Evitando le trappole del college carta di credito
Congratulazioni college freshman! Che si sta per imbarcarsi in uno dei momenti più emozionanti della vostra vita. Ormai i tuoi genitori, fratelli e amici hanno offerto a tutti i tipi di consigli su come rendere il vostro passaggio alla College liscia - come andare d'accordo con il tuo compagno di stanza, che le classi di prendere e quali da evitare, dove trovare i migliori prodotti alimentari off-campus, e come stare al sicuro su cosa campus.One possono non hanno messo in guardia su è quanto velocemente sarete bombardati da offerte di carte di credito. Li troverete nei vostri libri di testo, nella tua casella di posta, e su ogni BBS campus. Ti verrà offerto gratuitamente DVD, t-shirt, download di musica, e più in ritorno per il completamento di una domanda di credit.Why tutto questo clamore su di voi per uno stupido pezzo di plastica? Perché l'amore per reclutare nuovi mutuatari, soprattutto nel tuo fascia di età. Essi sanno, da numerosi studi, che gli studenti universitari tendono ad essere acquirenti impulso. E anche se i vostri acquisti d'impulso tendono ad essere di piccole dimensioni - pizza, caffè, birra, CD, sigarette, libri, ecc - quelli piccoli acquisti possono aggiungere fino quickly.Fifty-quattro per cento degli studenti matricola e il 92 per cento di studenti del secondo anno sono almeno una carta di credito. Un recente studio dimostra la media di laureati studente di college con tra i $ 1,500 - $ 3,000 in debt.Here carta di credito sono 7 consigli per aiutare a gestire la tua carta di credito esigenze college: 1) Se vuoi una scheda con il più basso tasso percentuale fissa e di un basso o nessun canone annuale. Leggere la stampa fine con attenzione - molte a bassa o 0% offre tasso introduttiva scadono nel 6-12 months.2) MAI usare la carta di credito per un anticipo in contanti. Le tasse e la struttura di rimborso associati con un anticipo in contanti sono outrageous.3) avere un bilancio! La tua carta di credito non è il denaro gratis. Bilancio in modo che i vostri soldi è possibile pagare il saldo alla fine di ogni mese. Se non è possibile pagare il saldo, sempre fare qualcosa di più della payment.4 minimo) pagare le bollette in tempo, altrimenti si paga una tassa di ritardo tra ogni $ 25-40 Ora il ritardo con il pagamento. I ritardi di pagamento dovrebbe anche aumentare le vostre probabilità di avere un tasso percentuale sollevato su tutti i tuoi credito accounts.5) Richiesta di un basso limite di credito da qualche parte tra $ 700 - $ 1,500. L'oggetto è per avere credito disponibile per soddisfare alcune delle vostre spese e in caso di emergency.6) Meno è meglio. Non hai bisogno di più di uno o due carte in più. Più si ha la più sarete tentati di usarle o di "Max" loro out.7) Considerare l'utilizzo di una carta di debito, invece. Una carta di debito è legato al tuo conto corrente e gli acquisti vengono automaticamente detratti dal saldo del tuo account. Naturalmente, assicurarsi di avere denaro nel tuo conto per coprire eventuali acquisti che make.Using una carta di credito è una grande responsabilità se sei uno studente universitario o un adulto. La gestione del credito stabilisce saggiamente una storia positiva di credito che vi servirà ora e anche nel future.ÃƒÆ 'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  © 2005, http://www.yourfreecreditreportnow.comAuthor: James H. Dimmitt James è redattore della "per accreditare il tuo" , un settimanale gratuito Newsletter con suggerimenti per aiutarvi a gestire le tue finanze personali. Abbonati oggi e ricevere la sua e-"libro dei furti di identità-Come evitare di diventare la prossima vittima!" e altri bonus visitando
Fonte dell'articolo: Messaggiamo.Com
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