Lista de gastos para la compra de una casa de
Hay muchos gastos que vienen con la compra de una casa. La siguiente lista es un buen ejemplo de lo que cabe esperar: el pago inicial - Un mínimo del 20% del precio de compra de la vivienda se requiere generalmente para los mejores términos de préstamos y para evitar pagar el seguro hipotecario privado (véase más adelante), pero es enteramente posible para comprar una casa con un pequeño principales incluyen establecen pagos de la hipoteca payment.Monthly - préstamo, los intereses y, a veces más los gastos de los impuestos y los impuestos insurance.Property - Las cantidades varían, pero el promedio es de alrededor del 1,5% al 2% del seguro de una casa price.Homeowners compra - Una vez más, el costo varía. Llame a las compañías de seguros para obtener más información, o póngase en contacto con el Departamento de Seguros de la Florida para los estudios de precios de los seguros rates.Private seguro hipotecario (PMI) - Si su pago inicial es inferior al 20% del precio de compra, esto puede virar varios cientos de dólares cada año para sus costos de préstamo hasta el valor de su casa llega a 22%, cuando usted ya no necesita el insurance.Maintenance - año varía de año, pero puede pasar alrededor del 1% del precio de compra año en costos de mantenimiento y repairs.Closing - Incluir los puntos y otros honorarios que cobra el prestamista, que puede agregar hasta un 3% de la cantidad que usted pide prestado, seguro de título, desde unos pocos cientos a más de mil dólares, dependiendo del precio de compra de su casa, inspecciones, alrededor de $ 200 a $ 500, y otros gastos varios. Muchos de estos costos son negociables entre el comprador y el vendedor, y dependen de las costumbres locales. Puede también negociar con el prestamista para reducir y, en algunos casos, suprimir totalmente, algunos ratio de gastos costs.Housing Típicamente, los prestamistas hipotecarios no permitirá que estos gastos de vivienda a más de un tercio de su mensual de los hogares los ingresos brutos. En otras palabras, el 28% de su salario bruto mensual (por ejemplo, su salario anual dividido por 12) es el máximo siempre "relación de gastos de la vivienda" permitido por lenders.The "relación de gastos de la vivienda" compara su ingreso bruto mensual para "PITI", un acrónimo de: * Principales, o la cantidad prestada, de su préstamo hipotecario * Intereses sobre el préstamo hipotecario * Impuestos: * Seguro de impuestos a la propiedad: los propietarios de viviendas y privados seguro de hipoteca (PMI) de la deuda hasta la cima ratio.On ingresos de los prestamistas el 28% permiten gastos mensuales de vivienda, por lo general, que permiten pasar otro 10% para el pago de la deuda tales como los préstamos estudiantiles, préstamos de automóviles y otros préstamos similares. Suman, su proporción de gastos de vivienda y deudas mensuales recurrentes conforman su "deuda-a-ganancias", y no debe ser superior a 38% de su pay.Now bruto mensual de la NewsThe Good good noticia es que hay beneficios fiscales a la vivienda propia. El IRS le permite deducir los intereses hipotecarios y los impuestos sobre bienes inmuebles, dentro de los límites, en su declaración de impuestos! En contacto con un abogado de bienes raíces o de impuestos para los detalles en su area.Genesis Font es un SEO y desarrollador para LoansInteractive.com> Mortgage Loan Officer y Páginas Web. También ofrecemos Calidad Servicios de Web Hosting.
Artículo Fuente: Messaggiamo.Com
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