Choix d'un conseiller financier
Avec tant de conseillers financiers essayant de vous courtiser avec leurs qualifications et expérience, comment la trouvaille une que vous pouvez vont-elles faire confiance à vos finances avec ? La « confiance » est le mot-clé ici, car vous dépendrez de lui/de elle pour votre future sécurité. Un bon conseiller financier peut vous aider à déterminer quels investissements sont plus adaptés pour vous, basé sur vos buts financiers. Il pourra également vous aider avec un programme de l'épargne à construire vos capitaux.
En premier lieu, identifiez vos propres besoins c.-à-d. votre risque-tolérance, les besoins d'assurance, des impôts et si vous voulez les avantages à court terme ou à long terme. Une fois que ceci est fait, le choix d'un conseiller financier devient facile. Cherchez les références de vos amis et obtenez les entrées au sujet de leurs propres expériences. Vous devez alors interviewer le conseiller et lui poser des questions sur son expérience, expérience professionnelle, services fournis, approche d'investissement et qualifications éducatives. Mesurez votre niveau de confort avec le conseiller comme vous recherchez un rapport à long terme. N'hésitez jamais à demander celui qui soit sur votre esprit ; de quelque manière qu'idiot les questions peuvent retentir. Rappelez-vous toujours que c'est votre argent et votre futur.
Assurez-vous que votre conseiller financier a l'heure de vous rencontrer fréquemment, peut-être une fois que tous les trois mois et expliquent tout que vous devez savoir. Il devrait pouvoir te fournir une évaluation et un conseil trimestriels vous sur n'importe quel changement des stratégies. Pour obtenir cet avantage personnel linéaire, choisissez une plus petite entreprise que plus grande avec une clientèle approfondie. Assurez-vous que vous choisissez un conseiller qui est compensé sur une base d'honoraires-seulement plutôt que sur des commissions de courtage. Les conseillers qui travaillent aux commissions placent évidemment leurs propres gains financiers au-dessus de votre gestion financière efficace. Ils peuvent recommander des transactions fréquentes et inutiles pour dériver des avantages de elles.
Votre conseiller devrait pouvoir comprendre votre tolérance de modèle et de risque d'investissement. Il devrait avoir l'expérience et la connaissance pour diriger exactement vos investissements. Quelqu'un qui a conseillé des clients et éprouvé des fluctuations du marché jamais ne vous a vers le bas laissé. Si votre conseiller a commencé, contrôlé ou possédé des affaires, il aura une expérience qui pourrait vous bénéficier. Dans certains cas un fond éducatif formel compense un manque d'expérience pratique. Mais, en tous cas, il est important qu'un votre conseiller travaille dans une équipe et ait des experts à tomber en arrière dessus.
En conclusion, découvrez si le conseiller a n'importe quelles plaintes ou actions disciplinaires sur le dossier. Pour des courtiers et des firmes en valeurs mobilières, appelez la ligne directe publique de la révélation du NASD et pour vérifier les conseillers en investissement enregistrés, appelez la ligne directe d'éducation de l'investisseur de sec. Faites attention que vous ne faites pas passation votre argent durement gagné dans les mains peu sûres. Au-dessus de tout, employez votre propre jugement. Si vous voulez que vos finances s'épanouissent avec du temps, il est essentiel que vous choisissiez le conseiller droit.
Dan Noyes
Conseillers financiers
Source D'Article: Messaggiamo.Com
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