Recente faillissement? het niet onmogelijk om een woningkrediet
Omdat de nieuwe faillissementswetgeving gaan met ingang van 17 oktober 2005, meer Amerikanen dan ooit zijn aanvrage voor reliëf met behulp van de federale faillissementswetgeving. De overgrote meerderheid zijn gewoon langdurend en niet kan eventueel terugbetalen de verplichtingen die zij hebben open.However, voor veel filers, de mogelijkheid van eigenwoningbezit mogelijk onmiddellijk na de ontlading. Ironisch genoeg, sommige die niet eerder in aanmerking komen voor een hypotheek niet in aanmerking komen na een bankruptcy.How is dat mogelijk? Een voorbeeld hiervan is Dave Olson (een fictieve karakter). Hij verdient $ 4000 per maand, besteedt $ 1.000 voor de huur, $ 250 op de auto betalingen, en $ 2.000 op creditcard minimale betalingen. De DTI * (schuld-tot-inkomen) verhouding van deze persoon is 81,25%. Sinds zijn credit score is laag (600 midden FICO), de enige optie is een hypotheek die vereist volledige documentatie. De meeste van deze leningen een DTI van 50-55% maximum.The Hoofdstuk 7 faillissement is ingediend en Dave krijgt een kwijting. Hij bevestigt zijn auto lening en nog huurprijzen voor $ 1.000 per maand. Maar nu zijn maandelijkse schuld is veel lager (($ 1000 +250) / 4000 = 31,25%). Het faillissement daadwerkelijk heeft vergroot zijn kansen op het verkrijgen van financiering voor een aankoop. Vele malen heeft de krediet-score is ook na het faillissement als voorafgaand aan het indienen van (tenzij schuldeisers rapport onjuist). Bij de indiening van eenvoudige geschil brieven met de drie kredietbureaus, die discrepencies kan worden opgelost binnen een paar months.It zinvol dat kredietnemers zijn het meest bereid te lenen voor thuis aankopen na het faillissement, omdat ze niet bestand Hoofdstuk 7 voor 6 jaar, hun verplichtingen worden verlaagd, en het onroerend goed dat wordt aangekocht is beveiligd. Dat betekent dat de leninggever dit verband kan het eigendom of de betalingen niet zijn gemaakt timely.There zijn een paar dingen om in gedachten te houden Als u de aankoop van een huis na een recent geloosd bankruptcy.1) Een aanbetaling is niet altijd nodig, maar het verbeteren van de rate.2) De meeste mensen kiezen voor een Adustable Rate Mortgage (ARM), omdat de tarieven zijn veel lager dan een vaste en ze te herfinancieren in 2-3 years.3) De meeste van deze leningen hebben een vooruitbetaling boete die overeenkomt met de vaste periode van het financing.4) Meest kredietverstrekkers verplichten geannuleerd controles of controle van betaalde huur niet later dan 30 dagen in de afgelopen 12 months.5) Een afscherming vóór het faillissement is moeilijk te overwinnen. Een afscherming als gevolg van het faillissement meestal geen count.Everyone 'n situatie is anders. Aan zorgen voor de beste service, moet u contact opnemen met een ervaring hypotheek opdrachtgever dat zal de tijd nemen om te luisteren naar uw situatie en uitleg van alle mogelijkheden. Het mag niet kost je iets te inquire.Clinton Bengtson is een hypotheek opdrachtgever (lening officer) voor bijna 5 jaar. Voorafgaand aan dat, hij was een CPA werkzaam bij verschillende grote bedrijven. Clint Bengtson heeft geholpen honderden mensen worden huiseigenaren die werden daalde op andere kredietverleners. Ervaring is belangrijk en kan het verschil betekenen tussen erkende en niet goedgekeurd. Bezoek zijn website op http://www.mnmortgage.net voor meer informatie.
Artikel Bron: Messaggiamo.Com
Related:
» Run Your Car On Water» Recession Relief
» Advanced Automated Forex Trading
» Profit Lance
Webmaster krijgen html code
Voeg dit artikel aan uw website!
Webmaster verzenden van artikelen
Geen registratie vereist! Vul het formulier in en uw artikel is in de Messaggiamo.Com Directory!
