La financiación de Factoring: cómo hacer crecer su negocio sin deuda o préstamos
¿Qué es el factoring? El financiamiento de cuentas por cobrar, también conocido como el factoring, es una poderosa herramienta financiera que ha alimentado el crecimiento y el éxito de una serie de empresas. Factoring permite a las empresas a capitalizar sus Cuentas pendientes de cobro mediante la venta a una empresa de factoring de pago inmediato. Con el factoring, empresas de inmediato se les paga por su trabajo facturadas por la compañía de financiamiento de factoring, mientras que la empresa de factoring espera a ser pagado por los clientes. Factoring refuerza la posición de efectivo de un negocio ", acortando el tiempo para obtener las facturas pagadas a 48 horas y proporcionar los fondos necesarios para cubrir los gastos actuales y el nuevo objetivo BenefitsAs opportunities.Factoring frente a los préstamos y líneas de crédito que requieren que el cliente tenga activos materiales y financieros fuertes, el factoring se basan más en la solvencia financiera de los clientes ' cliente. Esta es una característica fundamental, ya que muchas empresas nuevas y pequeñas empresas no cumplen con los criterios financieros de las instituciones de crédito tradicionales. Sin embargo, muchas pequeñas empresas tienen una lista de solidez financiera los clientes que se puede aprovechar. Factoring permite a las empresas a sacar provecho de su lista de clientes, y les proporciona una herramienta para transformar cantidades pendientes de cobro en efectivo de inmediato, sin generar deuda. Desde el factoring no es un préstamo, es un producto financiero ideal para lo siguiente: o las empresas nuevas y emergentes, incluidas las pequeñas empresas y negocios familiares, asesores y solo-preneurs.o con una situación financiera sólida customerso empresas que se están preparando para crecer el negocio de significantlyo con los activos intangibles (por ejemplo, consultores) o empresas que no quieren tener un beneficio adicional loanAn de factoring es que el factor por lo general asume parte del riesgo de los clientes de crédito para el cliente. Esto significa que si el cliente es insolvente, debido a la quiebra y no pagar la factura, el factor asume la pérdida. Esta es la un servicio fundamental para las pequeñas empresas que no pueden permitirse la quiebra de un customer.CostsThe los costos de una operación de factoring? también conocido como el descuento - varían en función de una serie de variables tales como el la solidez financiera del cliente y la cantidad que es factor. En general, el descuento es un porcentaje del valor de cara de la factura que aumenta con el tiempo hasta que se le paga la factura. Las pequeñas empresas, las que tienen entre $ 20.000 y $ 300.000 en ingresos anuales, pueden llegar a pagar una tasa de descuento de aproximadamente el 2% por cada diez (10) días que la factura sea pagada. Las empresas con ingresos factorizables en exceso de 300.000 dólares puede esperar rates.Factoring descuento inferior en el trabajo: Servicios a empresas y productos, Inc. StudyBusiness caso, los servicios y productos, Inc. (BSP, Inc.) es una compañía ficticia pequeñas, que ofrece consultoría de negocios y equipo para las empresas locales. Cuenta con 300.000 dólares de ingresos anuales y durante los últimos años BSP Inc. ha disfrutado de un importante crecimiento de las ventas. Aunque la mayoría de los dueños de negocios sería muy feliz de manejar esa empresa, Jane Sullivan, presidente BSP Inc, está muy preocupado por position.Most financiera de su compañía de BSP Inc. 's clientes son grandes empresas con una buena reputación para siempre el pago de sus facturas. Sin embargo, siempre se entre 30 a 45 días para pagarles. BSP Inc., sin embargo, tiene que pagar a sus empleados cada dos semanas y sus proveedores cada cuatro semanas. Esta discrepancia entre el momento en que los clientes paguen sus cuentas y el tiempo de BSP Inc. tiene que pagar a sus empleados y proveedores ha creado problemas de liquidez en el past.Furthermore, estos problemas de liquidez ya han causado Jane retrasar la nómina dos veces este año y han puesto su comercio (proveedor) de crédito en peligro varias veces. Esto también ha causado a su paso en una serie de oportunidades de negocio significativo, porque no estaba segura de la capacidad financiera de la empresa a contratar y pagar a otros miembros del personal. Lamentablemente, BSP Inc. no tenía un gran colchón financiero suficiente en el banco para pagar pagar a los empleados a la espera de 45 días a nuevos clientes a pagar sus invoices.The tabla siguiente ofrece una vista de BSP, actual Inc position.Business Servicios y productos financieros, Inc (sin financiación), las ventas anuales :............................ Lost ....$ 300.000 nuevas oportunidades de ventas :.......... desconocido Total Ventas :.................................$ 300.000 Costos variables (60% de las ventas ):..... ....$ 180.000 Costos fijos (alquiler, teléfonos, etc ):........$ 20.000 Costos totales :....................... ..........$ 200.000 Beneficio (ventas? Costos ):....................$ 100000 Aunque las perspectivas de la compañía parecen grandes, Jane puede tener para detener el crecimiento de su empresa hasta que se construye un gran cojín de suficiente dinero en efectivo en el banco de para financiar su empresa una cuidadosa consideración growth.After, Jane decidió que una línea de factoring de capital de trabajo podría ayudar a fortalecer la posición financiera de su empresa. Además, el factoring sus facturas permitiría BSP Inc. para asumir nuevos los clientes y seguir creciendo, sabiendo que podía sacar provecho de sus clientes lento de pago. S BSP Inc. acuerdo de financiación a la empresa a un anticipo del 70% de sus servicios facturados. Esto significa que de la empresa puede obtener el 70% del valor nominal de las facturas computarse el plazo de 24 a 48 horas de su presentación al factor. El 30% restante de los fondos, menos los gastos de factoring, serán reembolsados rápidamente tan pronto como los el cliente paga su línea de invoice.This de capital de trabajo reforzado la posición financiera de la empresa y la cuenta bancaria, permitiendo a Jane a pagar por los nuevos empleados al servicio de los nuevos contratos. Jane también decidió utilizar el de capital adicional para pagar sus proveedores de principios, la obtención de descuentos por pago rápido y ayudar a reducir el costo de los clientes de factoring.BSP Inc. pagar sus facturas dentro de los 30 días de la recepción. El descuento (tasa de factoring) para esas facturas es de 6%. Cada vez que una factura se paga, los descuentos factor BSP Inc. el 30% restante que no fue menos avanzadas, la tasa de factoring. Esto significa que una vez que la transacción se completa, los descuentos factor de 24% (30% - 6%) a Inc.Thanks BSP a la línea de factoring de capital de trabajo, Jane fue también para garantizar un adicional de $ 120.000 por valor de negocio, con lo que sus ingresos anuales a 420.000 dólares. La siguiente tabla muestra BSP Inc. 's la situación financiera de un año después de utilizar los servicios factoring.Business y productos (con el factoring) las ventas actuales :............................... ....$ 300.000 Ventas Nueva :.......................................$ 120.000 (factor) Ventas totales :......................................$ 420.000 Costos variables (60% de Ventas ):.............$ 252.000 Costos fijos (alquiler, teléfonos, etc ):...........$ 20.000 Costo de Factoring (6% de $ 120.000 ):.........$ 7.200 Costos totales :.................................. ....$ 279.200 Beneficio Neto (ventas? Costos ):...................$ 140.800 Como puede verse en el cuadro anterior, el factoring BSP Inc. ayudó a aumentar la sustancialmente los beneficios de 100.000 dólares a 140.800 dólares - un aumento del 40%. Se coloca BSP Inc. sobre una base financiera más estable, preparándolo para el crecimiento. Además, el impacto del coste del factoring en la línea de fondo era mínima, ya que se absorbe fácilmente por el negocio adicional, mostrando que el factoring es pagado directamente por el growth.About Marco TerryMarco Terry es presidente de Commercial Capital LLC, una compañía líder en financiación comercial que se especializa en la provisión de capital de trabajo a través de factoring a las pequeñas empresas. Para más información o una consulta gratis, por favor visite nuestro sitio web en http://factoring.ccapital.net o llámenos al (786) 206 4722.
Artículo Fuente: Messaggiamo.Com
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