Hoe te bereiken van uw dromen op een inkomen
Als u onlangs werd een alleenstaande ouder en je dromen worden weggespoeld omdat je het gevoel helemaal alleen, je bent niet alleen. Er zijn enkele ouders dat gezicht toekomst streeft ernaar alleen willen daten weer, wonen op een inkomen, en het kopen van het huis ze hebben altijd gedacht. Het is mogelijk om dingen te doen op uw eigen, succesvol zijn, en geniet van elke bit van leren waar je wilt zijn in life.Being een alleenstaande ouder kan een dagelijkse strijd, maar niet denkt dat u op te geven uw doelen in het leven alleen maar omdat u zich op uw eigen. Op een bepaald punt in het leven, mensen denken over het verplaatsen of het in een appartement, flat, of het soort woning. Met een verhoging van kinderen moet je meestal een beetje meer ruimte in dan alleen wonen, zodat een huis is een ideale plek voor vele gezinnen ofwel eenoudergezinnen of beide ouder gezinnen. Voel u vooral niet als een alleenstaande ouder die u wont kunnen veroorloven een huis op je eigen. Hier zijn een aantal richtlijnen om je begon op het vervullen van uw dreams.Mortgage Lenders 3 Preferred tests te gebruiken bij het Huis BudgetFirst Bepaal je nodig hebt om erachter te komen hoeveel geld u kunnen uitgeven aan een huis. Kijk voor prijzen van de huizen van twee en een half keer uw jaarlijkse inkomen. Hypotheekverstrekkers normaal gebruik van deze drie proeven, zodat ze een goed uitgangspunt te volgen: Test 1: De maandelijkse huis betaling, met inbegrip van onroerendgoedbelasting en verzekeringen mag niet meer dan 26 procent van uw bruto maandelijkse income.Test 2: Alle schuld maandelijkse betalingen plus het huis betaling mag niet meer dan 38 procent van uw bruto income.Test 3: Zoals de homebuyer moet u twee tot drie maanden ter waarde van paychecks in een noodsituatie fund.Lets kijken naar een voorbeeld om een beter begrip. Laten we aannemen dat je jaarlijkse inkomen van $ 26.000. Dit zou in aanmerking komt voor ongeveer $ 60.000 hypotheek. De maandelijkse hoofdsom en rente zou oplopen tot ongeveer $ 400 per maand; belastingen en verzekering zou dan oplopen tot een andere $ 100 tot $ 150, afhankelijk van het gebied. Tot slot als je minder dan 20 procent omlaag, dan moet je betalen particuliere verzekeringen en hypotheken, het maken van uw totale maandelijkse betaling uitkomen op ongeveer $ 575.Your Cash FlowOnce u achterhalen hoeveel van een hypotheek U kunt in aanmerking komen voor uw volgende stap is om te weten uw eigen cashflow. Het is aan jou om ervoor te zorgen dat je kunt maken van de maandelijkse huis betaling, betalen voor kinderopvang en nog kijk uit voor uw lange termijn doelstellingen zoals uw pensioenfonds en uw kinderen het onderwijs. Wees er zeker van dat uw uitgaven voor enkele maanden, zodat je weet hoeveel je kunt uitgeven aan een huis dat echt past in uw budget.Houses niet goedkoop en je moeten cijfer de komende kosten, die is gegeven in uw belastingen. Huizen zijn vaak bekend als grote fiscale voordelen, omdat de hypothecaire rente en belastingen eigendom zijn aftrekbaar, maar dat geldt alleen als u itemize.Save! Van Natuurlijk moet je gaan voor wilt zorgen te slaan verstandig. Laten we aannemen dat u het huis van uw dromen en juist gebeurt als een $ 64.000 huis. U cijfer dat u kunt 5 procent omlaag, of $ 3.200. Met de afsluiting van kosten en niet wassen van uw noodfonds, moet u ongeveer $ 5000. Als je investeert $ 100 per maand in een conservatieve onbelast beleggingsfondsen, dient u uw doel bereiken van $ 5000 doel in vijf years.So als u behoefte om te beginnen met het opslaan van geld te kunnen veroorloven een huis, met een termijn van vijf jaar, de beste plaats om te investeren het geld in een beleggingsfonds binnen een Roth IRA. Meestal na vijf jaar, de eerste keer homebuyers kan terugtrekken al hun initiële investeringen plus alle inkomsten van maximaal € 10.000 belasting-free.Alternatives naar Single Mother's DreamBe ervoor om alle alternatieven. Vijf jaar wellicht te lang te wachten of $ 64.000 al dan niet mag kopen het huis waar u altijd van gedroomd hebben. Als je gewoon niet kunnen veroorloven van een huis in de gewenste tijd dat je het misschien ook zou willen overwegen een andere manier voor het verkrijgen van een huis, zoals het kopen van een huis samen met een ander familielid of iemand u kunt vertrouwen. U kunt vervolgens kon verdelen alle kosten, kinderopvang, en klusjes die met het bezit van een home.Take profiteren van belastingvoordelen. Als u de indiening van het hoofd van het huishouden, beweert de kinderopvang en het $ 500 belastingkrediet voor elk kind onder de leeftijd van 17, kunt u tot honderden dollars uit uw federale fiscale factuur. Met de veronderstelde inkomen van $ 26.000 gebruikt voor, het zal u in aanmerking voor een $ 850 verdiend inkomensontvangsten. Houd in het achterhoofd is dit een van de paar keer de IRS zal betalen you.Last maar niet in het minst rekening houden met de financiering voor uw retirement.With deze richtlijnen in gedachten en voorbeelden gegeven van hoeveel geld je nodig hebt onder een bepaalde inkomensgrens, kunt u bereiken de aankoop van de woning waar u altijd van gedroomd. Blijf gemotiveerd, niet verloren en hoop dat u en uw kinderen zullen wonen de droom die je hebt altijd gedroomd van uw eigen thuis! Kathryn Spencer is gespecialiseerd in huishoudelijke tips en budgettering heeft lange auteur educatieve en ondersteunende stukken voor vrouwen en alleenstaande moeders. Kathryn is een bijdragende auteur en uitgever om een verscheidenheid van internationale en de binnenlandse websites, nieuwsbrieven en gratis. Kathryn woont in het zuidoosten van de Verenigde Staten met haar twee kinderen Dylan en Kalie.
Artikel Bron: Messaggiamo.Com
Related:
» Run Your Car On Water» Recession Relief
» Advanced Automated Forex Trading
» Profit Lance
Webmaster krijgen html code
Voeg dit artikel aan uw website!
Webmaster verzenden van artikelen
Geen registratie vereist! Vul het formulier in en uw artikel is in de Messaggiamo.Com Directory!
