Risque et récompense
Si vous faites votre propre investir en bourse, ce qui serait la première question que vous posez-vous avant de vous rendre tout commerce ou l'investissement? Si votre réponse est fondamentalement la manière dont le stock est la bonne, ou si le stock a éclaté juste d'une fourchette de négociation sur une carte, ou le fait que le stock a diminué de 50% dans les 6 derniers mois, ou si la volatilité est faible, de sorte qu'il est maintenant un bon moment d'acheter ou de vendre, puis tu es probablement sur le chemin de la ruine. Ces stratégies n'ont rien en commun les uns avec les autres et il ya toutes sortes de différents critères que je n'ai pas mentionné qui n'ont rien en commun avec les autres. Toutefois, aucune question ce type de stratégie que vous utilisez pour vos décisions d'investissement, il ya une seule question cruciale qui doit être demandé avant de vous sur la gâchette et de faire le commerce. C'est ce qui est mon risque et quelle est ma récompense sur ce commerce. Même si vous allez acheter un stock et le tenir pendant une longue période, vous devez toujours être conscient de votre risque et votre récompense. Pourquoi? Parce que l'ensemble du marché boursier mai être ici pour le reste de votre vie, tout un stock pourrait ne pas être. Vous pensez, ça va j'ai beaucoup diversifié et je n'ai donc pas besoin de connaître les risques et les récompenses. Wrong.Diversification est grand, mais vous devriez toujours être conscient du risque et de récompense, parce que même les indices de la ensemble du marché ont un risque et une récompense, en fonction de la durée du temps investi. Point d'entrée et de sortie, les arrêts, et à la diversification, sont autant de choses importantes, mais elles ne sont pas par eux-mêmes les risques et les récompenses. Vous avez de se demander combien suis-je risquer, mon potentiel et ce qui est de récompenser. Combien sont les importantes wordsOkay comment puis-je faire? Eh bien vous devez d'abord définir votre stratégie de placement. Si vous voulez acheter et détenir ce ce que cela signifie. Maintenez la position pendant 5 ans, 10 ans, ou jamais? Quel est pour toujours? Si vous êtes de 20 ans est toujours différente que si vous êtes 55. Aussi, si vous achetez et de la tenue, est à jamais lorsque vous arrêtez d'investissement ou de est-il quand vous commencez à retirer de l'argent? Ce sont des questions importantes auxquelles il faut répondre précisément. On peut dire qu'il n'a pas d'importance parce que je vais être diversifiés avec des fonds indiciels pour les 15 prochaines années. Bon je moi de vous poser ces questions. Êtes-vous 100% investi en tout temps? Connaissez-vous le maximum de prélèvement (la plus grande perte de l'indice élevé et à faible teneur en toute période de 15 ans) pour l'index, vous investi? Etes-vous capable de supporter financièrement ce type de prélèvement? Bon, je sais que ce sont beaucoup de questions et tout ce que vous voulez faire, c'est investir dans un indice de fonds de placement pour les 15 prochaines années et oublier it.Well je vais dire maintenant que si vous pensez que vous prenez très peu de risque sur 15 ans, vous êtes mal. Si vous avez acheté le S & P 500 dans une position de 100% en 1965 et a besoin de l'argent en 1980, tu serais pas de retour sur l'investissement et a un 40% de réduction à partir de 1969 à 1975. Si vous regardez la période de 1930 à 1955, a 25 ans c'est encore pire. Je sais que c'est la grande dépression et les choses sont différentes aujourd'hui. Ne présumez pas que quoi que ce soit. Je ne dis pas que vous ne devez pas investir. Je dis simplement qu'il ya un risque et une récompense. Chaque fois que vous le commerce que ce soit une fois par semaine ou une fois tous les 15 ans, que le commerce a une chance de gagner et une chance de perdre. Aussi, lorsque vous achetez un fonds commun de placement géré depuis 15 ans vous n'êtes pas d'achat et de détention. Vous êtes d'achat et de vente, mais vous payez un professionnel de le faire pour vous. Il ou elle aura des prélèvements dans le fonds et, espérons-il ou elle se penchera sur les risques et les récompenses pour vous. Même un indice de fonds qui s'est tenue pendant 15 ans n'est pas vraiment d'acheter et de tenir parce que les indices de changement sur une base annuelle. Certains stocks sont dans l'index et de certains stocks de sortir de la index. Plus le laps de temps, disons 40-55 ans, plus le risque, mais plus la récompense. Aussi plus le laps de temps, plus vous pouvez supporter une grande réduction, si elle comes.Now que si vous faites du commerce stocks avec une entrée et un point de sortie déjà prédéfini, ce qui est le cas puis-je faire et où puis-je sortir. Cette stratégie peut être bonne, mais ce n'est pas le risque et la récompense. La question la plus importante est de savoir combien je suis investi et combien puis-je sortir. Quel est le% de risque de chaque stock position dans le portefeuille, et quel est le risque pour l'ensemble du portefeuille. Prenons un exemple. Vous avez acheté un IBM 100 parts à 50 $ pour un total de 5000 portefeuille de $ 200,000. Tu mets un stop loss à vendre vendre toutes 100 actions si IBM va de 40 $ / action. Cela signifie que le risque d'IBM est de 10 $ / part ou de 1000 $. Mais votre vrai risque pour votre portefeuille, 5% ou de 1000 $, divisé par $ 200,000. Si vous avez un point de vente de sortie de 100 $ alors votre récompense sur le stock serait de 100% et la récompense à votre portefeuille total était de 2,5%. Ainsi, le total de vos risques pour récompenser était de 5 à 1. Vous pouvez croquer tous les jours le nombre de faire place à des formules adaptées à votre stratégie, mais la partie la plus importante est de savoir combien vous risquer. Voici quelques règles générales en matière de risque: Ne prenez pas le risque de plus de 2% sur un même métier ou une idée. Cela n'a pas d'importance si votre stratégie est fondamentale ou technique ou discrétionnaire. Au risque de 1% serait plus sûr. La plupart des grands gestionnaires de fonds de risque beaucoup less.Diversify. L'achat sur 1% de risque d'IBM et de 1% sur Dell et 1% sur Hewlard Packard a 3% de risque car ils vendent tous la même productsDon't risque plus de 20% de votre portefeuille à tout moment, 10% serait préférable. Vous devez avoir un moyen de quantifier le facteur de la cupidité ou il peut consommer de vous et tout votre argent à la même time.In mon propre portefeuille, j'essaie de ne pas risquer plus de 7% sur un portefeuille initial position.Initial des risques et des risques en cours peut être de deux risques différents. Comme le commerce devient rentable de le montant à risque, à tout moment dans le temps peut être une variable pas une constante. Cela permettrait de laisser courir les bénéfices tout en réduisant les pertes à court. Toutefois, pour rendre votre risque initial d'une variable dans la plupart des cas, serait une catastrophe. Une fois le risque initial est conçu il ne doit jamais être augmenté. Greed mai devient le principal facteur dans l'augmentation initiale des risques et qui est toujours une voie rapide à l'accroissement de losses.I espérons que le risque et la rémunération devient la principale stratégie préoccupation d'investir dans votre avenir et trading.About Le AuthorJohn-McKeon pivate gestionnaire de fonds de placement et le propriétaire de buypanic.com, un investissement newsletter. J'ai aussi plus de 25 ans d'expérience dans la négociation avec un
Source D'Article: Messaggiamo.Com
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