Scelta del consigliere finanziario
Con tanti consiglieri finanziari che provano a corteggiarlo con le loro qualificazioni ed esperienza, come fa il ritrovamento uno che potete fidarti delle vostre finanze con? “La fiducia„ è la parola chiave qui, poichè dipenderete da lui/da lei per la vostra sicurezza finanziaria futura. Un buon consigliere finanziario può aiutarlo a determinare quale investimenti sono più adatti per voi, basato sui vostri obiettivi finanziari. Inoltre potrà aiutarlo con un programma di risparmio a costruire i vostri beni.
In primo luogo, accerti le vostre proprie necessità cioè la vostra rischio-tolleranza, bisogni di assicurazione, tasse e se volete i benefici di breve durata o a lungo termine. Una volta che questo è fatto, scegliere un consigliere finanziario diventa facile. Cerchi i riferimenti dai vostri amici ed ottenga gli input circa le loro proprie esperienze. Allora dovete intervistare il consigliere e fargli le domande riguardo alla sua esperienza, al registro, ai servizi forniti, al metodo di investimento ed alle credenziali educative. Misuri il vostro livello di comodità con il consigliere come state cercando un rapporto a lungo termine. Non esiti mai a chiedere qualunque è sulla vostra mente; per quanto insensato le domande possono suonare. Ricordi sempre che è i vostri soldi ed il vostro futuro.
Accerti che il vostro consigliere finanziario abbia il momento di incontrarlo frequentemente, forse una volta che ogni tre mesi e spiegano tutto che dobbiate sapere. Dovrebbe potere fornirgli una valutazione e un consiglio trimestrali voi su tutto il cambiamento nelle strategie. Per ottenere questo vantaggio personale di valore univoco, selezioni una piccola impresa che più grande con una clientela esauriente. Assicuri che scegliate un consigliere che è compensato su una base della tassa-soltanto piuttosto che sulle commissioni di mediazione. I consiglieri che lavorano alle commissioni stanno disponendo ovviamente i loro propri benefici finanziari sopra la vostra gestione finanziaria efficiente. Possono suggerire le frequenti e transazioni inutili per derivare i benefici da loro.
Il vostro consigliere dovrebbe potere capire la vostra tolleranza di stile e di rischio di investimento. Dovrebbe avere l'esperienza e la conoscenza per sorvegliare esattamente i vostri investimenti. Qualcuno che abbia consigliato i clienti ed avvertito le fluttuazioni del mercato mai non lo ha lasciato giù. Se il vostro consigliere cominci, diretto o di proprietà un commercio, avrà esperienza che potrebbe avvantaggiarla. Una priorità bassa educativa convenzionale compensa in alcuni casi una mancanza di esperienza pratica. Ma, comunque, è importante che il vostro consigliere lavora in una squadra ed ha esperti da regredire sopra.
Per concludere, scopra se il consigliere ha qualunque reclami o azioni disciplinari sulla lima. Per i mediatori e le società di titoli, denomini la linea diretta pubblica di rilevazione del NASD e verificare gli esperti finanziari registrati, denomini la linea diretta di formazione dell'investitore della sec. Stia attento che non fate consegna i vostri soldi guadagnati duri nelle mani pericolose. Sopra tutto, usi il vostro proprio giudizio. Se volete le vostre finanze fiorire con tempo, è essenziale che scegliate il consigliere di destra.
Dan Noyes
Consiglieri finanziari
Fonte dell'articolo: Messaggiamo.Com
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