¿Cuánto interés es la ganancia de capital a casa?
¿Cuánto interés tienen que ganar en equidad de su casa? Si su respuesta es nada, cero, nada de nada, zip que son correctos. ¿Qué haría usted si usted podría conseguir en su triple composición de capital? ¿Quieres tomar acción y crear una la fortuna que le permitiría pagar la hipoteca y crear un fondo de jubilación? Usamos una estrategia llamada Early Mortgage Pay Off System o EMPOS?. La estrategia implica el uso de conocimiento común que se aplica poco frecuente. En otras palabras, se nos ha dicho durante años que una hipoteca fija es el camino para el sueño americano de tener nuestros hogares pagado libre y claro. Pero es que realmente un sueño, cuando a lo largo de la manera en que lucha para que los pagos de gran tamaño? ¿Y si pudiera reducir sus pagos mensuales de la hipoteca y aumentar su flujo de efectivo? Al utilizar el producto de la hipoteca derecho puede mantener sus pagos mensuales bajos y reorientar algunas de que el dinero de vuelta a ti mismo en una inversión que obtiene triple composición, porque es deferred.First de impuestos, se examina para ver si un Pick-a-pago de hipoteca es aplicable a su situación. Este tipo de hipoteca de productos le permite elegir entre cuatro opciones de cada mes. Las opciones son un pago de 30 años, un pago de 15 años, el interés sólo pago mensual o mínimo, que tiene una tasa inicial baja (actualmente el 1,95% a 4,95% en función de del inversor, de crédito, ingresos y otros factores de mercado). Usted puede igualar los pagos de su préstamo a su renta variable o de temporada y comenzar a utilizar el ingreso ahorrado para crear productos hipotecarios wealth.This utiliza un mes Concepto de tasa ajustable para determinar la tasa real de interés que se cobra. El préstamo está vinculado a uno de varios índices como el Índice de Costo de Fondos (COFI), el promedio mensual del Tesoro (MTA), Certificado de Depósito Índice (CODI), Índice de Costo de Ahorros (COSI) o la London Interbank Offered Rate (LIBOR). Un consultor de préstamos puede determinar el índice y el programa que mejor se adapte a su situación financiera particular. Puntos de porcentaje fijo (el "margen") se añaden al índice, y establece su tasa de interés efectiva y paymentMany mensual de la super elite muy rica y utilizar este tipo de hipoteca sobre su casa cuando tenía dinero para pagar de sus hipotecas de hoy en día. ¿Por qué? Debido a que aprovechar su hipoteca como una herramienta para crear riqueza. Incluso Alan Greenspan, tiene una hipoteca ARM en su casa cuando podía darse el lujo de pagar. La historia muestra la hipoteca ARM siempre supera a un rate.What fija hago con todos mis ahorros mensuales que usted pide? Nos gusta verlo entrar en un ambiente donde el dinero puede ganar composición triple. Composición triple es donde usted gana de interés de su principal, los intereses sobre los intereses y los intereses sobre la cantidad que habría ido a los impuestos. Uno de los mejores lugares para obtener el diferimiento del impuesto que crea un compuesto de triple con un seguro de vida. En Además, hay acciones indexadas productos de seguros de vida que le permiten participar en el mercado de valores mientras se está en marcha y bloqueo en las ganancias cuando el mercado falla. Es el mejor de ambos mundos, porque lo que gana en el mejor de lo que fija tradicional y es más seguro que una variable puede product.You seguro has vendido en el seguro de vida al ser un producto inútil. Bueno, consideremos el siguiente ejemplo de un seguro de vida en comparación con un ROTH IRA IRA.The no ofrece ninguna protección de los acreedores si nos demandan, la equidad en su casa siempre está sobre la mesa para un acreedor de tomar. Además, se limitan sus aportaciones a una IRA, no hay ningún beneficio por muerte si antes de tiempo pasará, y no hay ningún aspecto de la discapacidad entre otros features.After la Ley de Reforma Tributaria de 1986, el Wall Street Journal un artículo que decía que sólo había cinco de impuestos las inversiones favorecidas la izquierda:? Tu hipoteca personal? Planes calificados de retiro (es decir, EP, 401k, IRA, de Pensiones, Reparto de Utilidades, etc)? Bonos libres de impuestos? Live Seguros? Razón Annuities.The que se incluyó un seguro de vida es porque la vida de seguro le ofrece la oportunidad de tener un crecimiento de impuestos diferidos / composición de su dinero, así como acceso a basis.What impuestos favorecidos si tomamos el poder de los préstamos deducibles de impuestos y el dinero invertido libres de impuestos? Esto se hace mediante una refinanciación o mediante una línea de crédito inmobiliario (HELOC). Un cliente puede sacar dinero y financiar el máximo de su capital indexados producto de vida universal en la medida en que no violen la legislación fiscal y crear un Contrato de Dotación Modificado (MEC). También, el cliente que es de 59 à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  ½ podría colocar algunas ganancias en una prima única anualidad inmediata (SPIA) y el Fondo de la vida de seguro en el próximo par de años directamente. Si el cliente por lo menos 55 años de edad, su situación podría ser valorada con la exclusión de pago sustancialmente igual a la pena de 10% de impuestos especiales sobre distribuciones previas a 59 à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  ½. Hay oportunidades de planificación de otros y el cliente tendría el dinero para invertir, de asumir sus finanzas se alinean con los requisitos de de la lender.Like cualquier tipo de inversión, hay pros y contras. El pro es que se puede crear riqueza importante y es más seguro que jugar a la bolsa. La estafa es que a usted le toque a la equidad de su casa y utilizando una de las muchas estrategias, usted no puede pagar su casa y la quita en los treinta años menos que usted elija. Sin embargo, es probable que construir lo suficiente para pagar la hipoteca en una suma global si se quisiera, o continuar utilizando las deducciones por intereses hipotecarios cuando los necesita? como un jubilado. Además, el importe del impuesto de bienes puede ser reducido ya que sólo pagan impuestos de bienes en lo que usted posee. Hay numerosas ventajas que superan a los contras y usted puede encontrar un sabio en ambos lados de la pro y en contra. En última instancia, una persona debe hacer su propia opinión y empezar a pensar fuera de la caja o unirse a las masas que jugar a lo seguro y tendrá que barrer pisos en una tienda al por menor durante su cierre de jubilación years.In, recuerde, la igualdad sólo se puede aprovechar de dos formas (1) vender la propiedad o (2), un préstamo subordinado, pero cuando más lo necesite el préstamo no es siempre así de fácil de conseguir. Si desea crear una cantidad significativa de la riqueza y tiene un par de años para seguir pagando la hipoteca, puede que desee examinar para ver si la utilización de su capital para proveer para su futuro es appropriate.James BurnsLaw Oficina de James Burns18662 MacArthur Blvd., 2nd FloorIrvine, CA. 92612 (949) 440-3243 à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  © James Burns, Esq.James Burns es un abogado con dos licenciaturas en derecho y ayuda a
Artículo Fuente: Messaggiamo.Com
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