Het kopen van een huis bij de prijzen gaan omhoog
Veel mensen fret de groeiende stroom van de rentetarieven. Je hoort dingen als: "Heb ik mis de boot? Is het te duur is nu om een huis te kopen? Hoe kan ik veroorloven het huis van mijn dromen? Misschien moet ik wachten! Misschien moet ik gewoon huur voor een tijdje! Misschien zijn de tarieven naar beneden gaan in een paar weken. "Stop! Onzin, zeg ik! Ik kocht mijn eerste huis in de buurt van 9%. Kopers uit de 80's vertelden me dat ik kreeg op een koopje, en toch, who cares? Ik niet. Ik geherfinancierd lang, lang, lang geleden. 9% is slechts een deel van de geschiedenis now.So, hier de 5 belangrijke punten die u nodig heeft om in gedachten te houden, wanneer het eb en vloed van de rente, ebbs op, meer dan stroomt? 1. Er is geen betere tijd dan NU! 2. Long Term Investing3. Creative Financing4. Uncreative Financing5. Het kopen van een huis bij Tarieven gaan Down1. Er is geen betere tijd dan NU!: Ik weet het klinkt clichÃÆ'à † â € ™ Ã⠀ SA, ©, maar het is waar. Er is geen betere tijd om te kopen, dan nu. Waarom? A) Want als prijzen gaan omhoog, dan is de wet van vraag en aanbod dringt erop aan dat de stijgende prijs van woningen zal waarschijnlijk langzaam down.b) Aangezien waardering vertraagt wanneer prijzen gaan omhoog, dit is een kans te kopen tegen een gepercipieerde discountc) Remember, tarieven schommelen en onbenulligheden forever. Dus, het is nog belangrijker om uw darned voet tussen de deur, nu. U kunt altijd herfinancieren later, als de tarieven eb en vloed terug. U zult nog steeds het voordeel van hebben gekregen in het huis, op een lager, korting, en u kunt dan genieten zowel een lage als je herfinancieren, naast de wetenschap dat je het huis toen de prijzen afgeremd, het maximaliseren van de winst bij de waardering toerentallen een back-up again.See wat ik bedoel? Niet wachten. Het krijgt alleen duurder. Er is altijd, geen betere tijd dan NU! 2. Long Term Investing: Als dit je eerste huis, dan heb je te denken dan het volgend jaar of zo, en verplaats je referentiekader in een meer futuristische punt van view.a) Gaat u wonen in hetzelfde huis, voor ten minste 5 jaar? B) De meesten van ons zou antwoord ja, dan moet u zich meer bezig met onroerend goed op de lange termijn, laten we zeggen na 5 jaar, en u moet zijn minder betrokken zijn bij de korte termijn stijging en daling van de tarieven. U rijdt zelf noten otherwise.c) 5 jaar is een mooie vaste assortiment van de tijd, voor de tarieven te gaan, zowel op en neer. Met andere woorden, de geschiedenis bewijst dat voor de grootste deel van je leven door de eb en vloed van de stijgende en dalende prijzen, als huiseigenaar, en weet je wat? Je zult overleven, in feite, je leven, want u zult genieten van een netto winst in de waardering op de lange term.So prijzen gaan omhoog en omlaag op de korte termijn, maar op de lange termijn, vastgoed altijd waardeert, en dat betekent dat huiseigenaren altijd win.3. Creative Financiering: Dit is het goede spul. Als de tarieven omhoog gaan, mogelijkheden te over. U ziet, vele huiseigenaren, bouwers en ontwikkelaars, bevinden zich in meer verhandelbare posities als gevolg van de wetten van vraag en aanbod. Overschot stijgt, en kopers langzaam down.a) Indien de financiering is een onderwerp, dan kunt u mogelijk om te onderhandelen met de eigenaar om de notitie, en volledig bypass meer conventionele leningen institutions.b) Indien betaalbaarheid een probleem is, dan misschien vindt u nog veel meer re-verkoop uit daar, misschien Fixer-bovendeel, klaar om te onderhandelen voor een lagere prijs (Kan je zeggen, gebouwd in het eigen vermogen?) c) Indien kortingen en incentives zijn je spel, dan kun je misschien vinden sommige ontwikkelaars willen verplaatsen inventaris, met een afvangen voor het toevoegen van een korting, of doet u landschapsarchitectuur, of gebouw dat behouden muur u wanted.The sleutel hier (en dat is zeer belangrijk), is het vinden van een goede makelaar. Ik kan niet genoeg benadrukken hoe belangrijk het is om iemand aan uw zijde, die begrijpt de regels van het land. Ga niet op alleen. Ga maar eens iemand vinden geïnformeerde, die je kunt vertrouwen, en die bereid en in staat zijn te rollen hun mouwen, en gaan werken voor you.4. Uncreative Financiering: Met ingang van het schrijven van dit artikel nog steeds zeer, zeer laag. Iets lager dan 7%, voor een vast tarief, in mijn opinie, is volstrekt workable.a) Tussen 1979 en 1990, vastgesteld rentetarieven varieerde van 11% tot 16% van het gemiddelde. Dit is hoogst ongebruikelijk historisch, natuurlijk, maar het is een uitstekende benchmark, wanneer u evalueren hoe goed of slecht, dingen recht now.b) Dus als je het verkennen uw keuzes niet uit het oog verliezen van de grote foto. Krijg je voet in de deur is meer waard, dan worden weggelaten in de cold.c) Een ander belangrijk punt. Voor al die huiseigenaren dat gekocht in de jaren'80, doen je denkt dat ze erg bezorgd nu over de eb en vloed van de tarieven? Denk je dat ze blijven hun 11% vaste rente lening, of denk je dat ze geherfinancierd als het gedaald tot 6% (of betaalde het huis uit nu). I'd venture een gok, dat ze vrijwel allemaal, hebben een mooie, zware, logge, aantrekkelijke pot van het eigen vermogen zitten op hun veranda stap today.5. Het kopen van een huis bij Tarieven Go Down: Wanneer de tarieven naar beneden gaan, natuurlijk, het is duidelijk dat het verkrijgen van een lening en het kopen van een huis is uiterst attractive.a) Maar als de tarieven naar beneden gaan, er is een gebrek aan woningen op inventory.b) Kunt u zeggen, "niet-onderhandelbaar", of "biedinggegevens oorlog", of "oops , sorry? al verkocht! "c) Wanneer de prijzen dalen, de verkoper is in de plaats van de bestuurder, en de koper loopt rond met chequeboek in de hand, schreeuwen" Waar moet ik tekenen? "Hou dat in gedachten. Wat zou u het liefst? Persoonlijk heb ik een hekel aan hoge prijzen, maar ik hou het in de drivers' stoel. Ik denk aan het einde, je hebt net te werken met welke milieu bestaat vandaag. Enkele manier je het ook bekijkt, kun je niet stoppen en wachten totdat de stapel kaarten in uw voordeel. Je hoeft alleen te duiken in, en de slag te gaan. Als je graag creatief te zijn, als u graag de mogelijkheden, en als je graag in de drivers seat vervolgens stijgende prijzen moet je niet in de geringste. Huren is van een misdrijf om je financiën op de lange run.We heb genoten van het verstrekken van deze informatie aan u, en wij wensen u veel succes met uw bezigheden. Vergeet niet om altijd op zoek gaan naar goede raad van die u vertrouwt, en nooit meer je terug op je eigen gemeenschappelijke sense.Publisher 's Routebeschrijving: Dit artikel kan vrij worden gedistribueerd, zo lang als het auteursrecht, auteur van de informatie, disclaimer, en een actieve link (waar mogelijk) zijn inbegrepen. Disclaimer: Verklaringen en meningen geuit in de artikelen, recensies en andere materialen, zijn die van de auteurs. Terwijl elke zorg is genomen bij de samenstelling van deze informatie en elke poging gedaan om up-to-date en accurate informatie, kunnen wij niet garanderen dat onjuistheden zich niet zullen voordoen. De auteur kan niet verantwoordelijk worden gesteld voor enige claim, verlies, schade of overlast veroorzaakt als gevolg van enige informatie op deze pagina's of alle informatie toegankelijk is via deze site.Copyright 2005, door http://www.Loans-Directory.Org, Dit artikel is beschikbaar in volledig formaat: Wanneer Tarieven Go Up, Tom Levine geeft een solide, gemeenschappelijk gevoel aanpak voor het oplossen van problemen en het beantwoorden van vragen met betrekking tot de consument lening producten. Zijn website wordt getracht om gratis online bronnen voor de consument, met inbegrip van rente-horloge,
Artikel Bron: Messaggiamo.Com
Related:
» Run Your Car On Water» Recession Relief
» Advanced Automated Forex Trading
» Profit Lance
Webmaster krijgen html code
Voeg dit artikel aan uw website!
Webmaster verzenden van artikelen
Geen registratie vereist! Vul het formulier in en uw artikel is in de Messaggiamo.Com Directory!
