Les vautours et les victimes
Quelqu'un at-il remarqué combien les sociétés de prêt maintenant remplir les pauses? Canapé, canapé d'après des couples heureux sont montrées, manipulées avec soin les stéréotypes de discuter de la consolidation de leurs finances, de recommander un fournisseur particulier. Couples, qui ont frappé les demandes de prêts de retour de la norme, les rues ou les prêteurs de crédit traditionnelle, se retrouvent à tourner vers d'autres fournisseurs de financement dans l'espoir qu'ils peuvent se déplacer de leur dette situations forward.According à la Joseph Rowntree Foundation, il existe une préoccupation croissante que les consommateurs britanniques sont en supposant que la maîtrise de montants de la dette, qui devient précaire mai situation devrait hausse des taux d'intérêt ou si le climat macroéconomique relativement stable, prend une tournure pour le pire. Malgré ces préoccupations, la Fondation affirme: "Même un observateur de la scène financière en le Royaume-Uni ont été frappés par l'augmentation de la commercialisation des produits? incluant les prêts hypothécaires et remortgages, prêts automobiles et les prêts de consolidation de la dette? spécifiquement aux personnes ayant une déficience du dossier de crédit ou qui sont trouver leur dette difficile à gérer. Il pourrait être prévu que ces emprunteurs seraient particulièrement vulnérables à la maîtrise de la dette. "Prêts pour les personnes ayant une déficience du dossier de crédit est généralement appelé prêts sub-prime, un terme plus familier avec les gens aux États-Unis, que le Royaume-Uni. Un certain nombre de bailleurs de fonds ont pénétré ce marché, qui prennent pour cible de leurs produits à un client de marque du marché des subprimes, de la non-conforme ou non du statut. Aux États-Unis, ce marché est nettement plus mis en place et un grand nombre de sociétés américaines opérant dans ce domaine sont à présent la commercialisation de leurs produits au Royaume-Uni. La taille de la prime et subprime prêteur du Royaume-Uni du marché qu'elle soit qualifiée de la plus «complète» dans le monde par la revue de Miles 2004.High dans la rue "prime" les prêteurs ont tendance à opérer sous des conditions strictes et des lignes directrices, la recherche de «prime» des clients sur la base de critères tels que: * Les derniers éléments de preuve d'un bon de remboursement record * Bonnes caractéristiques personnelles (emploi stable, le niveau de revenu, enregistrée le registre électoral) Le premier exclut un grand nombre de système de prêt qui souhaitent emprunter et mai être en mesure de rembourser les prêts, mais ne sont pas attribués le pointage de crédit. La Fondation Joseph Rowntree ont indiqué que plus de 25% des généralistes et des demandes de crédit de plus de 30% des demandes de prêt sont refusées parce que les critères ne peuvent pas être remplies, en se fondant sur les recherches menées par le Conseil de prêteurs hypothécaires en 2002 le type de crédit offerts aux emprunteurs subprime est défavorable au crédit. Les effets indésirables de crédit est disponible dans une variété de formes, notamment: * Les effets indésirables des prêts (en y intégrant la consolidation de la dette de prêts) * Les effets indésirables des hypothèques ou des prêts hypothécaires non-standard (incluant hypothèques de premier rang pour la sous-prime et les emprunteurs remortgages pour les emprunteurs subprime) * Les effets néfastes de crédit cardsAll produits de crédit imposent des taux plus élevés d'intérêt sur l'emprunteur. Certains de ces produits financiers ont été mis en place pour véritablement aider les consommateurs qui sont tombées sur les principales l'assistance offerte par des banques. Pourtant, il existe une préoccupation croissante, que si les emprunteurs subprime ne font pas leurs devoirs, sur les options qui s'offrent à eux, ils deviennent encore plus vulnerable.Websites telles que la finances personnelles Moneynet http://www.moneynet.co.uk spécialiste de la recherche fournissent des informations détaillées sur les différents effets indésirables des produits de crédit disponibles, y compris les effets indésirables les prêts, les effets des cartes de crédit et non-standard hypothèques. Beaucoup d'emprunteurs subprime qui détiennent des cartes de crédit défavorables plaignent de RPA trop élevés, en fonction de la Joseph Rowntree Foundation. Ces emprunteurs se plaignent aussi que les premiers tarifs réduits sont ensuite diminué suite à une seule fin de remboursement. Il s'agit d'une violation de la Loi sur le crédit à la consommation pour augmenter le taux d'intérêt sur les remboursements de la valeur par défaut, mais certains sous-prime les prêteurs de tourner cette loi en imposant une tarif réduit, qui revient tout simplement à une «normale» de taux d'default.The rapport de la Fondation Joseph Rowntree donne un aperçu de la très gonflé les taux d'intérêt sur une dette garantie et de prêts de consolidation consolidation de dettes non garanties de prêts, dont certains vraiment épouvantable horreur des histoires de gens qui n'avaient pas réussi à faire le tour pour le meilleur prix et négligé de lire les petits print.Resources: Joseph Rowntree Foundation Moneynet Credit Action Citizens Advice BureauAbout Rachel: Rachel écrit pour le blog de finances personnelles Cashzilla. http://www.cashzilla.co.uk Cashzilla est un puissant personalfinanosaurus: un monstre de feu avec beaucoup de avis sur les finances personnelles issues.Rachel est un wee lassie vivant en Ecosse et peut faire les mots suivants à partir des lettres de son nom: * voiture * douleur char * * * lessivent atteindre arc * * * entendre réel * Si vous venez de
Source D'Article: Messaggiamo.Com
Related:
» Run Your Car On Water» Recession Relief
» Advanced Automated Forex Trading
» Profit Lance
Webmaster obtenir le code html
Ajouter cet article sur votre site Web dès maintenant!
Webmaster envoyer vos articles
Aucune inscription requise! Remplissez le formulaire et votre article est dans le Messaggiamo.Com répertoire!
