De jubilación o de la libertad financiera?
En el pasado la mayoría de la gente nunca se retiró. Ellos murieron. La esperanza media de vida era mucho menos de lo que es en estos días, y no había en torno a los planificadores financieros para ayudar a las personas a ahorrar lo suficiente para dejar el trabajo. Tan recientemente como en la década de 1960, si se las arregló para ahorrar suficiente dinero para jubilarse, tendría suerte de vivir otros 5 o 6 años antes de que estiró la pata. Esta planificación financiera para la jubilación hace un poco más fácil porque realmente sólo necesitan un ingreso suficiente para unos pocos years.Nowadays, si se jubila, es probable que pueda vivir para siempre. Bueno, puede parecer como siempre? Especialmente si usted no ha ahorrado suficiente dinero. Es una tarea de enormes proporciones, tratando de reservar dinero suficiente para abastecer a una renta a los 25 o 30 años, en el 15, 10 o 5 años que quedan antes de jubilarse. Decimos esto porque la mayoría de la gente no consigue realmente en serio acerca de sus planes de jubilación hasta que hit 50? y darse cuenta de que quería dejar de trabajar a los 55! Este es el modelo estándar que se ha seguido desde que comenzamos a vivir lo suficiente para preocuparse de los ahorros de jubilación. Usted retiradas de efectivo suficiente para cubrir cosas fuera de en algún momento futuro distante. Se construye la canasta de huevos y luego esperar que dure, y la comunidad de la planificación financiera está ahí para ayudarle. Y, sin embargo esto no es como las personas más exitosas en nuestra comunidad hacer las cosas a todos! Sin embargo, la mayoría de las personas están muy ocupados de comercio de su tiempo para su dinero. Como empleado, usted está limitado por el tiempo que usted realmente puede dedicar a su trabajo, y está limitado por el tiempo que quieres dedicar a su trabajo. Time le da a su lugar de trabajo es tiempo que no consigue por sí mismo. La gente que es similar para los trabajadores autónomos, como nosotros mismos. Cuanto más éxito tengamos como asesores financieros, el más "en demanda" nos convertimos, y menos tiempo que have.Retirement se ve muy bien cuando eres un empleado o un trabajador por cuenta propia. Usted tendrá el dinero que entra, y el tiempo para usted. El problema es que es un largo camino espantosas. Es Hay otra manera? La primera vez que Rick leer "Padre Rico, Padre Pobre", sólo se molestó. Después de todo, este libro fue el que señaló cómo fue encerrado en los trabajadores autónomos ciclo donde el éxito conduce a menos tiempo libre. Y le gusta su tiempo libre. Sin embargo, el autor Robert Kiyosaki propone también "un cabo". Se llama renta pasiva. Los ingresos pasivos son los ingresos que usted ingresa a la casa que en realidad no trabajo para más. El clave es que está diseñado para suceder en el futuro cercano en lugar de la future.Since distante lectura de sus libros que hemos empezado a cambiar nuestro plan financiero. En lugar de seguir para organizar nuestro futuro en torno a las finanzas de de ingresos para una jubilación a distancia ', estamos re-orientar las cosas hacia la renta cerca de pasivo futuro y la libertad financiera ". Hemos estado haciendo esto mediante la compra de generadores de renta de bienes raíces y mirando para iniciar businesses.The éxito de Internet de nuestro nuevo plan de ingresos pasivos "Queda por ver, pero es interesante observar cómo el cambio de nuestro resultado final de la jubilación a la libertad financiera ha alterado por completo el camino que estamos tomando. Estas dos metas no son lo mismo. Cuando se genera un ahorro de jubilación que usted está buscando para obtener un ingreso de ella en algún momento futuro. Cuando usted está buscando para alcanzar la libertad financiera, usted está buscando para de compra o creación de activos que proporcionen con derecho de ingreso pasivo "away.Should todo el mundo a cambiar su plan financiero? Por supuesto que no. Por un lado, mucha gente odia la idea de ser propietarios, y muchos otros no tienen el estómago para el negocio, y mucho menos la empresa tecnológica. Planificación de la jubilación sigue siendo necesaria. RRSP, fondos mutuos, y otros programas de ahorro a largo plazo todavía tienen su lugar. Habrá siempre personas que los empleados y trabajadores autónomos que no gusta lo que hacen y están trabajando muy bien hasta su jubilación age.All lo mismo, si usted se está preguntando si podría haber una mejor manera de asegurar su futuro financiero bienestar "cuanto antes", tal vez debería recoger una copia de "Rich Dad, Poor Dad"? y se irritan. De cualquier manera, tal vez resulte mejor para usted que lo hizo en el pasado past.In la mayoría de la gente nunca se retiró. Ellos El died.About AuthorRick Hoogendoorn ha estado en el negocio de servicios financieros desde 1991. Cheri Crause es un planificador financiero certificado en Victoria, BC.www.chericrause.comrick.hoogendoorn @ shaw.ca
Artículo Fuente: Messaggiamo.Com
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