Inverser les hypothèques? un renversement de l'hypothèque processus
Prêts hypothécaires ont pris un certain nombre de personnages de l'époque de leur création. Les prêts hypothécaires traditionnels utilisés pour le remboursement sera de type. Chaque mois, le débiteur hypothécaire à payer une certaine somme pour les deux principaux et l'intérêt. Sensing les difficultés que les gens ont à faire face à ces paiements, les fournisseurs de prêts hypothécaires est venu avec intérêt que les prêts hypothécaires. Mais le client est aujourd'hui plus choyés. Il a besoin d'un prêt hypothécaire, où il aime l'argent, mais n'est pas tenu de verser un centime à la repayment.A prêt hypothécaire inversé est une solution idéale à ces exigences. Elle permet à un propriétaire pour labourer les fonds propres à son domicile pour obtenir l'argent comptant. Alors que le l'emprunteur bénéficie de trésorerie de l'hypothèque, il est débarrassé de tout les mois le montant du prêt payments.The reçus sur le prêt hypothécaire inversé sera fonction de l'âge de l'emprunteur et la valeur de la maison. L'emprunteur n'a pas obligation de rembourser le prêt tant qu'il continue de résider dans la maison, ou aussi longtemps qu'il survives.To comprendre l'hypothèque inversée, il sera utile de les comparer avec l'avant des hypothèques. La partie avant les prêts hypothécaires sont les prêts hypothécaires traditionnels. Ceux-ci demandent un paiement mensuel, soit à la fois du principal et des intérêts, ou seulement à l'égard de l'intérêt. De cette façon, la partie avant de prêt hypothécaire est remboursé à la fin du remboursement period.However, hypothèque inversée fonctionne à l'opposé de l'hypothèque avant (d'où le nom). Le prêteur avance l'argent pour le client, pour lequel il ne reçoit pas de paiement. Cela signifie que la dette continue d'augmenter. Simultanément, l'équité dans la maison diminue. Il s'agit d'une augmentation de la dette et la baisse d'équité scénario. Le montant de la dette ne peut pas augmenter la valeur de la maison. Ainsi, le fournisseur de prêts hypothécaires, au moment du remboursement, peut seulement prétendre à l'hypothèque home.Reverse est disponible uniquement pour les personnes qui ont 62 ans ou plus d'âge. La maison à hypothéquer doit être la propriété de l'emprunteur, soit individuellement, soit en tant que co-titulaire. Il doit avoir vécu dans la maison pour la plupart des années et cela doit être la résidence principale de l'hypothèque customers.Reverse est une bonne source de revenu pour les personnes âgées. L'emprunteur doit décider de la manière dont le montant reçu par le biais du prêt hypothécaire inversé est d'être versés. Le gouvernement n'a pas reçu le montant d'impôt sur le prêt hypothécaire, et l'emprunteur est libre d'utiliser l'argent de la manière qu'il veut. Les clients qui veulent un ordinaire peut tirer un revenu mensuel régulier. Certains clients veulent une ligne de crédit ouverte en leur nom afin qu'elles puissent tirer des espèces comme et quand ils le veulent. Pour d'autres, la disponibilité d'un montant forfaitaire est plus important, car ils peuvent l'appliquer à des fins qui sont plus constructives. Même une combinaison de ces options mai être utilisé pour attirer l'argent sur les prêts hypothécaires mortgage.The inverse se distinguent également des autres prêts hypothécaires sur le terrain qu'il n'y a pas de limitation sur le montant des revenus d'une personne doit avoir pour être admissible à un prêt hypothécaire inversé. L'hypothèque est assurée sur la maison de l'emprunteur. Cela protège le prêteur contre le les défaillances éventuelles de l'hypothèque. Par conséquent, des antécédents de crédit de l'emprunteur n'est pas un problem.Keeping la maison en garantie ne signifie pas pour autant perdre le droit de rester à la maison. L'emprunteur peut continuer à vivre dans la maison aussi longtemps qu'ils le souhaitent. L'hypothèque fournisseur se réserve le droit de la propriété, ou de l'hypothèque de premier rang. Lorsque le prêt hypothécaire est remboursé, l'hypothèque à la partie fournisseur a des droits à la home.The hypothèque doivent être remboursés à la mort du dernier des co-propriétaires, si l'emprunteur déménage en permanence, ou si la maison est vendue. Remboursement de l'hypothèque devient également due lorsque l'emprunteur ne paie pas la propriété impôts, d'entretenir la maison, ou de payer l'assurance de la maison. La faillite, de laisser votre maison, l'ajout d'un nouveau propriétaire à la maison le titre, et d'être inculpé dans une fraude ou fausses déclarations sont des raisons suffisantes de la fournisseur de prêts hypothécaires mai exiger un remboursement. Si dans le cas où l'emprunteur n'est pas en mesure de rembourser l'hypothèque, la maison sera confiscated.Reverse hypothécaires laisse peu d'équité dans la maison pour être utilisé par les héritiers, à moins que l'accueil de l'équité est de plus en plus à un rythme croissant. Ce même obstacle à l'emprunteur d'obtenir un prêt garanti ou une hypothèque. Ainsi, même si un prêt hypothécaire inversé est mieux car il n'ya pas d'obligation de rendre paiements mensuels, ils doivent être pris avec prudence. Planification du remboursement du prêt hypothécaire à l'avance, vous permettra de profiter de l'hypothèque, tout en économisant votre maison de repossession.Aditya a terminé sa maîtrise en masse des communications de l'Université Jamia. Si vous avez besoin du Royaume-Uni: prêts personnels, prêts garantis, des prêts non garantis visite http://www.ukfinanceworld.co.uk
Source D'Article: Messaggiamo.Com
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