Il mondo oscuro della finanza internazionale
Sconosciuti, penumbral, i caratteri vagano le sale del consiglio della banca nei paesi nella transizione. Alcuni di loro schiocco apparentemente da nessuna parte, altre molto bene sono collegati e dotati delle introduzioni più eccellenti. Tutti peddle le operazioni finanziarie che sono troppo buone da essere allineare e spesso sono. Nel propinquity unctuously profumato del loro Mercedesed, entourage d'ondeggiamento di Rolex - i nativi polydipsic si dissolvono nel loro fascino irresistible e nelle tentazioni dei contanti: i ritorni montagnosi sui profitti capitali e effulgent, su nessun collaterals, sull'annotazione di pista, o sul programma di affari hanno richiesto. La sicurezza totale cloyingly si assicura.
Questo Fausts appartiene approssimativamente a quattro tribù:
I Clienti
Questi sono gli operatori miseri delle ombre marginali del mondo della finanza. affari finanziari del mediatore con sudore meretricious soltanto da ricompensare le loro tasse magre e umiliate. La maggior parte dei loro affari non si attuano. Il principio è molto semplice:
Si avvicinano ad una banca, un'istituzione finanziaria, o un mutuatario e un'opinione: "siamo collegati alla banca o alle istituzioni finanziarie nell'ovest. Possiamo portarvi i soldi sotto forma di gli accreditamenti. Ma per fare che - dovete in primo luogo esprimere l'interesse nell'ottenere questi soldi. Dovete fornirli di garanzia della banca/biglietto all'ordine/lettera d'intenzione che indica che volete l'accreditamento e che siete disposti a fornire uno strumento finanziario liquido per sostenerlo in su.". Ottenendo tali strumenti, i clienti cominciano "acquistano intorno". Si avvicinano alla banca ed alle istituzioni finanziarie (solitamente, nell'ovest). Questa volta, invertono il loro testo: "abbiamo un cliente eccellente, un buon mutuatario. Siete che volete prestare ad esso?" Un processo informale di offerta segue. A volte si conclude in una transazione ed il cliente raccoglie una piccola commissione (fra un quarto di un punto di percentuale e due punti di percentuale - secondo l'importo). Principalmente non - ed il dutchman di volo riprende i suoi wanderings che cercano più gulosity di venal e meno probità legale.
Gli Con-Uomini
Questi sono truffatori che hanno installato gli schemi elaborati ("funzionamenti dello sting") per estrarre i soldi dalla gente unsuspecting e dalle istituzioni finanziarie. Stabiliscono "la parte anteriore" o le ditte e gli uffici "fantasma" nel mondo intero. Tentano il gullible offrendole enormi, immediato, esente da imposte, sforzo-libero, profitti. Hanno lasciato le vittime profittare di nel nei primo rotondo o due dello scam. Allora, sting: le vittime investono i soldi e si volatilizzano insieme agli operatori dishonest. "gli uffici" deserted, le identità false, i riferimenti forgiati della banca, le garanzie falsificate tutte sono esposti (spesso con l'aiuto di un informatore interno).
Probabilmente il più famoso e resistere allo scam sono "il collegamento di nigeriano-type". Le lettere - presunto composte dai funzionari molto influenti ed altamente disposti - sono spedite agli uomini d'affari unsuspecting. Il posteriori sono chiesti per mettere a disposizione i loro clienti della banca dei precedenti, che professano avere bisogno dei clienti della banca dei terzi con cui versare le frutte con un imbuto dolci di corruzione. I proprietari di cliente sono promessi le ricompense finanziarie enormi se collaborano e se sopportano alcuni costi del upfront di secondario-da-confronto. Gli con-uomini intascano queste "spese" e spariscono. A volte, persino svuotano i clienti del loro intero equilibrio mentre si volatilizzano.
Il Launderers
I contanti molto vanno impliciti alle amministrazioni fiscali in paesi nella transizione. L'economia informale (la figlia sia dei genitori criminali che legittimi) contiene fra 15% (Slovenia) e 50% (Russia, Macedonia) di quello ufficiale. Alcuni dicono che queste figure sono una dichiarazione incompleta intenzionale e ferocious. Questi sono importi boggling di mente, che circolano fra i centri finanziari e fuori dei porti del puntello nel mondo: La Cipro, le isole Cayman, il Liechtenstein (Vaduz), il Panama e dozzine dei laundrettes d'aspirazione.
I soldi smuggled così sono mantenuti nei depositi di contanti basso-rendenti. Per fuoriuscire il destino crudele di corrosione inflazionistica, devono essere reinvestiti. È rintrodotto stealthily all'economia stessa che così ha cercato di eludere, sotto forma d'il capitale di investimento o altre attività finanziarie (prestiti ed accreditamenti). I relativi proprietari ansiosi sono preoccupati con legitimising i loro contanti dello stillborn tramite il condotto delle imprese tassa-temere, o con il prestito esso a stessi. L'enfasi è sulla parola: "legittimo". Gli impulsi dei soldi dentro attraverso le società straniere mysterious ed anonime, via i centri di operazioni bancarie in mare aperto, le persino istituzioni finanziarie respectable dirette (la Banca di New York che abbiamo accennato?). È facile da riconoscere un funzionamento lavante e lavante e. Il relativo marchio di garanzia è una mancanza pronounced di selettività. I soldi sono investiti finchè in qualche cosa ed in tutto, sembrano legittimi. La differenziazione non è cercata da questi tycoons di nouveau e non hanno strategia di investimento di nucleo. Propagano i loro fondi monetari illeciti tra le dozzine delle attività economiche disparate e mostrano non l'interesse minimo nei rendimenti presunti sui loro investimenti, la maturità dei loro beni, la qualità dei loro commerci recentemente acquistati, la loro storia, o il valore reale. Mai il sedulous, pagano exorbitantly tutto il modo delle attività prestidigital. I prospetti di futuro ed altri test di verifica normali di investimento sono oltre loro. Tutto che siano dopo è un mirage del lapidarity.
Gli Investitori
Ciò è il gruppo più intrigante. Normativo, legge che rimane, uomini d'affari, che hanno inciampato attraverso i metodi ai rendimenti eccessivi sicuri sul loro capitale e stanno osservando per prendere in prestito il loro senso nell'aumento esso. Intelligente partecipando alle offerte schiave, inventando le strategie ingenious di opzione, o arbitraging - i rendimenti di fino a 300% possono essere raccolti nei mercati acerbi della transizione senza i rischi normalmente collegati. Questa sottospecie può essere trovata pricipalmente in Russia e nei Balcani.
I relativi membri comprano spesso i legami e le note sovrani agli sconti di fino a 80% del loro valore nominale. Gli obblighi russi hanno potuto essere avuti per di meno in agosto del 1998 ed in macedone un durante la crisi di Kosovo. Nei cahoots con la banca centrale del paese di pubblicazione, allora convertono gli obblighi in valuta locale al par (= per 100% del loro valore nominale). Le marche di differenza, inutili per aggiungere, per un profitto, tuttavia esso immediati e hefty è (spesso senza valore e vicissitudinal) nella valuta locale. Il posteriore allora in fretta è disfatto di (ad uno sconto) ed è venduto alle multinazionali con i funzionamenti nel pæse di emissione, che sono necessitante offerta locale. Questo veloce si transforma in in un avocation quasi addictive.
Intoxicated da questo nettare fittizio, il fortunati, quelli privy al segreto, prova per raccogliere più capitale cercando per gli strumenti che finanziari possono convertirsi incassano dentro la banca occidentale. Una garanzia della banca, un biglietto all'ordine, una lettera di credito confermata, una nota o un legame garantito dalla Banca centrale - tutti basteranno come il prestito depositato contro cui lle facilitazioni di credito sono stabilite e contanti è disegnato. I contanti allora sono investiti in un nuovo ciclo di inebriation per rendere i profitti fantastici.
È facile da identificare questi "investitori". Cercano ardentemente gli strumenti finanziari da quasi tutta la banca locale, non importa come sospetto. Offrono a paga per questi documenti coveted (garanzie della banca, accettazioni dei banchieri, lettere di credito) in denaro o prestando alla banca i clienti e questo entro un mese o più a partire dalla data della loro emissione. Accosentono "per annullare" gli strumenti finanziari localmente pubblicati offrendo "uno contatore-finanziario-strumento" (la ricevuta mantenente sicuro, contra-garantisce, contro biglietto all'ordine, ecc.). Questo "contatore-strumento" si pubblica dal mondo molto principale o dalla Banca europea in cui gli strumenti finanziari localmente pubblicati sono depositati come prestito.
Gli investitori sostengono invariabilmente con confidenza che lo strumento finanziario pubblicato dalla banca locale mai sarà presentato o non utilizzato (che è allineare) e che questa è una transazione libera di rischio (che non è interamente così). Se sono costretti a prestare alla banca i clienti, ignorano spesso la qualità dei acquirenti di accreditamento, dei rendimenti, delle maturità e di altre considerazioni che tendono normalmente ad interessare i prestatori molto.
Se uno strumento finanziario annullato da un altro è ancora valido, presentabile e dovrebbe honoured dal relativo emittente ancora è dibattuto. In alcuni casi è chiaramente così. Se qualcosa va male horribly (e raramente, evidentemente) con queste transazioni - la banca locale si leva in piedi per soffrire, anche.
Tutta bolle giù ad una fame terribile, il genere di sete che può essere acquietato soltanto dalla liquidità denominata di lucre. Nel paesaggio nucleare dell'alberino di questa parte del mondo, una fantasia è ripartita sia dai predatori che dalla preda. Circondandosi in tempie di marmo, commutano i loro ruoli nella progressione dizzying. I tycoons ed i politici, gli industriali ed i burocrati tutti vie per l'attenzione di Mammon. Le coalizioni mobili dell'uomo bene governato in vestiti indietro stabbed, un carosello hallucinatory di avarice e guile. Ma ogni circus si piega ed ogni Luna Park è destinata interrompere. La musica morente, i clienti frozen dell'ingannato di, la banca in fallimento, il parco jurassic delle bestie industriali scheletriche - una testimonianza muted ad un'età selvaggia della frode assicurata reciproca di auto e di distruzione. Il futuro di Europa orientale e del sud. Il presente della Russia, dell'Albania e della Iugoslavia.
Circa l'autore
Il SAM Vaknin è l'autore di amore maligno di auto - Narcissism rivisitato e dopo la pioggia - come l'ovest ha perso l'est. È un columnist per la revisione dell'Europa centrale, pressa unita internazionale (UPI) ed eBookWeb ed il redattore di salute mentale e delle categorie orientali centrali dell'Europa nell'indice e nel Suite101 aperti.
Web site:
http://samvak.tripod.com/
Fonte dell'articolo: Messaggiamo.Com
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