Protégez votre 401k
Vérifié votre 401K dernièrement? Pour en revenir à il ya environ un an un grand nombre de ces comptes de retraite ont diminué de 30%, voire plus. Que s'est-il passé? Vous avez été mettre de l'argent pendant des années et que votre employeur mai ont été contribuer à votre plan. Il n'est pas censé faire plus petit. Vous envisagez de dépenser cet argent plus tard dans l'avenir lorsque vous décidez d'arrêter de travailler. Avec vos paiements de la Sécurité sociale, vous devez être capable de maintenir votre style de vie actuel. Mais pas si votre 401K IRA et continuez vers le bas et down.The ne manque pas de mauvaises nouvelles lors de fonds communs de placement tels que Fidelity Magellan est éteint plus de 30% et Janus 20 est en baisse de 63% et je pourrais continuer encore et encore. Maintenant vous avez une douleur dans l'estomac quand vous lirez votre déclaration et lorsque vous appelez votre courtier, il vous donne la vieille chanson et la danse d'être là "pour le long terme, ne pas les vendre». Ce n'est pas son money.If vous avez 401K avec votre employeur qui a un gestionnaire professionnel "s'il vous plaît ne blâme pas le patron. Il est à la merci de ce "professionnel" qui est trop lente, vous allez tous avoir éclaté. Ces argent manglers sont enseignées les trois grands mythes de Wall Street - Ne recherche, Buy and Hold, Dollar Coût moyen. Ces doctrines ont été promus pendant tant d'années qu'ils ont la sagesse populaire. Vous n'avez pas besoin de personne pour vous dire qu'ils ne travaillent pas. Tout ce que vous avez à faire est d'examiner les results.Buy et Hold est la plus grande cause de mortalité des profits. Je sais. Presque tous les courtiers ne sera jamais à vous dire si votre stock de vendre ou d'entraide fonds de démarrage en déclin mais à chaque opérateur professionnel qui aura comme première règle: avoir une stratégie de sortie lorsque votre investissement commence à perdre de l'argent ou l'autre ou d'en retirer les bénéfices que vous avez faits. Si vous aviez été un propriétaire Janus de 20 quand il est passé de 40 à 94 et a un projet de stratégie de sortie que vous avez vendu à près de 80 pour protéger votre profit. Maintenant, il se négocie à environ 35 et après 2 ans, vous avez une perte au lieu de doubler (et de maintien de) votre money.How pouvez-vous vous protéger contre ce type de perte? Ne vous fiez pas à votre courtier ou votre planificateur financier. Ils ont trop de clients pour pouvoir regarder votre argent. J'ai dit que votre argent. Vous êtes la seule celui qui prend soin. Et si vous ne voulez pas prendre un intérêt à la protection, il vous sera alors de manger de nourriture pour chiens au lieu de steak à l'âge de fonds communs de placement 65.As aller dans votre 401K IRA ou vous devez prendre quelques minutes chaque fois semaine ou au moins une fois par mois, pour vérifier le prix. Comme vous l'avez vu les 40 $ l'avance de fonds vous permet de définir un mental stop valeur de 7% à 15% et quand il descend à ce prix, vous devez immédiatement le transfert de ces fonds soit à un autre fonds qui est toujours en avance ou à un compte de marché monétaire. C'est aussi simple que cela et il n'y a rien de compliqué it.If vous n'avez pas de protéger votre compte de retraite ne le fera. Début today.Al Thomas' book, "Si elle ne va pas Up, Don't Buy It!" a aidé des milliers de personnes gagnent de l'argent et de conserver leurs profits avec ses 2-étape simple méthode. Lisez le premier chapitre à http://www.mutualfundmagic.com découvrir pourquoi il est l'homme que Wall Street ne veut pas que tu know.Copyright 2005
Source D'Article: Messaggiamo.Com
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