese Art von mortgage.DisadvantagesThere können Geldstrafen für die Pauschale / Überzahlungen in Ihre Hypothek account.In den frühen Jahren der Rückzahlung der Hypothek Mehrheit der monatlichen Rückzahlung Interesse als Hauptstadt. Für Kreditnehmer Umzug regelmäßig, kann dies zu wenig von der Hauptstadt bezahlt off.If Sie haben keine abgeschlossenen Lebensversicherung, und sterben, bevor das Darlehen zurückgezahlt ist, wird die Hypothek noch nicht zurückgezahlt werden. Dies kann dazu führen, dass die Eigenschaft, die zu Verkauf zur Rückzahlung der Schulden owed.Interest onlyWith diese Art der Hypothek, nur die Zinsen mit jeder Hypothek Zahlung. Der Darlehensnehmer auch in der gleichen Zeit, eine Alternative "Rückzahlung Fahrzeug" (Methode der zahlt sich aus der Hypotheken-) wie z. B. einen ISA-, Renten-oder Kapitallebensversicherungen Politik. Weitere Informationen zu Stiftungen (die in den 1980er und 1990er Jahre waren sehr beliebt), ISA und Pension sind unten. Die wichtigsten Tatsache, über die ein Interesse nur Hypothek ist, dass die monatlichen Rückzahlungen nicht Rückzahlung des ausstehenden Kapitals Gleichgewicht. Daher ist es wichtig, dass die Zahlungen werden in der Fahrzeug-Rückzahlung sonst wird es nicht möglich sein, sich bezahlt zu machen die Hypothek am Ende des term.EndowmentISA PlanPensionEndowmentThe häufigste Form von Interesse nur Hypothek, die auch für Lebensversicherungen und einen festen Auszahlung für Investitionen. Die feste Zahlungen werden auf der Grundlage der Höhe des Darlehens in Verbindung mit der Hypothek Laufzeit und sind so konzipiert, dass am Ende der Laufzeit wird der Betrag investiert und das Ergebnis sind ausreichend, um die sich auszahlen Hypothek. Verleumdet viel in der Presse, weil der ärmeren Investitionen Wachstumsraten erreicht in einem geringen inflationären Umfeld dieser Form der Investition ist weniger beliebt in diesen Tagen. Hinweis: Es gibt keine Garantie dafür, dass, wenn die Ausstattung und reift "zahlt sich aus", der Restbetrag wird ausreichen, um die Rückzahlung mortgage.ISA PlanThe Individuelle Sparkonto (ISA) ist eine Methode ohne Steuern zu sparen. Durch die Verwendung einer ISA als Rückzahlung Fahrzeug wächst in Popularität, aber wegen der Komplexität der ISA ist es nur für die finanziell anspruchsvoller oder Kreditnehmer, die Beratung durch einen fachlich qualifizierten finanziellen adviser.Pension PlanLife Zusicherung zur Verfügung gestellt und ist für monatliche Zahlungen in einen Pensionsfonds. Wenn die Leistungen sind auch die, die Hypothek zurückgezahlt ist mit Steuer-und Free Cash-vom Rest des Fonds. Der Plan kann, dann eine Rente aus dem Gleichgewicht der Fonds. Dieses Produkt, das eher für die Selbstständigen, ist nur für diejenigen, die Beratung durch einen fachlich qualifizierten finanziellen adviser.Discounted mortgagesMost der ermäßigten Preisen bieten Rabatte auf die erste, zwei, drei, vier oder fünf Jahren. Der Gesamtbetrag der Spezialangebote Angebot tendenziell zu arbeiten, etwa das gleiche über die Zeit der Rabatt. Die Wahl liegt bei Ihnen zwischen die Wahl zwischen einer großen Rabatt für kurze Zeit, einen kleinen Rabatt über einen langen Zeitraum oder etwas dazwischen. So ein Produkt kann eine 3% Rabatt über 2 Jahren und eine weitere 2% Skonto über 3 Jahre. Die insgesamt Rabatt erhalten Sie in jedem Fall 6%, so dass die Wahl Sie stehen vor ist das, was Zeit, um den Rabatt over.Cash zurück mortgagesThese Angebote variieren aber, wie der Name schon sagt, erhalten Sie in bar zu bezahlen? ebenso wie das Geld Du wirst Ausleihe für zu Hause. Sie können es verwenden, um für Verbesserungen zu Hause Umzugskosten und Mobiliar etc.Cash zurück behandelt werden vielleicht am besten als ein Anreiz, um mit einem bestimmten Kreditgeber. Es ist selten ein echten Geschenk und Sie werden feststellen, dass Sie haben Beziehungen. Es gibt nichts, was frei auf dem Hypothekenmarkt der Kreditgeber wird letztendlich mehr als nur ihr Geld back.Current Konto mortgagesIt's immer immer beliebter, um eine Hypothek und einer Stromstärke (Banking & Scheck) Rechnung. Die gute Nachricht, wenn Sie wie die Möglichkeit, zuviel auf Ihrer Hypothek (zB wenn Sie selbstständig sind oder Bonus erhalten Zahlungen). Ein weiterer Vorteil ist, dass das Interesse wird auf einer täglichen Basis, so dass, wenn Sie Geld in Ihrem Konto, wie Sie Ihre monatliche Lohn-, die Kredit-Größe ist gesenkt, so dass der Gesamtbetrag der Interesse paid.Base Rate Tracker MortgageThese kann sehr kompliziert, aber in der Theorie sind sie einfach eine Hypothek, die sich die Bank of England Basiszinssatz zu einem vereinbarten rate.So Sie vielleicht eine Base Rate Mortgage Tracker in dem Sie Ihre Hypothek mit 1% über dem Basiszinssatz für, sagen wir, die ersten beiden years.Non Standard mortgagesIf Sie haben finanzielle Schwierigkeiten in der Vergangenheit oder sind nicht in der Lage, vollständige Nachweis Ihrer Einkünfte dann Sie können feststellen, dass die wichtigsten Kreditgeber Stream nicht in der Lage sind, Ihnen zu helfen. Allerdings würden wir empfehlen, dass Sie diese zuerst als Kreditgeber, je nach der Schwere der Lage, können Sie feststellen, dass sie bereit sind, Hilfe. Ist dies nicht der Fall, jedoch werden Sie feststellen, dass es die Kreditgeber, die sich besonders in diesem Bereich des Marktes. Diese Kreditgeber tendenziell höhere Zinssätze oder erfordern größere Einlagen. Sobald Sie wieder Ihren Sitz Kredit können Sie auf einen Standard-mortgage.RemortgageYou nicht zu Hause zu bewegen, um Ihre Hypothek. Viele Hausbesitzer, ihre Hypotheken zu einem anderen Kreditgeber, um Geld zu sparen, oder wechseln Sie zu einer anderen Hypothek mit ihre aktuellen lender.You wollen remortgage toImprove Ihr Geld home.Save Wenn Sie Ihre Zahlung des Kreditgebers Standard variabelverzinsliche (SVR), Ihre bestehenden Kreditgeber - oder einem anderen Kreditgeber - kann eine bessere Preise, wenn Sie zu einem anderen mortgage.Raise Geld, wenn Sie wollen Ihr Haus, oder zahlt sich aus anderen Anleihen, können Sie Ihre Hypothek, statt eine separate loan.Nicholas Marr Marr International Ltd Besuchen Sie unsere Website für Übersee-Hypotheken im Ausland, Hypothekarberatung und Übersee propertyhttp: / / www.homesgofast.comMarr International ist nicht nach der UK Financial Services Act zur Beratung über
Artikel Quelle: Messaggiamo.Com
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